抓獲嫌疑人

抓獲嫌疑人現(xiàn)場

繳獲的作案工具

銀行卡一刻也沒離開過自己的手，里面的存款卻不翼而飛。自2016年10月以來，平邑境內(nèi)發(fā)生系列儲蓄卡詐騙案件。案發(fā)后，平邑警方迅速成立專案組上馬攻堅，先后輾轉(zhuǎn)廣東、湖南、河北、四川等地，行程近萬公里，內(nèi)查外調(diào)，深挖細查，迅速摸清了該詐騙團伙的作案手法及組織架構(gòu)。

2017年3月20日，隨著最后一個網(wǎng)名為"財神"的嫌疑人何某的落網(wǎng)，標志著這起跨國系列銀行儲蓄卡詐騙案成功告破。

銀行卡在手 存款離奇失蹤

2016年10月19日 ,男子曹某來到平邑縣公安局刑偵大隊,語無倫次的向值班民警訴說著,"同志，我的錢丟了。"值班民警耐心細致詢問得知，曹某銀行卡在手，存款居然被盜10多萬……

報案前，受害人曹某到某銀行的ATM機上查詢余額時，不禁驚呆了--銀行卡上的10萬余元現(xiàn)金竟不翼而飛，曹某十分疑惑：自己的銀行卡和身份證都沒有丟失，也沒有借給別人用過，為什么銀行卡內(nèi)的錢神秘消失了？

這無疑是一起的銀行卡資金被盜案，而且在以后幾日內(nèi)，平邑警方又接連接到20余起同樣的報警，而且都是受害人銀行卡在自己手上，事前也均未接到過任何詐騙電話或短信，而銀行卡內(nèi)的現(xiàn)金被盜刷取走，數(shù)額從幾千、幾萬甚至十幾萬不等，存款累計被盜80余萬元。

境外異地盜刷 案件撲朔迷離

此次發(fā)生的銀行卡詐騙案，以前在平邑縣城從未發(fā)生過。

專案組民警經(jīng)過對該系列案件的梳理，發(fā)現(xiàn)其中有7位受害人的資金通過境外POS消費，4位受害人的資金通過境外ATM機取款被盜刷，3位受害人的資金通過境內(nèi)POS機消費被盜刷，9位受害人的資金通過異地ATM取款被盜刷。境外POS消費包括韓國、日本、美國；境外ATM包括泰國、迪拜、澳大利亞；境內(nèi)POS消費包括深圳、濟南、煙臺；異地ATM取款包括濟寧、曲阜、菏澤、湖南巴陵。

嫌疑人遠程異地作案，作案手段專業(yè)，隱蔽性強，身份信息和位置信息都不確定，給案件偵破工作帶來極大困難。辦案民警順著資金流追蹤，發(fā)現(xiàn)有兩名受害人的資金為山東濟南市某金店同一臺POS刷出。但由于該pos機是嫌疑人通過非法手段獲得，亦無法獲取該商戶的相關(guān)信息。此時民警們明白，要憑借ATM機取款信息和POS刷卡記錄，想在茫茫人海直接找到嫌疑人無異于大海撈針。

偵查一時陷入僵局……

異地偵查 蹲守月余鎖嫌犯

就在專案人員偵查期間，犯罪嫌疑人又先后連續(xù)作案5起，受害人資金均在日本、澳大利亞、迪拜、泰國等地被盜刷。

到底是什么人在平邑作的案？為了盡快抓獲犯罪嫌疑人，保護人民群眾的財產(chǎn)安全，消除社會影響，專案組民警放棄了元旦、春節(jié)、元宵節(jié)等與家人團聚的機會，晝夜奮戰(zhàn)，先后趕赴廣東、湖南、河北、四川及山東濟南、濟寧、菏澤等地，行程近萬公里，先后調(diào)取銀行賬戶流水1000余份，視頻資料300余份。

根據(jù)調(diào)查資料，專案組通過認真研判，逐步縮小偵查范圍。經(jīng)過大海撈針般的調(diào)查走訪、蹲守摸排，專案組民警發(fā)現(xiàn)了一名嫌疑人楊某的身份信息。

這個消息讓專案民警異常興奮，通過進一步的循線偵查，成功挖出一個以泗水籍喬某為首的信用卡詐騙團伙。此后，民警循線追蹤，深挖擴線，逐步摸清了5名詐騙團伙主要成員的活動軌跡和藏匿的據(jù)點。

3月9日，專案組認為抓捕時間已經(jīng)成熟，遂兵分兩路，一路到濟寧、泗水實施抓捕，一路到威海文登實施抓捕。在市局有關(guān)部門的大力配合下，一舉將該團伙5名主要犯罪嫌疑人喬某、徐某、張某、佟某、楊某抓獲歸案。

隨后，辦案民警乘勝追擊，又先后輾轉(zhuǎn)多省市開展抓捕工作，并于3月20日將提供作案工具的犯罪嫌疑人何某抓獲。

至此，該團伙所有成員全部落網(wǎng)，查獲作案用筆記本電腦、手機、寫卡器、白卡、采集設(shè)備、銀行卡、POS機、護照等作案工具一大宗。

撥開迷霧 真相終于大白

犯罪嫌疑人落網(wǎng)后，專案組民警精心制定審訊計劃和策略，不斷瓦解嫌疑人心理防線，嫌疑人逐步交代了作案的全部過程。

經(jīng)查，犯罪嫌疑人喬某（男，濟寧泗水縣人）、徐某（男，濟寧市任城區(qū)人）、張某（男，成都市邛崍市人）、佟某（男，河北衡水市人）、楊某（男，威海文登市人）、曹某（男，濟寧泗水人），何某（男，海南省儋州人）等犯罪嫌疑人或好逸惡勞、或有犯罪前科，都沉浸于網(wǎng)絡(luò)總想著不勞而獲，于是在某QQ群里他們相互聊得火熱，犯罪嫌疑人喬某和徐某選擇了一條"生財之道"，準備大干一場，于是以8000元的價格通過犯罪嫌疑人何某購買一套ATM端口采集設(shè)備，并于2016年9月至12月份先后竄至平邑縣城20余次，選擇在銀行工作人員下班后安全防范較薄弱的時間段將該設(shè)備安裝在ATM機上，在受害人使用ATM機時復(fù)制受害人的銀行卡信息，并通過針式攝像頭竊取受害人銀行密碼，后將采集的數(shù)據(jù)通過寫卡器寫到白卡上，糾結(jié)徐某、曹某、佟某、楊某、張某等人用復(fù)制卡將受害人賬戶中的財產(chǎn)盜刷套現(xiàn)。

為了方便刷卡套現(xiàn)，逃避公安機關(guān)的打擊，狡猾的犯罪嫌疑人還分別辦理了出國簽證、港澳臺簽證、國際駕駛證，有時直接到境外刷卡套現(xiàn)，或通過QQ群發(fā)布信息與境外人員勾結(jié)，將采集到卡的數(shù)據(jù)發(fā)送到境外，境外人員用寫卡器做成白卡后通過境外的POS機和ATM機盜刷，

目前，上述犯罪嫌疑人均已被刑事拘留，案件正在進一步偵查中。