家住鄭州市的劉老大本在鄭州金水區(qū)開(kāi)了一家小店,做了七八年的建材生意。由于夫妻倆總是三天打魚(yú)兩天曬網(wǎng),每天不按時(shí)開(kāi)張,小店總是很難有固定客戶。眼見(jiàn)著同行一個(gè)個(gè)地開(kāi)上了奔馳寶馬,而自己的小店生意卻勉強(qiáng)只夠維持生計(jì)。劉老大和媳婦合計(jì),“樹(shù)挪挪死,人挪挪活,咱搬。”于是,他們搬進(jìn)了惠濟(jì)區(qū)的一家建材城,在那里租下了一個(gè)小門(mén)面。由于經(jīng)營(yíng)不善,這間小門(mén)面仍舊每日門(mén)可羅雀。算算每日的高額租金,劉老大為此直犯愁。
一次,酒席上,他偶然間聽(tīng)一個(gè)酒友吹噓道,一個(gè)朋友依靠pos機(jī)套現(xiàn)掙了一棟房。說(shuō)者無(wú)心,聽(tīng)者有意,劉老大動(dòng)了心,詳細(xì)向那位酒友詢問(wèn)了信用卡套現(xiàn)的流程,還留下了酒友朋友的電話。第二天,他就上那位朋友家登門(mén)求教。
沒(méi)過(guò)幾天,他就以經(jīng)營(yíng)需要為名向銀行申請(qǐng)了一臺(tái)POS機(jī)。隨后就在路邊的一個(gè)小店內(nèi)定制了1000張名片,名片上用顯眼的大字印著“信用卡提現(xiàn)還款,聯(lián)系電話:136XXXXXXXX(小劉)”。隨后,他就在店里開(kāi)始等人上門(mén)。沒(méi)過(guò)幾天,生意真的來(lái)了,建材城里三樓的一個(gè)老板踏入了劉老大店門(mén),他自稱手頭有些緊,需要錢(qián)進(jìn)貨,要在劉老大這里套一筆錢(qián)。劉老大二話沒(méi)說(shuō)就答應(yīng)了,趕緊就拿出了POS機(jī)。第二天,他就把這個(gè)小老板要的5萬(wàn)元取了出來(lái),還凈掙了5千多的利息。
有了第一次之后,劉老大的膽子也慢慢大了起來(lái),他的套現(xiàn)生意也越做越紅火,經(jīng)常有人來(lái)找他,每筆套現(xiàn)金額都在數(shù)萬(wàn)元,劉老大也靠著每筆1%的手續(xù)費(fèi)發(fā)了筆小財(cái)。但劉老大賬戶的頻繁大額交易引起了銀行方面的警覺(jué)。公安機(jī)關(guān)隨后偵查發(fā)現(xiàn),截至劉老大被抓獲,其一共利用行用卡套現(xiàn)120余萬(wàn)元,而劉老大在其中牟利共計(jì)一萬(wàn)多元。被抓后,劉老大主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)交代了自己利用POS機(jī)刷卡套現(xiàn)的犯罪事實(shí)。
惠濟(jì)法院審理后認(rèn)為,劉老大以虛構(gòu)交易方式,使用銷售點(diǎn)終端POS機(jī)向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重,其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪,應(yīng)予懲罰,遂依照相關(guān)法律規(guī)定,以非法經(jīng)營(yíng)罪,判處劉老大有期徒刑六個(gè)月,并處罰金人民幣15000元。