日前，內(nèi)蒙古自治區(qū)赤峰市紅山區(qū)人民法院對(duì)一起竊取信用卡信息繼而進(jìn)行信用卡詐騙的犯罪案件予以公開宣判，涉案5名被告人一審均被判處有期徒刑，第一被告人張代被判處有期徒刑十二年，并處罰金人民幣十五萬元。

此案屬于利用高科技信息技術(shù)手段并依托網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)遠(yuǎn)程操控的跨省聯(lián)合作案，犯罪手段智能化高、隱蔽性強(qiáng)。5名被告人分別居住于黑龍江、安徽、重慶、四川、山東五省，從事犯罪活動(dòng)前彼此互不相識(shí)，通過微信、QQ聊天以及進(jìn)入“QQ群”等方式聯(lián)絡(luò)后，沆瀣一氣，狼狽為奸，實(shí)施有預(yù)謀、有組織、有分工、有步驟的犯罪活動(dòng)。2016年7月28日，央視《今日說法》以“竊密的POS機(jī)”為題對(duì)案件的發(fā)生及偵破過程進(jìn)行了全面報(bào)道。

1982年出生于黑龍江省肇東市的張代，初中畢業(yè)后即輟學(xué)打工，2008年曾因故意傷害罪被赤峰市松山區(qū)人民法院判處管制二年。張代平時(shí)在赤峰走街串巷推銷安裝pos機(jī)，期間他聽說改裝POS機(jī)可以盜取到顧客的賬號(hào)和密碼，遂在網(wǎng)上加入了專門干這行的人建的QQ群。在QQ群里張代認(rèn)識(shí)了阿南和趙恒，阿南稱可以改裝POS機(jī)，并灌入支付平臺(tái)的使用程序，讓其負(fù)責(zé)將改好的POS機(jī)投入到商鋪盜取客戶資料，賺錢三人平分，張代感覺找到了賺錢的機(jī)會(huì)，毫不猶豫答應(yīng)下來。

2015年7月的一天，阿南、趙恒來赤峰與張代見面，趙恒拿出阿南改造的POS機(jī)，教給他怎么用，確認(rèn)張代能夠“合作”后便離開赤峰，讓張代等候郵包。過了沒幾天，張代收到了趙恒從山西郵來的一臺(tái)錄好“聚財(cái)通支付平臺(tái)”程序的POS機(jī)，他以免費(fèi)試用的名義安裝到紅山區(qū)昭烏達(dá)路某女裝店。此后的半個(gè)月時(shí)間里，張代陸續(xù)收到趙恒和阿南從外地快遞過來的POS機(jī)五臺(tái)，分別安裝在市區(qū)內(nèi)五家個(gè)體商鋪。二十多天后，因商家打電話說POS機(jī)不能用，張代借機(jī)將這幾臺(tái)POS機(jī)陸續(xù)收回。

9月份趙恒來到赤峰，通過電腦將其中一臺(tái)POS機(jī)記錄的大約30條顧客賬號(hào)、軌道（制卡時(shí)的磁條信息）和密碼信息導(dǎo)出，并給了張代3000元報(bào)酬。過了幾天阿南又來到赤峰，導(dǎo)出了另一臺(tái)POS機(jī)的信息10條，給了張代5000元錢并告訴他輸出信息的方法。張代學(xué)會(huì)后，通過電腦將剩余幾臺(tái)改裝POS機(jī)里的客戶賬號(hào)、軌道和密碼信息導(dǎo)入其妻子劉冬華的筆記本電腦里。盜取了這些信息后，張代通過網(wǎng)上聯(lián)系到黑龍江哈爾濱道里區(qū)的謝密，謝密稱其能復(fù)制銀行卡并能查詢余額信息。

2015年12月5日，張代攜帶盜取的信息來到黑龍江省哈爾濱市找到謝密，謝密將其中兩張余額較多的銀行卡信息通過手機(jī)微信傳給了在湖南省長(zhǎng)沙市的徐佳競(jìng)，徐佳競(jìng)將收到的銀行卡信息通過寫卡器復(fù)制到空白卡中，并使用復(fù)制卡在長(zhǎng)沙市ATM機(jī)竊取人民幣69860元。

