用POS機(jī)幫人刷信用卡套現(xiàn),卡主欠銀行錢無(wú)法償還鋃鐺入獄,提供pos機(jī)的商戶也因非法經(jīng)營(yíng)獲刑。連日來,記者采訪了解到,眼下用POS機(jī)幫人刷信用卡套現(xiàn)賺“手續(xù)費(fèi)”的情形并不少見。
警方提醒,不僅持卡人套現(xiàn)行為面臨法律風(fēng)險(xiǎn),作為商家更應(yīng)了解相關(guān)規(guī)定,切莫因小利而觸犯法律。
案情回放
幫人用POS機(jī)套現(xiàn) 商戶自首被判緩刑
事情還得從2013年說起。當(dāng)年4月,在宜都做養(yǎng)殖的張明(化名)因生意失敗,欠下大量外債,急需大筆資金周轉(zhuǎn),眼看就要走投無(wú)路,他想起自己曾辦過幾張大額度信用卡,于是決定用信用卡套現(xiàn)“救急”。
用信用卡套現(xiàn)需要POS機(jī),張明找到了在宜都賣車的黃明(化名),經(jīng)協(xié)商,張明拿幾張信用卡在黃明店里用POS機(jī)刷了75萬(wàn)元,買了一輛轎車和扣除相關(guān)手續(xù)費(fèi)后,從黃明處得到了30多萬(wàn)元現(xiàn)金,而黃明也通過這次刷卡套現(xiàn)交易,獲利6000多元。
在給銀行償還了幾個(gè)月的欠款后,張明就沒錢可還了,去年6月,他因還欠下銀行近50萬(wàn)元無(wú)法償還,被宜都市法院判刑6年。
張明被警方抓獲后,幫他刷信用卡套現(xiàn)的黃明也進(jìn)入了警方的視線。意識(shí)到自己的行為涉嫌犯罪后,黃明向警方自首。
9月13日,記者從宜都市法院獲悉,因黃明主動(dòng)自首、當(dāng)庭自愿認(rèn)罪和退繳了違法所得,法院以犯非法經(jīng)營(yíng)罪,判處其有期徒刑一年,緩刑一年,罰款10000元。
記者走訪
街邊店里提出套現(xiàn)店主要收“好處費(fèi)”
連續(xù)兩天,記者在城區(qū)走訪發(fā)現(xiàn),對(duì)信用卡套現(xiàn),部分商鋪店主表示,收取一定的“好處費(fèi)”就可以刷卡。
在城東大道的一家店鋪內(nèi),收銀臺(tái)上擺著兩部POS機(jī)。記者提出想用信用卡套現(xiàn),店主稱,需收取“7個(gè)點(diǎn)”的“好處費(fèi)”,即套現(xiàn)1000元,實(shí)際刷卡額為1070元。這名店主告訴記者,來套現(xiàn)的多是店里的客戶,一般最多套現(xiàn)幾千元。在伍家崗的一家店鋪里,店主表示,一般不是熟人不做套現(xiàn)“業(yè)務(wù)”,如果數(shù)額太小,也沒有必要做。其稱,顧客刷信用卡消費(fèi),店家也會(huì)被收取一定的手續(xù)費(fèi),所以套現(xiàn)要收取高于手續(xù)費(fèi)的“好處費(fèi)”。
用POS機(jī)幫人刷卡套現(xiàn)存在的風(fēng)險(xiǎn),商家是否知道?記者隨機(jī)詢問了5家商戶,兩人表示,套現(xiàn)不符合規(guī)定,且可能違法。另外3人則抱有僥幸,在他們看來,只要套現(xiàn)數(shù)額不高,持卡人信息真實(shí),套現(xiàn)后還款的風(fēng)險(xiǎn)都在持卡人身上,商家應(yīng)該不會(huì)有責(zé)任。
提個(gè)醒
幫人刷卡套現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)商戶一定要依法經(jīng)營(yíng)
審理此案的宜都市法院刑庭庭長(zhǎng)辛保國(guó)說,黃明使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī)),以虛構(gòu)交易金額的方式向信用卡持有人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重,構(gòu)成了非法經(jīng)營(yíng)罪。
在金融業(yè)從業(yè)多年的劉先生介紹,黃明在沒有真實(shí)交易的情況下,為信用卡持卡人辦理刷卡套取現(xiàn)金墊還業(yè)務(wù),已涉嫌非法經(jīng)營(yíng)。此事也為更多裝有POS機(jī)的商家敲響了警鐘。持卡套現(xiàn)人一旦套現(xiàn)透支逾期未還,記錄將計(jì)入自身信用檔案,一旦透支卻無(wú)法償還,可能涉嫌信用卡詐騙罪名。
警方提醒,抱有套現(xiàn)目的的持卡人和提供套現(xiàn)條件的商家,極可能為盜竊卡等獲取贓款提供渠道。作為持卡人,須合理、合法、理性地消費(fèi),不與違法商戶勾結(jié),違規(guī)操作。作為商戶,一定要依法經(jīng)營(yíng),防止蠅頭小利的套現(xiàn)行為帶來違法結(jié)果。