李某的非法行為最終被公安部門(mén)查處。李某在公安部門(mén)對(duì)其進(jìn)行調(diào)查時(shí)主動(dòng)投案，并對(duì)自己的犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱。

　　法院經(jīng)審理后認(rèn)為，被告人李某違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具POS機(jī)，以虛構(gòu)交易方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法交易罪。鑒于其具有自首情節(jié)，依法可以減輕處罰，決定以非法經(jīng)營(yíng)罪論處，判處有期徒刑4年。

　　律師點(diǎn)評(píng)

　　浙江海泰律師事務(wù)所董浩樑律師：利用POS機(jī)套現(xiàn)的行為相對(duì)其他非法經(jīng)營(yíng)行為而言，最大的危害是擾亂了現(xiàn)有的金融秩序。2009年底，最高人民法院和最高人民檢察院將這種行為規(guī)定為非法經(jīng)營(yíng)罪。按照規(guī)定，本案套現(xiàn)金額已超過(guò)500萬(wàn)元，屬于情節(jié)特別嚴(yán)重，應(yīng)該判處5年以上有期徒刑。法院考慮到李某有自首情節(jié)，涉案情節(jié)相對(duì)較輕，且屬于初犯，因此采信了律師的辯護(hù)意見(jiàn)，適用減輕處罰，判處李某有期徒刑4年。

　　相關(guān)鏈接

　　最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》：違反國(guó)家規(guī)定，使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法，以虛設(shè)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰。