他是某公司的經(jīng)理，可他的心卻在一臺(tái)臺(tái)pos機(jī)上。利用POS機(jī)給他人套現(xiàn)，從中牟取利益，是他的最終目的。起初，他也只是小打小鬧，賺些小錢(qián)，可自從他買(mǎi)回別人“丟棄”的一臺(tái)POS機(jī)后，他的業(yè)務(wù)蒸蒸日上，可謂數(shù)錢(qián)數(shù)到手軟，僅這一臺(tái)POS機(jī)，套現(xiàn)數(shù)額就高達(dá)1.3億余元。說(shuō)來(lái)也巧，正所謂“成也是它，敗也是它”，他擁有數(shù)臺(tái)POS機(jī)，可他偏偏就是栽在了這臺(tái)POS機(jī)上。
第一個(gè)主人，把它轉(zhuǎn)手了
這臺(tái)POS機(jī)最初的主人名叫甘梅。
甘梅家住新街口附近，為了能不辛苦地賺大錢(qián)，她一直在尋找商機(jī)。2009年3月的一天，甘梅無(wú)意中在網(wǎng)上看到了利用POS機(jī)套現(xiàn)的廣告，因?yàn)槭诸^緊，她給對(duì)方打了電話(huà)，套了一點(diǎn)錢(qián)現(xiàn)用。見(jiàn)對(duì)方毫不費(fèi)事，甚至連門(mén)都沒(méi)出就賺取了她的手續(xù)費(fèi)，甘梅心動(dòng)了，覺(jué)得這是個(gè)賺錢(qián)的好辦法。
甘梅開(kāi)始行動(dòng)起來(lái)，她通過(guò)朋友認(rèn)識(shí)了一個(gè)名叫嚴(yán)林的男子。在嚴(yán)林的點(diǎn)撥下，她拿出1.2萬(wàn)元，在高郵注冊(cè)了一家小五金部，接著，又以小五金部名義辦了個(gè)移動(dòng)POS機(jī)及網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬的U盾。設(shè)備齊全后，甘梅在南京某大廈租了一間房子，添置了一些桌椅，便開(kāi)始做起信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)。
至2009年6月底，甘梅利用這臺(tái)POS機(jī)幫人套現(xiàn)共計(jì)200余萬(wàn)元，雖然總數(shù)額已過(guò)百萬(wàn)，但單筆的數(shù)額均不是很高，為此，甘梅覺(jué)得自己押錯(cuò)了寶，便于2010年7月，以3000元的價(jià)格將這臺(tái)POS機(jī)轉(zhuǎn)給了嚴(yán)林。
第二個(gè)主人，當(dāng)它是塊寶
甘梅做夢(mèng)也沒(méi)有想到，她丟棄的這臺(tái)POS機(jī)，到了嚴(yán)林手中后，居然成了一塊寶，身價(jià)過(guò)億。
嚴(yán)林，35歲，是南京某公司的部門(mén)經(jīng)理，但他的精力并沒(méi)有放在公司業(yè)務(wù)上，而是在珠江路租了間房子，專(zhuān)門(mén)做信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)。嚴(yán)林有了這臺(tái)POS機(jī)后，一共有四臺(tái)POS機(jī)供客戶(hù)套現(xiàn)。嚴(yán)林會(huì)在銀行收取手續(xù)費(fèi)的基礎(chǔ)上加收手續(xù)費(fèi)，細(xì)算下來(lái)，每筆套現(xiàn)金額收取1%到1.5%不等的手續(xù)費(fèi)。“比如客戶(hù)來(lái)套現(xiàn)1萬(wàn)元，我們會(huì)按點(diǎn)收取手續(xù)費(fèi)，只給他9900元現(xiàn)金。”嚴(yán)林說(shuō)。
嚴(yán)林的交易量令人咋舌，幾千、幾萬(wàn)元對(duì)于他而言，簡(jiǎn)直就是小兒科，有些老客戶(hù)，往往一下就能刷上幾十萬(wàn)甚至上百萬(wàn)元，只要對(duì)方敢刷，嚴(yán)林就敢接單子。
第三個(gè)主人，賺大發(fā)后把三人都套進(jìn)去了
俗話(huà)說(shuō)同行是冤家，可是，嚴(yán)林和他的同行們卻相處得異常和諧。 嚴(yán)林有不少老客戶(hù)，來(lái)他這里刷卡次數(shù)多了，客戶(hù)擔(dān)心總在一臺(tái)機(jī)子上套現(xiàn)容易被發(fā)現(xiàn)，嚴(yán)林了解到客戶(hù)的顧慮后，決定和他人的POS機(jī)交換使用。于是，他找到了姚麗，之后，他們便經(jīng)常把POS機(jī)相互交換使用。于是，甘梅那臺(tái)POS機(jī)又有了第三個(gè)主人，只不過(guò)這一次是“一仆二主”。
