55萬購(gòu)房款被盜刷 改裝的POS機(jī)是元兇

南京14名受害人大多參加了同一家烤肉店的刷卡優(yōu)惠活動(dòng) 

銀行卡就在自己的身邊，可南京一市民的銀行卡卻在廣州被連續(xù)刷卡消費(fèi)12筆，共計(jì)55萬元，而他剛搖到號(hào)，這錢是他準(zhǔn)備購(gòu)房的首付款。更讓南京警方震驚的是，南京被盜刷的14名受害人，他們都曾在去年五六月份在南京新街口一家烤肉店里消費(fèi)過。

經(jīng)過調(diào)查，南京警方迅速鎖定了嫌疑人，此人已經(jīng)精心寫好了一份策劃書，以一家母嬰類的微信公眾號(hào)為幌子來做推廣活動(dòng)，利用刷卡39元吃59元套餐的優(yōu)惠活動(dòng)誘惑消費(fèi)者刷卡，而其實(shí)POS機(jī)經(jīng)過了改裝，成功竊取了銀行卡的卡號(hào)和密碼。而后，該犯罪團(tuán)伙復(fù)制銀行卡后瘋狂盜取卡內(nèi)資金。

目前，南京警方已經(jīng)抓獲該團(tuán)伙8名犯罪嫌疑人，而此案也是公安部督辦的特大“銀行卡被盜刷”案。

55萬元首付款不翼而飛

2017年3月30日下午2點(diǎn)21分到2點(diǎn)27分之間，在南京工作的李先生突然接到了一連串的手機(jī)短信，上面顯示他的儲(chǔ)蓄卡正在POS機(jī)進(jìn)行刷卡消費(fèi)，每筆49850元左右，一共12筆，共計(jì)55萬元。

看到短信的李先生震驚了，自己的銀行卡就在身上，怎么會(huì)接到取款短信？更讓他不可思議的是，他明明人在南京，為什么消費(fèi)地點(diǎn)顯示卻是廣州？重要的是，這55萬元正是李先生準(zhǔn)備購(gòu)房的首付款，而他剛剛搖到號(hào)，如今這55萬元首付款不翼而飛，李先生非常著急。

李先生立即撥打了110報(bào)警電話求助。隨后，李先生按照民警的建議，隨即撥打了銀行的電話，告知銀行這些消費(fèi)不是他本人的操作。但遺憾的是，銀行工作人員雖然凍結(jié)了李先生的銀行卡，但錢卻已經(jīng)被遠(yuǎn)在廣州的“李先生”刷走了。

通過梳理警情并進(jìn)行串并，南京市公安局雨花臺(tái)分局發(fā)現(xiàn)當(dāng)天南京有多起同類盜刷警情，且盜刷地點(diǎn)均指向廣州。在上級(jí)公安機(jī)關(guān)指導(dǎo)下，南京市公安局刑偵局等部門會(huì)同雨花臺(tái)公安分局組成專案組，全力開展案件走訪調(diào)查工作。

刷卡優(yōu)惠竟是犯罪團(tuán)伙下“套”

經(jīng)過大量調(diào)查工作，民警發(fā)現(xiàn)，在南京被盜刷的14名受害人中，大多在2016年五六月份期間在同一家電子商務(wù)pos機(jī)上進(jìn)行過刷卡消費(fèi)，而受害人所刷的POS機(jī)都是在位于南京新街口的某一烤肉店。

民警隨即對(duì)該烤肉店進(jìn)行調(diào)查，查明2016年五六月份有一批大學(xué)生來店里做公眾號(hào)推廣活動(dòng)。隨后，辦案民警順利地找到了其中一名大學(xué)生鄭某，鄭某稱她當(dāng)時(shí)是看到網(wǎng)上招聘公眾號(hào)推廣的兼職，便沒多想就應(yīng)聘了。當(dāng)時(shí)是一個(gè)程姓女士跟她聯(lián)系，讓她在新街口的烤肉店做一個(gè)母嬰微信公眾號(hào)的推廣活動(dòng)。

辦案民警同時(shí)詢問多名受害人，是否曾在這一烤肉店參與過此類活動(dòng)。受害人李先生立即回憶說，當(dāng)時(shí)自己去烤肉店吃飯，然后有大學(xué)生過來做關(guān)于母嬰公眾號(hào)的推廣，只要掃二維碼關(guān)注了該公眾號(hào)，并填寫相關(guān)個(gè)人信息，便可享受刷卡39元吃59元套餐的優(yōu)惠活動(dòng)。李先生覺得很劃算，于是同意了。李先生完全沒想到，就是因?yàn)檫@么一刷，他的銀行卡信息和支付密碼就這么給盜取了。

