經(jīng)張家界市永定區(qū)人民檢察院提起公訴，永定區(qū)法院近日以非法經(jīng)營罪判處主犯戴某3年有期徒刑，緩刑4年，并處罰金人民幣70萬元(以下“元”均為人民幣)；從犯馬某某被從輕判處緩刑。
戴某、馬某某系浙江商人。2012年2月份，被告人馬某某介紹馬某給被告人戴某幫忙，以實際不營業(yè)的戴某鋼材批發(fā)部的名義在建設銀行張家界市支行和工商銀行張家界市支行各申請了一臺pos機。同年3月份，被告人馬某某明知被告人戴某沒有在張家界經(jīng)營鋼材生意，又以小馬鋼材批發(fā)部的名義從建設銀行張家界市支行和工商銀行張家界市支行各申辦一臺pos機交給戴某，馬某某共收取了戴某2.5萬元作為辦POS 機的費用。自2012年3月16日至同年5月13日，被告人戴某在浙江省瑞安市塘下鎮(zhèn)等地共替他人信用卡套現(xiàn)1.0844145245億元，獲利約70萬元。被告人戴某歸案后，舉報他人受賄犯罪，經(jīng)查證屬實，且已退還全部犯罪所得。
法院認為，被告人戴某、馬某某利用銀行pos 機非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務，擾亂市場秩序，情節(jié)特別嚴重，二被告人的行為均已構(gòu)成非法經(jīng)營罪，公訴機關指控成立。該案屬共同犯罪，被告人戴某是主犯，有立功表現(xiàn)，且歸案后已退還全部非法所得，被告人馬某某是從犯，遂依據(jù)《中華人民共和國刑法》相關規(guī)定作出了前述判決。
時下很多人專做信用卡套現(xiàn)生意，有的甚至去注冊空殼公司向銀行或銀聯(lián)申請POS機。辦案檢察官在此提醒：最高人民法院、最高人民檢察院《關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》：“違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具(pos機)等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。” POS機套現(xiàn)是違法行為， 套現(xiàn)者和情節(jié)嚴重的持卡人，都涉嫌非法經(jīng)營罪。