說(shuō)來(lái)也奇怪，甘梅那臺(tái)POS機(jī)接連換了三個(gè)主人后，越戰(zhàn)越勇，業(yè)務(wù)好到連銀行都“眼紅”了。因?yàn)樘?，銀行開(kāi)始關(guān)注起這臺(tái)POS機(jī)，見(jiàn)其沒(méi)有交易，老是提現(xiàn)，且面額巨大，銀行凍結(jié)了這臺(tái)POS機(jī)。
POS機(jī)被凍結(jié)后，嚴(yán)林等人仍不死心，面對(duì)陸續(xù)上門(mén)的客戶(hù)，他們直接將客戶(hù)帶到別的點(diǎn)去套現(xiàn)。
2010年8月17日，楊凌被民警抓獲。在現(xiàn)場(chǎng)，民警收繳了4臺(tái)POS機(jī)和信用卡90余張，其中一臺(tái)機(jī)子套現(xiàn)額達(dá)606萬(wàn)余元，另一臺(tái)達(dá)163萬(wàn)余元。隨著楊凌的落網(wǎng)，嚴(yán)林、姚麗等人很快便被警方抓獲。
原來(lái)，早在2010年3月，警方就開(kāi)始著手調(diào)查甘梅丟棄的那臺(tái)POS機(jī)了。當(dāng)時(shí)，家住下關(guān)區(qū)的吉先生到公安局報(bào)案，稱(chēng)自己的兩張信用卡被人盜刷了8000元，地點(diǎn)是高郵一家五金店。之后，警方展開(kāi)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)高郵的這家五金店登記在甘梅名下，但并沒(méi)有實(shí)體店，在稅務(wù)部門(mén)也沒(méi)有做任何登記。而該P(yáng)OS機(jī)在銀行的往來(lái)明細(xì)中卻顯示：自2009年4月1日至2010年4月9日，POS機(jī)轉(zhuǎn)入的總金額達(dá)1.3億余元，而轉(zhuǎn)出的金額也達(dá)到1.3億余元。
面對(duì)如此巨大數(shù)額的轉(zhuǎn)入與轉(zhuǎn)出，公安機(jī)關(guān)覺(jué)得非常蹊蹺。隨著案件的偵查一步步深入，警方發(fā)現(xiàn)了這個(gè)巨大的POS機(jī)刷卡套現(xiàn)團(tuán)伙。僅這一臺(tái)POS機(jī)，嚴(yán)林等人就獲利327萬(wàn)余元，套現(xiàn)數(shù)額高達(dá)1.3億余元。
第一個(gè)主人，把它轉(zhuǎn)手了
這臺(tái)POS機(jī)最初的主人名叫甘梅。
甘梅家住新街口附近，為了能不辛苦地賺大錢(qián)，她一直在尋找商機(jī)。2009年3月的一天，甘梅無(wú)意中在網(wǎng)上看到了利用POS機(jī)套現(xiàn)的廣告，因?yàn)槭诸^緊，她給對(duì)方打了電話(huà)，套了一點(diǎn)錢(qián)現(xiàn)用。見(jiàn)對(duì)方毫不費(fèi)事，甚至連門(mén)都沒(méi)出就賺取了她的手續(xù)費(fèi)，甘梅心動(dòng)了，覺(jué)得這是個(gè)賺錢(qián)的好辦法。
甘梅開(kāi)始行動(dòng)起來(lái)，她通過(guò)朋友認(rèn)識(shí)了一個(gè)名叫嚴(yán)林的男子。在嚴(yán)林的點(diǎn)撥下，她拿出1.2萬(wàn)元，在高郵注冊(cè)了一家小五金部，接著，又以小五金部名義辦了個(gè)移動(dòng)POS機(jī)及網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬的U盾。設(shè)備齊全后，甘梅在南京某大廈租了一間房子，添置了一些桌椅，便開(kāi)始做起信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)。
至2009年6月底，甘梅利用這臺(tái)POS機(jī)幫人套現(xiàn)共計(jì)200余萬(wàn)元，雖然總數(shù)額已過(guò)百萬(wàn)，但單筆的數(shù)額均不是很高，為此，甘梅覺(jué)得自己押錯(cuò)了寶，便于2010年7月，以3000元的價(jià)格將這臺(tái)POS機(jī)轉(zhuǎn)給了嚴(yán)林。
第二個(gè)主人，當(dāng)它是塊寶
