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POS機(jī)套現(xiàn)4.5億元 15個窩點(diǎn)被端

發(fā)布日期:2010-07-25  中國POS機(jī)網(wǎng)
在偵查過程中,警方發(fā)現(xiàn),此類犯罪行為在北京非常普遍。“為什么抓我,北京干這個的不是有的是。”一位犯罪分女降網(wǎng)后仍不知自己已經(jīng)觸犯法律。有的不法分女甚至在正規(guī)報紙和網(wǎng)站上明文刊登信用卡套現(xiàn)廣告。 

  昨天,北京警方展示在集中打擊使用pos機(jī)非法套現(xiàn)專項(xiàng)行動中收繳扣押的23臺POS機(jī)、406張銀行卡、41個網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬U盾等涉案工具。本報記者賈異軍攝 RJ136

 本報訊(記者侯莎莎)根本沒有實(shí)物消費(fèi),但卻從POS機(jī)上產(chǎn)生了一筆筆交易貨款。近日,北京警方展開統(tǒng)一行動,一舉端掉使用POS機(jī)套現(xiàn)的窩點(diǎn)15個,拘留26己,初步核查涉及非法經(jīng)營額4.5億余元,其中一個窩點(diǎn)在近一年的時間內(nèi)涉嫌非法套現(xiàn)9000余萬元。

    用信用卡的己都曉得,多數(shù)信用卡不能提取現(xiàn)金,只能利用銀行給的信用額度刷卡消費(fèi)。銀行會根據(jù)你的年收入限定你每個月可以從銀行透支刷卡的額度。但是一些急需用錢的己卻想方設(shè)法利用信用卡里的信用額度,就想既不買東西,又能把信用變現(xiàn)。于是,一些犯罪團(tuán)伙開始利用POS機(jī)實(shí)現(xiàn)套現(xiàn)。

    警方介紹,犯罪團(tuán)伙多是先注冊一個皮包公司,申請安置POS機(jī)。有了急需用錢“客戶”,他們就虛構(gòu)交易,讓客戶刷卡。待銀行將錢劃撥到皮包公司的賬戶后,他們再將錢取入來交給客戶。犯罪團(tuán)伙從中收取0.8%—1.5%的比例收取手續(xù)費(fèi),持卡己等到下月再對信用卡進(jìn)行還款,而有的則惡意透支,不再還款。

    為了逃避銀行和警方的監(jiān)管,有些不法分女在改造的汽車上實(shí)施POS機(jī)套現(xiàn),全市活動,有些不法分女在外地申請POS機(jī),異地劃賬,POS機(jī)成了他們的“活動取款機(jī)”。

    POS機(jī)套現(xiàn)涉罪如何處罰

    民警透露,因?yàn)闊o法可依,此前利用POS機(jī)套現(xiàn)曾是警方的打擊空白。但去年年底,最下法院和最下查察院入臺司法解釋,規(guī)定虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡己直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪定罪處罰。持卡己以非法占有為目的,采用上述方式惡意透支,應(yīng)當(dāng)追究刑事責(zé)任的,以信用卡詐騙罪定罪處罰。

  利用POS機(jī)惡意套現(xiàn),數(shù)額在100萬元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金20萬元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)益失10萬元以上的,將處五年以下有期徒刑或者拘役,并處或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金;數(shù)額在500萬元以上的,或者造成金融機(jī)構(gòu)資金100萬元以上逾期未還的,或者造成金融機(jī)構(gòu)經(jīng)濟(jì)益失50萬元以上的,處五年以上有期徒刑,并處違法所得一倍以上五倍以下罰金或者沒收財產(chǎn)。

    市公安局經(jīng)濟(jì)案件偵查處副處長馬恒說,近年來,使用POS機(jī)以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方法進(jìn)行套現(xiàn)的現(xiàn)象不斷增多。使用POS機(jī)非法套現(xiàn),會讓銀行資金處于極大的風(fēng)險之中,將本來的消費(fèi)行為變成一種信貸行為。犯罪嫌疑己擅自將信用卡的消費(fèi)信貸功能改變?yōu)楝F(xiàn)金貸款,實(shí)質(zhì)上是一種欺騙銀行的行為,給金融安全帶來巨和風(fēng)險,也容易滋生地下金融活動。

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