根據(jù)鄭某和受害人李先生的線索，南京警方基本可以確定，這個(gè)自稱程某的女士便是盜取銀行卡信息的主要嫌疑人，她通過網(wǎng)上招聘大學(xué)生兼職，以推廣母嬰公眾號(hào)搞優(yōu)惠活動(dòng)為由，通過刷POS機(jī)來竊取市民銀行卡信息。而程某則定期取回POS機(jī)，將竊取的用戶數(shù)據(jù)導(dǎo)出，利用這些數(shù)據(jù)信息交給其“合作伙伴”仿造銀行卡，并以此進(jìn)行盜刷。

通過走訪多名當(dāng)時(shí)參與程某“活動(dòng)推廣”的大學(xué)生，專案組于5月15日在深圳對(duì)嫌疑人展開抓捕，并成功將程某抓獲歸案。經(jīng)查實(shí)，程某其實(shí)姓牟，是這個(gè)犯罪團(tuán)伙中的關(guān)鍵一環(huán)。

牟某交代，一開始她就為整個(gè)刷卡優(yōu)惠活動(dòng)精心制造了一份商家合作的策劃書。她先在微信上找到了一家母嬰類的微信公眾號(hào)，以這家母嬰公司公關(guān)部門的角度撰寫了一份“39元吃59元”的刷卡優(yōu)惠活動(dòng)策劃案，而這家公司并不知道公司的微信號(hào)曾被人用來做活動(dòng)推廣。實(shí)際上，牟某只是利用微信號(hào)中的掃碼注冊(cè)會(huì)員功能，來給刷卡消費(fèi)編造一個(gè)合理的理由，而商家了解到這個(gè)活動(dòng)中產(chǎn)生的20元差價(jià)是由做推廣的母嬰公司來承擔(dān)，也會(huì)認(rèn)真考慮合作。

改裝POS機(jī)竊取卡號(hào)和密碼

在各地公安機(jī)關(guān)的積極配合下，專案組先后輾轉(zhuǎn)廣州、深圳、東莞等地開展集中抓捕行動(dòng)，成功將犯罪嫌疑人劉某、時(shí)某、張某等人一舉抓獲，現(xiàn)場(chǎng)繳獲用于作案的電腦、寫卡器、U盤、改裝POS機(jī)等作案工具。2017年5月，這起“盜刷銀行卡”的重大案件最終成功告破。

而南京的受害人，均是因?yàn)樵?016年5月至6月期間，落入了這個(gè)團(tuán)伙的陷阱。在此期間，嫌疑人劉某、牟某等人通過隱藏身份以推廣母嬰公眾號(hào)等產(chǎn)品為名，通過網(wǎng)上在各地招聘兼職人員，并讓兼職人員聯(lián)系商戶洽談刷銀行卡進(jìn)店消費(fèi)打折優(yōu)惠活動(dòng)，使用其提供的有問題的銀行卡給客戶刷卡消費(fèi)。

通過改裝后的POS機(jī)，竊取銀行卡數(shù)據(jù)信息及密碼，制成偽卡后在2017年3月30日下午盜刷銀行卡65張，竊取人民幣共計(jì)124余萬元，其中南京約20余起，約80余萬元。

目前，8名主要犯罪嫌疑人因涉嫌盜竊罪和銀行卡詐騙罪已經(jīng)被警方刑事拘留。

警方提醒

拉卡方式刷磁條卡

最易被復(fù)制

近年來，銀行卡犯罪屢見不鮮，且在銀行卡信息的竊取、買賣、傳遞、使用等各個(gè)環(huán)節(jié)形成一條黑色產(chǎn)業(yè)鏈。在這條黑色產(chǎn)業(yè)鏈條中，實(shí)際上存在兩處關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)：一是盜取市民的個(gè)人信息，二是利用技術(shù)手段和盜取的個(gè)人信息盜刷銀行卡。

所以，市民在刷卡交易時(shí)要多留心，要注意保存?zhèn)€人信息，并及時(shí)更換支付密碼，一旦發(fā)現(xiàn)銀行卡被莫名盜刷的情況發(fā)生，一定要立即凍結(jié)銀行卡、即時(shí)報(bào)警、保留證據(jù)。

另外，警方提醒市民盡量不要使用磁條卡，使用拉卡的方式刷磁條卡最容易被復(fù)制卡片信息，芯片卡和復(fù)合卡的安全系數(shù)高均不會(huì)被復(fù)制。如果有市民仍在使用磁條卡的話應(yīng)盡快更換芯片卡，以防出現(xiàn)資金損失。