先以辦理高額度信用卡為名吸引客戶,實(shí)際是騙取客戶繳納POS機(jī)押金。僅一年多時(shí)間,共騙取被害人數(shù)百萬(wàn)元。近日,余杭區(qū)檢察院對(duì)張某、付某、廖某、蒲某、漆某等25人以涉嫌詐騙罪批準(zhǔn)逮捕。
賺錢“秘方”:以辦理高額度信用卡為由,騙客戶POS機(jī)押金
2016年初,27歲小伙張某和高中同學(xué)付某商量后,決定到四川成都干一番“事業(yè)”,兩人選擇了pos機(jī)銷售業(yè)務(wù)。
剛開(kāi)始,兩人賺取的僅僅是POS機(jī)的銷售差價(jià)和POS機(jī)激活、刷流水的返點(diǎn),但是一個(gè)月銷售下來(lái),利潤(rùn)一般,在兩人看來(lái),根本沒(méi)多少錢可賺。
正巧,通過(guò)網(wǎng)站招聘的員工蒲某、漆某等先后進(jìn)入公司,其中,漆某從原來(lái)工作過(guò)的公司帶來(lái)了賺錢“秘方”。
漆某稱,自己原來(lái)的公司會(huì)以辦理高額度信用卡為由,騙取客戶繳納POS機(jī)押金。漆某還有原先使用過(guò)的“話術(shù)單”,上面寫著銷售時(shí)怎么與客戶進(jìn)行溝通。商量之后,付某等人同意讓公司業(yè)務(wù)員按照漆某的“話術(shù)單”試行幾天,看看有沒(méi)有錢好賺。
試行了三四天后,張某和付某感覺(jué)這種詐騙模式效果非常不錯(cuò)。因業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)定,為了招到更多的業(yè)務(wù)員,張某、付某成立了公司。
在公司,張某管錢,業(yè)務(wù)員收取押金全部轉(zhuǎn)到他的賬戶,他負(fù)責(zé)給員工發(fā)工資和公司日常開(kāi)銷。付某負(fù)責(zé)日常管理,還有客戶信息提供、POS機(jī)郵寄等。之后,張某又與朋友廖某合開(kāi)了另一家公司,并把這種詐騙模式傳授給了廖某。
信用卡額度越高,需要繳納的押金也越高
“我是拉卡拉公司的業(yè)務(wù)員,你是否有資金周轉(zhuǎn)的需求,我們公司正在推廣POS機(jī)業(yè)務(wù),如果您辦理POS機(jī)業(yè)務(wù)就可以免費(fèi)辦理一張3-20萬(wàn)元不等的高額度信用卡。”2017年初,剛進(jìn)入公司不久的20歲小伙吳某,按分發(fā)到的“話術(shù)單”給客戶打電話。
每天上班之后,付某會(huì)把從POS機(jī)廠家或者網(wǎng)上買來(lái)的客戶信息給業(yè)務(wù)主管,主管再會(huì)把這些信息分發(fā)給業(yè)務(wù)員。業(yè)務(wù)員在接到信息后,會(huì)一個(gè)個(gè)撥打電話,一旦客戶對(duì)辦理高額度信用卡感興趣,業(yè)務(wù)員會(huì)要求和對(duì)方加微信,并在微信里以高額度信用卡吸引對(duì)方,慢慢誘導(dǎo)客戶繳納POS機(jī)押金。
他們選擇的客戶往往都有資金需求,所以高額度信用卡非常具有吸引力,當(dāng)客戶詢問(wèn)如何辦理時(shí),吳某就會(huì)問(wèn)對(duì)方需要辦理多大額度的?“如果辦一張3-5萬(wàn)元額度的信用卡,就需訂購(gòu)一臺(tái)POS機(jī),交898元押金;如果要辦5-8萬(wàn)元額度的,就需訂購(gòu)一臺(tái)POS機(jī),交1800元的押金;如果想要額度再高一點(diǎn)的話,可以訂2-3臺(tái)POS機(jī),押金則更高。”吳某等業(yè)務(wù)員會(huì)盡量誘導(dǎo)客戶多繳納押金。
“功課”做足只為增加客戶的信任度
業(yè)務(wù)員一般會(huì)在微信朋友圈上發(fā)一些虛假的高額度信用卡信息,以此吸引顧客。有些客戶警惕性較高,會(huì)要求業(yè)務(wù)員發(fā)個(gè)定位或拍張工作證驗(yàn)證真?zhèn)?,卻不想張某等人早做足了“功課”,他們已經(jīng)把真實(shí)的公司地圖定位和銷售人員的證件照發(fā)到公司群里。一旦客戶有這方面的要求,業(yè)務(wù)員就會(huì)把這些發(fā)給客戶看,增加客戶的信任度。
等客戶確認(rèn)好需要辦理的信用卡額度后,業(yè)務(wù)員會(huì)告知需要辦理的POS機(jī)業(yè)務(wù)及押金,讓客戶提供身份證號(hào)碼和手機(jī)號(hào)碼、收貨地址,同時(shí)按照銀行辦理信用卡流程,要求客戶提供名下的車輛行駛證、房產(chǎn)證等情況,并告知客戶名下有資產(chǎn)的話,額度能夠申請(qǐng)更高一點(diǎn),打消客戶的疑慮。
兩三天后,業(yè)務(wù)員會(huì)發(fā)一個(gè)辦出信用卡的假視頻給客戶,要求其把相應(yīng)的POS機(jī)押金轉(zhuǎn)賬,并告知大概7-15個(gè)工作日就可以收到信用卡。實(shí)際上,寄給客戶的只有POS機(jī),并沒(méi)有所謂的高額度信用卡。
辦不出的信用卡騙的就是押金錢
等到客戶來(lái)詢問(wèn)客服,客服只會(huì)教怎么激活POS機(jī)、怎么使用POS機(jī)刷流水,至于辦理信用卡,則會(huì)發(fā)一個(gè)申請(qǐng)信用卡的二維碼,讓其自己掃碼申請(qǐng)。一般申請(qǐng)者是辦不出信用卡的,這時(shí)候客服就會(huì)推說(shuō)是客戶自己征信問(wèn)題或刷卡流水不夠。
據(jù)了解,張某等人辦理的POS機(jī)進(jìn)價(jià)并不貴,小POS機(jī)是35-200元不等,大POS機(jī)大多是幾百元。但他們要求客戶繳納的押金卻要399元、898元、1800元不等。張某等人承諾,POS機(jī)押金在刷滿30-100萬(wàn)元流水后會(huì)退還給客戶,實(shí)際上,他們賺的就是押金。
2017年6月27日,余杭一名被害人向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。接到報(bào)警后,余杭公安分局立即開(kāi)展偵查,通過(guò)對(duì)資金流的查詢,發(fā)現(xiàn)張某有重大作案嫌疑。2017年7月27日,張某被抓獲歸案。之后,付某、廖某、蒲某、漆某等人也陸續(xù)被抓獲。