法院審理查明，２０１０年１月，被告人吳孝斌以４萬(wàn)元的價(jià)格收購(gòu)福州金莊貿(mào)易有限公司，取得該公司的兩臺(tái)民生銀行ＰＯＳ機(jī)。６月，吳孝斌向在其經(jīng)營(yíng)的米店打工的薛某借用身份證，將薛某的身份證交給被告人張鋒辦理一家家用電器店的工商登記手續(xù)及ＰＯＳ機(jī)。

２０１１年１月４日，被告人馮世江受被告人張鋒指使，在明知該ＰＯＳ機(jī)用于為他人刷卡套現(xiàn)的情況下，仍到銀行辦理家用電器店ＰＯＳ機(jī)一臺(tái)。被告人張鋒將這臺(tái)ＰＯＳ機(jī)交給吳孝斌使用，并收?。保橙f(wàn)元酬勞。２０１１年１月底，被告人吳孝斌先后以３．５萬(wàn)元至４．５萬(wàn)元不等的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)山東日照鵬輝房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司、云南昆明新螺螄灣、云南昆明益民鞋業(yè)、云南昆明英國(guó)保羅服飾、云南昆明宋萍家服飾螺螄灣分店的ＰＯＳ機(jī)５臺(tái)。

吳孝斌取得這些ＰＯＳ機(jī)后，以虛構(gòu)交易的方式，使用ＰＯＳ機(jī)向持卡人直接支付現(xiàn)金，向他人收取套現(xiàn)金額０．５％、０．８％不等的手續(xù)費(fèi)，截至案發(fā)之日，刷卡套現(xiàn)的金額共計(jì)５４５２余萬(wàn)元。

２０１０年１１月至２０１１年３月間，被告人吳孝斌還以每月１５００元的工資雇傭被告人楊杰為其刷卡套取現(xiàn)金。

福清市法院經(jīng)審理認(rèn)為，被告人吳孝斌、楊杰、張鋒、馮世江違反國(guó)家法律法規(guī)，結(jié)伙使用銷(xiāo)售點(diǎn)終端機(jī)具（ＰＯＳ機(jī)）的方法，以虛構(gòu)交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，其中吳孝斌向持卡人支付現(xiàn)金５０００多萬(wàn)元，被告人楊杰向持卡人支付現(xiàn)金３０００多萬(wàn)元，被告人張鋒、馮世江向持卡人支付現(xiàn)金５００多萬(wàn)元，擾亂市場(chǎng)秩序，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為均構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪，遂依法作出上述判決。

案件承辦人法官提醒說(shuō)，信用卡套現(xiàn)規(guī)避了銀行設(shè)定的取現(xiàn)費(fèi)用，干擾了銀行的正常業(yè)務(wù)，大量不良的貸款造成金融秩序中的不穩(wěn)定因素，存在巨大的風(fēng)險(xiǎn)隱患，危害極大。