甘梅做夢(mèng)也沒(méi)有想到，她丟棄的這臺(tái)POS機(jī)，到了嚴(yán)林手中后，居然成了一塊寶，身價(jià)過(guò)億。
嚴(yán)林，35歲，是南京某公司的部門(mén)經(jīng)理，但他的精力并沒(méi)有放在公司業(yè)務(wù)上，而是在珠江路租了間房子，專(zhuān)門(mén)做信用卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)。嚴(yán)林有了這臺(tái)POS機(jī)后，一共有四臺(tái)POS機(jī)供客戶(hù)套現(xiàn)。嚴(yán)林會(huì)在銀行收取手續(xù)費(fèi)的基礎(chǔ)上加收手續(xù)費(fèi)，細(xì)算下來(lái)，每筆套現(xiàn)金額收取1%到1.5%不等的手續(xù)費(fèi)。“比如客戶(hù)來(lái)套現(xiàn)1萬(wàn)元，我們會(huì)按點(diǎn)收取手續(xù)費(fèi)，只給他9900元現(xiàn)金。”嚴(yán)林說(shuō)。
嚴(yán)林的交易量令人咋舌，幾千、幾萬(wàn)元對(duì)于他而言，簡(jiǎn)直就是小兒科，有些老客戶(hù)，往往一下就能刷上幾十萬(wàn)甚至上百萬(wàn)元，只要對(duì)方敢刷，嚴(yán)林就敢接單子。
第三個(gè)主人，賺大發(fā)后把三人都套進(jìn)去了
俗話(huà)說(shuō)同行是冤家，可是，嚴(yán)林和他的同行們卻相處得異常和諧。 嚴(yán)林有不少老客戶(hù)，來(lái)他這里刷卡次數(shù)多了，客戶(hù)擔(dān)心總在一臺(tái)機(jī)子上套現(xiàn)容易被發(fā)現(xiàn)，嚴(yán)林了解到客戶(hù)的顧慮后，決定和他人的POS機(jī)交換使用。于是，他找到了姚麗，之后，他們便經(jīng)常把POS機(jī)相互交換使用。于是，甘梅那臺(tái)POS機(jī)又有了第三個(gè)主人，只不過(guò)這一次是“一仆二主”。
說(shuō)來(lái)也奇怪，甘梅那臺(tái)POS機(jī)接連換了三個(gè)主人后，越戰(zhàn)越勇，業(yè)務(wù)好到連銀行都“眼紅”了。因?yàn)樘?，銀行開(kāi)始關(guān)注起這臺(tái)POS機(jī)，見(jiàn)其沒(méi)有交易，老是提現(xiàn)，且面額巨大，銀行凍結(jié)了這臺(tái)POS機(jī)。
POS機(jī)被凍結(jié)后，嚴(yán)林等人仍不死心，面對(duì)陸續(xù)上門(mén)的客戶(hù)，他們直接將客戶(hù)帶到別的點(diǎn)去套現(xiàn)。
2010年8月17日，楊凌被民警抓獲。在現(xiàn)場(chǎng)，民警收繳了4臺(tái)POS機(jī)和信用卡90余張，其中一臺(tái)機(jī)子套現(xiàn)額達(dá)606萬(wàn)余元，另一臺(tái)達(dá)163萬(wàn)余元。隨著楊凌的落網(wǎng)，嚴(yán)林、姚麗等人很快便被警方抓獲。
原來(lái)，早在2010年3月，警方就開(kāi)始著手調(diào)查甘梅丟棄的那臺(tái)POS機(jī)了。當(dāng)時(shí)，家住下關(guān)區(qū)的吉先生到公安局報(bào)案，稱(chēng)自己的兩張信用卡被人盜刷了8000元，地點(diǎn)是高郵一家五金店。之后，警方展開(kāi)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)高郵的這家五金店登記在甘梅名下，但并沒(méi)有實(shí)體店，在稅務(wù)部門(mén)也沒(méi)有做任何登記。而該P(yáng)OS機(jī)在銀行的往來(lái)明細(xì)中卻顯示：自2009年4月1日至2010年4月9日，POS機(jī)轉(zhuǎn)入的總金額達(dá)1.3億余元，而轉(zhuǎn)出的金額也達(dá)到1.3億余元。
面對(duì)如此巨大數(shù)額的轉(zhuǎn)入與轉(zhuǎn)出，公安機(jī)關(guān)覺(jué)得非常蹊蹺。隨著案件的偵查一步步深入，警方發(fā)現(xiàn)了這個(gè)巨大的POS機(jī)刷卡套現(xiàn)團(tuán)伙。僅這一臺(tái)POS機(jī)，嚴(yán)林等人就獲利327萬(wàn)余元，套現(xiàn)數(shù)額高達(dá)1.3億余元。
