湖南茶陵一經(jīng)營超市的夫妻倆龍某、曾某財迷心竅,用POS機套現(xiàn)高額手續(xù)費,涉案760萬元。2013年11月5日,株洲茶陵縣人民檢察院對龍某、曾某以非法經(jīng)營罪向茶陵縣人民法院提起公訴。
2007年被告人龍某、曾某兩夫妻在茶陵縣縣政府旁開了一間晚云超市,2007年以來兩人分別以茶陵縣晚云南雜店、炎陵縣桃源批發(fā)部、桃花食品批發(fā)部、茶陵縣運花副食品店的名義申請辦理了四臺pos機。起初夫妻倆本分創(chuàng)業(yè)以經(jīng)營超市謀生,POS機成為超市內(nèi)方便顧客刷卡購物代替現(xiàn)金支付的便捷支付方式。偶然得知POS機可以用來套取現(xiàn)金的發(fā)財路子后,POS機搖身一變便成為夫妻倆的“搖錢樹”,被龍某、曾某通過虛構(gòu)交易的形式,向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,并從中收取1.5%、2%的高額手續(xù)費,在三年內(nèi)瘋狂套現(xiàn)760萬元,二人非法獲利10萬余元。
檢察官說法:POS機是銷售點終端機具的簡稱,按照申領(lǐng)人與銀行簽訂的相關(guān)協(xié)議規(guī)定,POS機僅用于真實交易,不能用作虛假套現(xiàn)。但被告人龍某、曾某為了獲取非法利益收取高額手續(xù)費,違反國家關(guān)于經(jīng)營行為的規(guī)定,利用POS機幫超市顧客違規(guī)套現(xiàn),情節(jié)特別嚴(yán)重,或處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。