如今有越來越多的人選擇刷卡消費(fèi)，但POS機(jī)刷卡消費(fèi)不是即時到賬，有不法分子就利用這一點(diǎn)精心設(shè)局詐騙店主財物，以“刷卡套現(xiàn)”返利為誘餌，騙取店主支付現(xiàn)金，再伺機(jī)取消pos機(jī)交易進(jìn)行詐騙。

圖片來源于網(wǎng)絡(luò)

近日，新安鎮(zhèn)就發(fā)生了一起POS機(jī)“刷卡套現(xiàn)”詐騙案，涉案金額高達(dá)18萬余元，新安派出所民警層層深挖線索，終于將犯罪嫌疑人一舉抓獲。

7月12日上午，來自新安鎮(zhèn)的汪先生正在與派出所民警溝通追贓進(jìn)度。談及此次遭遇，汪先生除了氣憤，更多的是懊悔。

6月20日下午，在新安鎮(zhèn)經(jīng)營小超市的汪先生接待了一名男子，對方拿著一張銀行儲蓄卡表示，自己沒有網(wǎng)銀，所以想要汪先生用店里的POS機(jī)幫他“刷卡套現(xiàn)”，并轉(zhuǎn)賬至公司客戶的一個指定賬戶。由于POS機(jī)刷卡本身需要手續(xù)費(fèi)，該男子還提出愿意支付1.5%的“好處費(fèi)”。

考慮到面前的男子并非是信用卡套現(xiàn)，出于幫忙，汪先生便同意了此事。在接下來的一周，該男子每天來到汪先生的小超市，先后進(jìn)行了10余次“刷卡套現(xiàn)”，金額分別是2萬、5.075萬、6.09萬、7.2萬等。

自開店經(jīng)營以來，汪先生每天都有盤點(diǎn)收支的習(xí)慣。一開始對該男子還有點(diǎn)不放心，但連續(xù)幾天POS機(jī)的刷卡消費(fèi)都如期到賬，這讓汪先生放松了警惕。

6月30日當(dāng)天，該男子又來了，并3次光顧小超市，分別刷卡5.075萬、6.09萬、7.2萬?；貞浾麄€交易過程，店主汪先生表示，除了該男子在輸密碼時，自己禮貌地轉(zhuǎn)開了視線，其他沒有異常。

但第二日核對賬戶時，汪先生心里咯噔了一下。昨日的三筆POS機(jī)刷卡消費(fèi)都未到賬，總金額達(dá)18.365萬元。汪先生立即與銀行取得聯(lián)系。而工作人員給出的答復(fù)是，這三次刷卡都在POS機(jī)上取消了交易，并未成功扣款。但汪先生記得，自己明明看到了POS機(jī)吐出來的消費(fèi)憑證單，并核對了單子上的金額。

“為什么有消費(fèi)憑證單，卻沒有消費(fèi)記錄呢？”汪先生找到POS機(jī)代理商和銀行多次確認(rèn)，始終找不到頭緒，最終選擇了報警。

經(jīng)過調(diào)查，警方初步懷疑，犯罪嫌疑人是趁輸密碼之際，通過按鍵取消了交易，并讓POS機(jī)打印了之前的消費(fèi)記錄。由于刷卡金額一樣，所以店主汪先生并未當(dāng)即察覺。

確定了犯罪嫌疑人的詐騙行為后，警方立即展開追蹤調(diào)查。終于在7月5日凌晨，于新安鎮(zhèn)勾里村一處農(nóng)戶家門口，將犯罪嫌疑人李某一舉抓獲，并當(dāng)場查獲李某隨身攜帶的多張銀行卡。經(jīng)查詢，這些卡中本身就有2張已開通網(wǎng)上銀行。

經(jīng)審訊，李某最終對自己利用POS機(jī)刷卡消費(fèi)不是即時到賬，刷卡套現(xiàn)騙取店主財物的犯罪行為供認(rèn)不諱。目前，李某已被警方依法刑事拘留。

警方提醒：

隨著POS刷卡消費(fèi)的普及，商家在進(jìn)行交易時也應(yīng)加強(qiáng)警惕，仔細(xì)核對消費(fèi)憑證單據(jù)上的日期及金額。

而這種利用POS機(jī)幫他人“刷卡套現(xiàn)”從而獲利的虛假交易行為不僅會給當(dāng)事雙方帶來不可預(yù)測的人身及財產(chǎn)安全隱患，而且破壞了正常的金融秩序。情節(jié)嚴(yán)重者，或?qū)⑹艿椒商幜P。希望各位商家敲響警鐘，引以為戒，避免遭受不必要的損失及觸碰到法律“高壓線”。