2015年3月,36歲的湖北孝感市周某某租下武漢市一間辦公室,以個體戶名義虛構(gòu)商鋪申請了一部自用金融pos機,通過向商戶店面發(fā)放宣傳單的方式,吸引信用卡持卡人利用pos機進行虛假交易。

拿到信用卡后,周某某將客戶的信用卡在其所持有的POS機上刷掉信用卡所擁有的透支額度范圍內(nèi)的資金,錢到pos機對應的自己的銀行賬戶,他將錢取出交給信用卡持有人,從中收取透支額度的0.8%至1%作為手續(xù)費。之后,客戶會將信用卡放在他這里“養(yǎng)卡”。 所謂養(yǎng)卡,是信用卡取現(xiàn)消費后的還款業(yè)務,因為若銀行業(yè)務員辦理的信用卡在透支頭3個月內(nèi)不還款的話,業(yè)務員會受到銀行處分。

所以為繼續(xù)在業(yè)務員手里辦理信用卡,要保證信用卡有還款記錄,周某某每月會將最低還款額還掉,銀行扣除利息后再套現(xiàn)出來,在三個月三次還款后再將信用卡交還給客戶。期間,另收取客戶的一定數(shù)額的“養(yǎng)卡”費。

為了迎合不斷擴大的“業(yè)務”,周某某相機通過、隨行付業(yè)務員、銀盛支付業(yè)務員等客戶辦理了7部pos機,持續(xù)為信用卡持卡人辦理養(yǎng)卡、套現(xiàn)業(yè)務,2015年以來,周某某為獲取手續(xù)費,使用虛假商戶辦理pos機,在pos上采用虛假交易手段為持卡人“養(yǎng)卡”套取銀行資金,非法經(jīng)營達1701362元。  2015年10月,為了吸引更多客戶,周某某以8200元的價格,網(wǎng)購了一臺“偽基站”設(shè)備,在賣家魏某某(已判刑)指導下,利用“偽基站”向辦公室周邊地區(qū)手機發(fā)送辦理pos機、養(yǎng)卡、套現(xiàn)等相關(guān)信息。 嚴重擾亂了當?shù)責o線電通訊秩序。經(jīng)查,“偽基站”發(fā)送信息計數(shù)達2444177條,武漢市153438個移動用戶受到影響。

湖北鐘祥市檢察院審查認為,周某某違反國家規(guī)定,擅自設(shè)置、使用無線電臺(站),造成用戶通訊中斷,根據(jù)《刑法》第288條規(guī)定,應以擾亂無線電通訊秩序罪追究其刑事責任。

同時,使用pos機以虛構(gòu)交易的方式為信用卡持有人直接支付現(xiàn)金,情節(jié)嚴重,其行為已觸犯《中華人民共和國刑法》第225條規(guī)定,應當以非法經(jīng)營罪追究其刑事責任。