南山法院一審認(rèn)為，被告人李某太未經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門批準(zhǔn)，使用銷售點(diǎn)終端P0S機(jī)，以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。鑒于被告人歸案后認(rèn)罪態(tài)度較好，故可酌情予以從輕處罰。該院一審判被告人李某太犯非法經(jīng)營(yíng)罪，判處有期徒刑5年，并處罰金4萬(wàn)元；繳獲的贓款、作案工具POS機(jī)由扣押機(jī)關(guān)依法沒收。
李某太對(duì)一審判決不服，提起上訴。深圳中院對(duì)此案作出終審裁定：駁回上訴，維持原判。
POS機(jī)申請(qǐng)流程簡(jiǎn)單化
給不法分子提供可乘之機(jī)
晶報(bào)訊（記者吳欣）目前，利用POS機(jī)非法套現(xiàn)的案件劇增，申請(qǐng)pos機(jī)流程是否困難呢？記者了解到，其實(shí)申請(qǐng)POS機(jī)的流程并不復(fù)雜，只需要有個(gè)人身份證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼等相關(guān)材料，銀行審核把關(guān)之后就可以辦理。申請(qǐng)POS機(jī)并不需要花費(fèi)太多錢，主要是后期費(fèi)用，每年要向銀行交賬戶管理費(fèi)300元。
申請(qǐng)POS機(jī)流程的簡(jiǎn)單化，給不法分子提供了發(fā)財(cái)捷徑。記者從網(wǎng)上搜索發(fā)現(xiàn)，代辦POS機(jī)的業(yè)務(wù)非常多，記者電話咨詢了幾家，都表示只要交納一定的代辦費(fèi)用，申請(qǐng)的相關(guān)手續(xù)完全可以由他們包干。
POS機(jī)套現(xiàn)這一行還出現(xiàn)了一個(gè)專門的職業(yè)，叫做POS機(jī)解碼人，專門解決POS機(jī)異地套現(xiàn)的問題。因?yàn)镻OS機(jī)必須與固定電話連接在一起，通過電話線傳輸信號(hào)，這些固定電話的號(hào)碼就是銀行監(jiān)控POS機(jī)是否異地使用的一個(gè)重要手段。然而，這些專業(yè)解碼人通過安裝解碼器，可以使在全國(guó)任何地方使用的POS機(jī)都向銀行發(fā)回同一個(gè)號(hào)碼，就是最初申請(qǐng)機(jī)器時(shí)的報(bào)裝號(hào)碼。利用POS機(jī)犯罪，已經(jīng)成為一個(gè)行業(yè)。
POS機(jī)套現(xiàn)的情況主要有兩種，一種是急需用錢的。一般用信用卡去銀行取現(xiàn)，頂多能取到信用額度的一半，而且還不一定能一次性支取，可如果刷卡的話，最大刷卡額度就是持卡人的信用額度，去刷卡套現(xiàn)能更快捷地拿到更多的現(xiàn)金；還有一種是為了“養(yǎng)卡”。所謂“養(yǎng)卡”，就是有一些信用卡持卡人因?yàn)樽约簺]有能力還款，所以找到刷卡套現(xiàn)公司幫忙墊付還款，繼而恢復(fù)信用卡的信用額度，這些持卡人會(huì)把信用卡放在刷卡公司，讓對(duì)方使用。
司法機(jī)關(guān)提醒：頻繁去套現(xiàn)公司刷卡的話，對(duì)于持卡人來說風(fēng)險(xiǎn)也格外大，因?yàn)檫@很容易讓持卡人陷入惡性循環(huán)的怪圈，持卡人背負(fù)的債越來越多，在銀行規(guī)定期限內(nèi)還不上的話，可能會(huì)涉嫌信用卡詐騙。
作者：吳欣來源晶報(bào))
李某太對(duì)一審判決不服，提起上訴。深圳中院對(duì)此案作出終審裁定：駁回上訴，維持原判。
POS機(jī)申請(qǐng)流程簡(jiǎn)單化
給不法分子提供可乘之機(jī)
晶報(bào)訊（記者吳欣）目前，利用POS機(jī)非法套現(xiàn)的案件劇增，申請(qǐng)pos機(jī)流程是否困難呢？記者了解到，其實(shí)申請(qǐng)POS機(jī)的流程并不復(fù)雜，只需要有個(gè)人身份證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼等相關(guān)材料，銀行審核把關(guān)之后就可以辦理。申請(qǐng)POS機(jī)并不需要花費(fèi)太多錢，主要是后期費(fèi)用，每年要向銀行交賬戶管理費(fèi)300元。
申請(qǐng)POS機(jī)流程的簡(jiǎn)單化，給不法分子提供了發(fā)財(cái)捷徑。記者從網(wǎng)上搜索發(fā)現(xiàn)，代辦POS機(jī)的業(yè)務(wù)非常多，記者電話咨詢了幾家，都表示只要交納一定的代辦費(fèi)用，申請(qǐng)的相關(guān)手續(xù)完全可以由他們包干。
POS機(jī)套現(xiàn)這一行還出現(xiàn)了一個(gè)專門的職業(yè)，叫做POS機(jī)解碼人，專門解決POS機(jī)異地套現(xiàn)的問題。因?yàn)镻OS機(jī)必須與固定電話連接在一起，通過電話線傳輸信號(hào)，這些固定電話的號(hào)碼就是銀行監(jiān)控POS機(jī)是否異地使用的一個(gè)重要手段。然而，這些專業(yè)解碼人通過安裝解碼器，可以使在全國(guó)任何地方使用的POS機(jī)都向銀行發(fā)回同一個(gè)號(hào)碼，就是最初申請(qǐng)機(jī)器時(shí)的報(bào)裝號(hào)碼。利用POS機(jī)犯罪，已經(jīng)成為一個(gè)行業(yè)。
POS機(jī)套現(xiàn)的情況主要有兩種，一種是急需用錢的。一般用信用卡去銀行取現(xiàn)，頂多能取到信用額度的一半，而且還不一定能一次性支取，可如果刷卡的話，最大刷卡額度就是持卡人的信用額度，去刷卡套現(xiàn)能更快捷地拿到更多的現(xiàn)金；還有一種是為了“養(yǎng)卡”。所謂“養(yǎng)卡”，就是有一些信用卡持卡人因?yàn)樽约簺]有能力還款，所以找到刷卡套現(xiàn)公司幫忙墊付還款，繼而恢復(fù)信用卡的信用額度，這些持卡人會(huì)把信用卡放在刷卡公司，讓對(duì)方使用。
司法機(jī)關(guān)提醒：頻繁去套現(xiàn)公司刷卡的話，對(duì)于持卡人來說風(fēng)險(xiǎn)也格外大，因?yàn)檫@很容易讓持卡人陷入惡性循環(huán)的怪圈，持卡人背負(fù)的債越來越多，在銀行規(guī)定期限內(nèi)還不上的話，可能會(huì)涉嫌信用卡詐騙。
作者：吳欣來源晶報(bào))
