溫州一家經(jīng)營(yíng)電器公司的老板將自己公司的POS機(jī)出租給他人使用,約定每月租金20萬(wàn)元。豈料,這臺(tái)pos機(jī)被他人用作刷卡套現(xiàn)使用,金額達(dá)500萬(wàn)余元。
4月5日,鹿城區(qū)人民法院以非法經(jīng)營(yíng)罪判處這家電器公司的老板朱某有期徒刑五年六個(gè)月,并處罰金人民幣20萬(wàn)元。其違法所得的被予以沒(méi)收、追繳。
46歲的朱某原是溫州某一家電器公司的法定代表人。
經(jīng)法院審理查明,2011年7月下旬,朱某以其注冊(cè)的電器公司名義向銀行申領(lǐng)了一臺(tái)POS機(jī)。
2014年8月,朱某在網(wǎng)絡(luò)上看到侯某求租POS機(jī)的信息,雙方經(jīng)過(guò)聯(lián)系商定后,侯某以每月20萬(wàn)元的價(jià)格向朱某租賃了其公司的POS機(jī)。
同月31日,侯某攜帶POS機(jī)前往安徽省滁州市全椒縣。當(dāng)晚10點(diǎn)左右,POS機(jī)使用人利用銀行結(jié)算漏洞,在POS機(jī)上以刷一筆撤銷一筆的方式,用五張郵政儲(chǔ)蓄信用卡連續(xù)刷卡24筆,套取銀行資金共計(jì)500萬(wàn)余元,扣除手續(xù)費(fèi)后,獲得496.1707萬(wàn)余元。
隨后,侯某等人將494萬(wàn)余元資金,通過(guò)其自己提供的公司網(wǎng)銀及銀行卡,逐級(jí)轉(zhuǎn)出至上海三家不同的公司及數(shù)十張銀行卡內(nèi),后個(gè)人取現(xiàn)。
事后,朱某從侯某等人收取了租金19萬(wàn)元。
“我把POS機(jī)交給侯某,只是拿取租金而已,不知道他適用于騙取銀行的錢。”朱某說(shuō),原本以為出租自己公司的POS機(jī),可以獲得不錯(cuò)的收入,豈料不到一個(gè)月,同年9月4日,他就被公安機(jī)關(guān)抓獲歸案。
案發(fā)后,朱某及其家屬向銀行退出17.65萬(wàn)元。審理過(guò)程中,朱某家屬代其退出違法所得1.35萬(wàn)元。
法院認(rèn)為,朱某違反國(guó)家法律規(guī)定,結(jié)伙使用銷售點(diǎn)終端機(jī)具POS機(jī),以虛構(gòu)交易等方式刷卡套現(xiàn),情節(jié)特別嚴(yán)重,其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪,應(yīng)予懲處。結(jié)合其坦白,已退出部分違法所得,故而作出上述判決。