目前銀行卡犯罪手法“花樣翻新” 警方提醒銀行與市民注意防控風(fēng)險(xiǎn)

　　銀行卡隨身帶，卻被人在澳門刷卡數(shù)百萬元；利用特約商戶POS機(jī)套現(xiàn)；境內(nèi)外犯罪分子勾結(jié)偽造信用卡刷你沒商量；ATM機(jī)取款時(shí)信息被偷錄……這些新型的銀行卡犯罪方式給消費(fèi)者帶來了巨大的財(cái)產(chǎn)損失。

　　昨日，在深圳市國內(nèi)銀行同業(yè)公會和深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局聯(lián)合舉辦的銀行卡安全防控案例剖析講座上，深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局的有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，目前的銀行卡犯罪呈現(xiàn)高科技、集團(tuán)化、專業(yè)化的特征，多種新型犯罪手法均首發(fā)深圳，他提醒銀行和廣大市民要注意防控風(fēng)險(xiǎn)，保障財(cái)產(chǎn)安全。

 

案例一：

　　以“驗(yàn)資”為由竊取密碼

　　今年7月，深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局接到了深圳某銀行的報(bào)案：一位廣州客戶的銀行卡7月8日在澳門被盜刷了3次，金額高達(dá)290萬元，奇怪的是，這位廣州客戶的銀行卡從來未曾離身，更沒有去澳門消費(fèi)。他遂到法院起訴，要求銀行賠償他的經(jīng)濟(jì)損失。

　　經(jīng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)犯罪分子以投資為由，乘機(jī)盜取了客戶的銀行密碼。原來，此前曾有人表示要給廣州客戶的公司投資，需要查看該廣州客戶的卡上是否有足夠的資金，要求他在對方提供的多個(gè)pos機(jī)上進(jìn)行查詢驗(yàn)資，從而竊取他的銀行卡信息和密碼，復(fù)制了一張相同的卡到澳門瘋狂消費(fèi)。
案例二：

　　特約商戶POS機(jī)套現(xiàn)

    “在深圳的華強(qiáng)北，隨處有POS機(jī)套現(xiàn)的小廣告，近來POS機(jī)套現(xiàn)呈現(xiàn)多發(fā)態(tài)勢，是目前防控的重點(diǎn)。”據(jù)介紹，目前犯罪分子采取一種新的方式進(jìn)行POS機(jī)套現(xiàn)，即與特約商戶勾結(jié)進(jìn)行虛假交易，變相將額度轉(zhuǎn)化為現(xiàn)金。

　　這種犯罪行為主要有兩類。一是進(jìn)行一次性套現(xiàn)，一次進(jìn)行套現(xiàn)1萬元左右。二是申請租借POS機(jī)，沒有真實(shí)交易，而是將現(xiàn)金返回客戶，收取手續(xù)費(fèi)。

　　一般情況下，他們手上至少有七八張信用卡，然后開通多個(gè)賬戶和網(wǎng)銀，為客戶取現(xiàn)后，各家銀行卡倒來倒去互相還款，最后逃之夭夭。
 

案例三：

　　偽造卡4萬張販賣至境外

　　最近，深圳公安機(jī)關(guān)就查獲了一個(gè)深港澳跨境作案團(tuán)伙。為首的是一個(gè)外號為“偉哥”的香港人，他帶領(lǐng)了一批深圳、香港、澳門的犯罪分子制造假卡，然后賣到世界各地。

　　公安機(jī)關(guān)搗毀了他們位于羅湖的窩點(diǎn)，抓獲了4名嫌疑人，繳獲了4萬多張偽造的信用卡，數(shù)量居全國之最。

 

　　去年，警方還破獲一個(gè)制造假卡盜取信息販賣到境外的案子。犯罪分子在巴基斯坦網(wǎng)站上以60萬元購買境外持卡人的信息，以600萬元賣給深圳疑犯，然后寄給浙江工廠生產(chǎn)，將持卡人信息錄入磁條，運(yùn)到深圳和國外盜刷。公安機(jī)關(guān)繳獲了偽造的信用卡2000多張。

多種新型犯罪手法

　　首發(fā)深圳

     深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局一大隊(duì)李彥平副大隊(duì)長表示：“深圳由于瀕臨港澳，目前有不少新型的銀行卡犯罪手法首先發(fā)生在深圳，并且呈現(xiàn)高科技、集團(tuán)化、專業(yè)化的特征。”深圳市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局副局長何昭朗介紹說：“ATM機(jī)安裝竊碼器、POS機(jī)套現(xiàn)、偽造變造假卡等成為目前最突出的犯罪方式。”

　　據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，關(guān)于銀行卡犯罪深圳市公安局今年以來共立案300多宗，破獲130多宗，抓獲150多人，繳獲4000多張假信用卡。

　　風(fēng)險(xiǎn)提示

　　凡是發(fā)現(xiàn)ATM機(jī)器外殼和電子顯示屏上沒有銀行名稱和銀行標(biāo)識的、使用過程中出現(xiàn)可疑跡象的ATM機(jī)，應(yīng)立即撥打相關(guān)客戶服務(wù)電話確認(rèn)。

　　通過自助銀行門禁系統(tǒng)時(shí)不要輸入密碼。

　　一旦有吞鈔、吞卡等不正常事件發(fā)生，不要急于離開自助設(shè)備，也不要輕易相信來歷不明的電話號碼。

　　任何情況下，銀行職員或警方都不會要求持卡人提供銀行卡密碼或向來歷不明的賬戶轉(zhuǎn)款，如果遇此類要求，應(yīng)及時(shí)通過正規(guī)渠道報(bào)警。

　　牢記發(fā)卡銀行的統(tǒng)一客戶服務(wù)電話，并盡量開通賬戶變動短信提醒服務(wù)。

相關(guān)案例：

　　11萬元被盜刷 發(fā)卡行賠錢

　　本報(bào)珠海訊(記者陳治家通訊員蘇倩雯)銀卡未離身，但卻被別人偽造假卡將儲蓄賬戶中11萬元盜取騙走。真正的卡主一紙?jiān)V狀將發(fā)卡行告上法庭，要求賠償被盜資金和利息11萬多元。近日珠海中院終審維持原判，判決銀行為此埋單。

　　2008年10月7日，珠海市民周某英在某銀行珠海支行開戶辦理“借記卡”。周某英用該卡最后一次取款是在2008年12月23日晚，余額有115646.56元。但2009年1月6日晚，他發(fā)現(xiàn)，余額僅剩70.56元。經(jīng)查詢發(fā)現(xiàn)，2008年12月24日到26日，該賬戶分別被人在廣州取款23次、轉(zhuǎn)賬3次，共計(jì)115576元。

　　其后，周某英將發(fā)卡銀行告上法庭，請求判令被告支付存款本金115576元及自2008年12月26日起的利息。

　　香洲區(qū)法院一審認(rèn)為：發(fā)卡行未能盡到保障原告存款安全和按原告要求支付存款的義務(wù)，應(yīng)對原告的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。近日，珠海市中院終審駁回銀行上訴維持原判。