不法分子成立POS機(jī)銷售中介公司，以刷卡手續(xù)費(fèi)優(yōu)惠為誘餌，吸引商家安裝其推銷的pos機(jī)，卻暗中將商戶指定的收款賬號(hào)改為其自有賬號(hào)，騙取商戶的刷卡資金后逃匿。
據(jù)多家商戶反映，他們?cè)诎惭bPOS機(jī)后曾進(jìn)行刷卡測(cè)試，確認(rèn)資金可以在一天后到賬，而且剛開始的一段時(shí)間均可正常使用，但之后卻突然無法收到資金。通過查詢?cè)撆鶳OS機(jī)的后臺(tái)交易流水，發(fā)現(xiàn)與該批POS機(jī)綁定的銀行卡并非商戶申購POS機(jī)時(shí)提供的銀行卡號(hào)。
民警查詢受害人的相關(guān)銀行交易記錄時(shí)發(fā)現(xiàn)，之前刷卡資金可以到賬，并非因?yàn)樯虘舻你y行卡與POS機(jī)綁定，而是犯罪嫌疑人在收到刷卡資金后，為了迷惑商戶進(jìn)行了人工轉(zhuǎn)賬，使得商戶誤以為POS機(jī)與自己的銀行卡綁定。
以下為大家列舉改裝POS實(shí)際案例：
案例一：天河警方打掉這個(gè)跨境復(fù)制銀行卡專業(yè)詐騙犯罪團(tuán)伙，依法刑事拘留4名犯罪嫌疑人(其中2人為臺(tái)灣人)。
招聘應(yīng)屆女大學(xué)生，利用她的身份開店申請(qǐng)獲得POS機(jī)。其后通過改裝后的POS機(jī)竊取了300多套銀行卡信息和密碼。半年后，犯罪嫌疑人關(guān)掉店鋪，在廣東東莞、深圳、湖南永州，甚至到臺(tái)灣等地或刷卡消費(fèi)、或在A T M機(jī)上大肆取現(xiàn)，盜竊金額高達(dá)人民幣800余萬元。
近期這種商戶被騙的情況越來越多，建議廣大代理商務(wù)必提醒或轉(zhuǎn)發(fā)給對(duì)方看看，網(wǎng)購POS絕對(duì)不靠譜，除了被騙還是被騙……
辦案民警分析發(fā)現(xiàn)，不法分子就是利用一些商戶貪圖手續(xù)費(fèi)便宜，或是希望申請(qǐng)POS機(jī)手續(xù)便捷、審核寬松的心理，來實(shí)施犯罪的。民警提醒商戶，在安裝POS機(jī)時(shí)一定要選擇銀行或正規(guī)的第三方支付機(jī)構(gòu)授權(quán)單位購買，不要貪圖便宜，以免給不法分子以可趁之機(jī)。
