富縣籍男子袁某非法購買POS機(jī),通過刷卡套現(xiàn)、提高信用卡額度、代還透支信用卡的方式牟取利益6000余元,養(yǎng)卡還貸交易金額達(dá)12萬余元。近日,富縣檢察院以非法經(jīng)營罪對袁某提起公訴,富縣法院對其判決拘役5個(gè)月,罰金10000元。
經(jīng)查,2015年1月份,袁某得知利用POS機(jī)刷卡可套現(xiàn)還貸,便從西安平安人壽保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)員處購買了一臺(tái)pos機(jī),用以償還自己信用卡的透支款。2016年6月份,袁某覺得有利可圖,又陸續(xù)從網(wǎng)上購買了六臺(tái)已設(shè)置好使用商戶的POS機(jī),六臺(tái)POS機(jī)所綁定的銀行卡均是袁某的卡號(hào)。袁某通過微信朋友圈的介紹、宣傳,拉取客戶。以虛構(gòu)消費(fèi)的方式套取現(xiàn)金;將多人信用卡內(nèi)的錢刷出來又存進(jìn)去,提高信用額度;代人償還透支信用卡后又將錢取出,以此收取手續(xù)費(fèi)。截止2016年12月8日,袁某先后向五十個(gè)持卡人的八十二張信用卡提供了“養(yǎng)卡”服務(wù)。
根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第七條規(guī)定,使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具(POS機(jī))等方法,以虛構(gòu)交易、虛開價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定,以非法經(jīng)營罪定罪處罰。