隨著移動(dòng)支付的快速發(fā)展，各種大小不一的POS機(jī)也是遍布大街小巷。記者8日在枝江采訪了解到，警方在偵辦一名女子被騙28萬(wàn)元的案件時(shí)，意外查處了一個(gè)利用多臺(tái)pos機(jī)惡意套現(xiàn)的團(tuán)伙，其中一名男子竟然利用POS機(jī)累計(jì)循環(huán)刷信用卡套現(xiàn)達(dá)800余萬(wàn)。
2015年底，枝江一名女子遭遇天降餡餅，一名男子假冒枝江市消防大隊(duì)的干部，以訂購(gòu)一批高低床為由，騙得該女子28萬(wàn)余元后失聯(lián)。枝江警方介入偵查后，一路追至河南先后將幾名騙子抓獲。
而在偵辦這起詐騙案件的同時(shí)，警方發(fā)現(xiàn)這筆錢(qián)在河南被多臺(tái)POS機(jī)刷卡套現(xiàn)分批取走，警方于是又將3名刷卡套現(xiàn)甚至涉嫌銷(xiāo)贓的男子抓獲。經(jīng)審訊，這三名男子除了這一次利用POS機(jī)刷卡套現(xiàn)外，多年來(lái)一直在利用POS機(jī)四處刷卡套現(xiàn)且數(shù)額巨大，一名男子竟循環(huán)刷信用卡套現(xiàn)達(dá)800余萬(wàn)。
據(jù)了解，這3名男子每人都擁有幾臺(tái)甚至幾十臺(tái)POS機(jī)，這些機(jī)器都是從網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)的，他們利用這些機(jī)器專門(mén)為他人刷信用卡惡意套現(xiàn)，然后從中收取1%—2%的好處費(fèi)，生意十分火爆。近日，這3名男子因虛構(gòu)交易利用POS機(jī)刷信用卡為他人惡意套現(xiàn)并從中牟利，分別被以掩飾、隱瞞犯罪所得罪和非法經(jīng)營(yíng)罪判處有期徒刑六個(gè)月至五年。
記者走訪了解到，為了交易支付方便，幾乎每個(gè)市民都持有一張甚至多張信用卡，而各類POS機(jī)更是遍布大街小巷，市民個(gè)人也能輕松從網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)POS機(jī)，因此近幾年來(lái)利用POS刷信用卡惡意套現(xiàn)的案件也是急劇猛增。
枝江市法院法官?gòu)垥?shū)輝提醒說(shuō)，持有POS和信用卡的商家和市民應(yīng)自律，使用這些工具惡意套現(xiàn)或是以卡養(yǎng)卡拆東墻補(bǔ)西墻，極易構(gòu)成犯罪。持卡套現(xiàn)人一旦套現(xiàn)透支逾期未還，記錄將計(jì)入自身信用檔案，一旦透支卻無(wú)法償還，可能涉嫌信用卡詐騙罪名。抱有套現(xiàn)目的的持卡人和提供套現(xiàn)條件的商家，極可能為盜竊卡等獲取贓款提供渠道。作為持卡人，須合理、合法、理性地消費(fèi)，不與違法商戶勾結(jié)，違規(guī)操作。作為商戶，一定要依法經(jīng)營(yíng)，防止蠅頭小利的套現(xiàn)行為帶來(lái)違法結(jié)果。
