破案40起涉案1.6億元

　　2011年2月，日照市公安局經(jīng)偵支隊(duì)根據(jù)工作中獲取的線索，將一名通過POS機(jī)惡意刷卡套現(xiàn)的犯罪嫌疑人王某抓獲。經(jīng)查，2008年至2009年間，犯罪嫌疑人王某伙同他人，通過騙取受害人身份證明、偽造單位證明和收入證明等方式，在多家銀行申辦信用卡共 15張 ，后通過POS機(jī)刷卡套現(xiàn) 、惡意透支，給金融機(jī)構(gòu)造成經(jīng)濟(jì)損失30余萬(wàn)元，并使多名受害人在金融機(jī)構(gòu)留下信用不良記錄。目前，王某已被法院依法判處有期徒刑五年零六個(gè)月，并處罰金兩萬(wàn)元。

　　2011年3月28日，東港公安分局日照路派出所聯(lián)合日照市公安局經(jīng)偵支隊(duì)成功搗毀一利用POS機(jī)非法套現(xiàn)犯罪窩點(diǎn)。經(jīng)查明，自2009年以來(lái)，犯罪嫌疑人楊某、丁某兩人通過以個(gè)人名義申辦和租賃、購(gòu)買及以他人名義申辦等方式，先后獲取了5臺(tái)POS機(jī)，利用開辦的臺(tái)球室作掩護(hù)，在沒有真實(shí)交易的情況下，開展給他人刷卡套現(xiàn)和幫人代還“養(yǎng)卡”等業(yè)務(wù)，涉案金額4000余萬(wàn)元，并從中賺取非法手續(xù)費(fèi)50余萬(wàn)元。經(jīng)法院依法審理，判處楊某有期徒刑五年，并處罰金十五萬(wàn)元，判處犯罪嫌疑人丁某有期徒刑二年，緩刑三年，并處罰金七萬(wàn)元。

　　2011年5月17日，日照市公安局經(jīng)偵支隊(duì)二大隊(duì)又破獲一起特大非法經(jīng)營(yíng)案：2009年到2011年5月，犯罪嫌疑人胡某在約兩年的時(shí)間里，伙同王某以個(gè)人注冊(cè)商戶及利用他人商戶申辦等方式辦理10臺(tái)POS機(jī)，瘋狂實(shí)施非法刷卡套現(xiàn)犯罪 ，總涉案金額達(dá)一億零三百萬(wàn)元。

　　據(jù)日照市公安局經(jīng)偵支隊(duì)姚守明介紹，2011年1月到10月開展的“天網(wǎng)行動(dòng)”中，日照警方共破獲各類銀行卡犯罪40起，總涉案金額高達(dá)1.6億余元。

　　信用卡犯罪主要有四種

　　日照市公安局經(jīng)偵支隊(duì)民警介紹，常見的信用卡犯罪有四種：一是利用銀行卡可以透支的功能，利用信用卡惡意透支，在大量透支后潛逃、隱瞞身份以逃避催收、還款責(zé)任；第二是冒用他人身份證明申領(lǐng)信用卡，向銀行騙領(lǐng)信用卡，實(shí)施妨害信用卡管理犯罪活動(dòng)；三是竊取、收買、非法提供他人信用卡信息資料偽造信用卡刷卡透支、消費(fèi)、套現(xiàn)，進(jìn)行信用卡詐騙活動(dòng)；最后一個(gè)是使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具、網(wǎng)上交易、電話支付等方法，以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式，向信用卡持有人直接支付現(xiàn)金，或者職業(yè)從事信用卡套現(xiàn)中介業(yè)務(wù)，實(shí)施信用卡套現(xiàn)非法經(jīng)營(yíng)犯罪活動(dòng)。

　　信用卡安全意識(shí)淡薄

　　民警介紹，在整個(gè)“天網(wǎng)-2011”專項(xiàng)行動(dòng)中，辦案民警普遍感覺到廣大群眾的法律意識(shí)和個(gè)人信息意識(shí)亟待提高。“市民應(yīng)妥善保護(hù)個(gè)人身份信息和銀行卡信息，不要通過中介申辦銀行卡，不要通過任何電話、傳真、郵件等方式，向任何不明身份的人提供本人的銀行卡卡號(hào) 、密碼等信息。”姚守明說，“另外，冒用他人身份申領(lǐng)信用卡套現(xiàn)的行為，可構(gòu)成信用卡詐騙罪，將受到法律的制裁。”

　　“群眾要提高防范意識(shí)，注重保護(hù)自己的個(gè)人信息，不要輕易外借自己的身份證 。如果身份證丟失，要及時(shí)登報(bào)掛失。同時(shí)保險(xiǎn)、通信、汽車銷售、房屋中介等個(gè)人信息留存機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員要加強(qiáng)行業(yè)自律，嚴(yán)禁將個(gè)人身份信息外泄。”姚守明提醒，“廣大群眾如果發(fā)現(xiàn)個(gè)人身份信息被他人冒用申辦信用卡等犯罪線索的，要及時(shí)到公安機(jī)關(guān)報(bào)案反映情況，維護(hù)好自身權(quán)益。”