張代被公安機(jī)關(guān)抓獲后，交代稱自己通過謝密還購買了一臺(tái)能盜刷信息的POS機(jī)。根據(jù)張代的線索，公安機(jī)關(guān)將改裝POS機(jī)并出售的劉建嶺抓捕歸案。劉建嶺系山東省濱州市無棣縣人，于2015年7月在廣州以人民幣10000元的費(fèi)用向韓某（另案處理）學(xué)習(xí)改裝POS機(jī)技術(shù)，學(xué)成后又多次向韓某購買能夠竊取刷卡人銀行卡信息的POS機(jī)改裝模塊，將購買的模塊改裝在POS機(jī)上，通過QQ在網(wǎng)上兜售。2015年10月，劉建嶺為張代改裝POS機(jī)一部，張代將該部POS機(jī)安裝到了通遼市某服裝店，竊取刷卡人銀行卡信息4條。

紅山區(qū)人民法院經(jīng)審理后認(rèn)為，張代伙同趙恒竊取他人信用卡信息164條，伙同劉建嶺竊取他人信用卡信息4條，計(jì)168條。張代、趙恒竊取他人信用卡信息數(shù)額巨大，劉建嶺竊取數(shù)量較大，其行為侵犯了國家信用卡管理制度和他人對(duì)信用卡信息資料所享有的隱私權(quán)，均己構(gòu)成竊取信用卡信息罪。張代竊取他人信用卡信息后，伙同謝密、徐佳競(jìng)以非法占有為目的，使用兩條竊取的信息偽造郝某、王某的信用卡，并分別從其個(gè)人賬戶內(nèi)共計(jì)竊取人民幣69860元（其中郝某60060元、王某9800元），數(shù)額巨大，其行為侵害了國家有關(guān)的金融票證管理制度以及信用卡的有關(guān)關(guān)系人的公私財(cái)物所有權(quán)，己構(gòu)成信用卡詐騙罪。張代犯竊取信用卡信息罪、信用卡詐騙罪，應(yīng)數(shù)罪并罰。

根據(jù)上述事實(shí)，依照《中華人民共和國刑法》有關(guān)規(guī)定，紅山區(qū)人民法院以竊取信用卡信息罪，判處張代有期徒刑七年，并處罰金人民幣十萬元；以信用卡詐騙罪判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣五萬元；決定執(zhí)行有期徒刑十二年，并處罰金人民幣十五萬元。以竊取信用卡信息判處被告人趙恒有期徒刑七年，并處罰金人民幣十萬元。以信用卡詐騙罪判處謝密有期徒刑五年，并處罰金人民幣五萬元。以信用卡詐騙罪判處徐某有期徒刑五年零六個(gè)月，并處罰金人民幣五萬元。以竊取信用卡信息罪判處劉某有期徒刑二年零六個(gè)月，并處罰金人民幣五萬元。

近年來，信用卡詐騙類犯罪層出不窮、持續(xù)高發(fā)，犯罪手段趨向?qū)I(yè)化、智能化、網(wǎng)絡(luò)化，犯罪主體趨向多元化、團(tuán)體化、職業(yè)化，犯罪對(duì)象趨向涉眾化，極大地妨害了持卡人的用卡安全。信用卡詐騙案件的主要作案手段一般針對(duì)ATM機(jī)或門禁系統(tǒng)加裝盜碼設(shè)備竊取持卡人賬戶信息，克隆銀行卡后采用取現(xiàn)、套現(xiàn)等手段實(shí)施銀行卡詐騙。本案中以在商家安裝POS機(jī)的形式來盜取銀行卡信息的較為少見，在赤峰地區(qū)尚屬首例。由此也暴露出一些不容忽視的問題，比如金融機(jī)構(gòu)對(duì)商戶POS機(jī)使用過程中管理的混亂和不規(guī)范、一些商家為貪圖小便宜、減少手續(xù)費(fèi)而盲目安裝非金融機(jī)構(gòu)提供的POS機(jī)、銀行卡的安全保密性不能及時(shí)更新跟進(jìn)等等，這些在一定程度上給不法分子實(shí)施違法犯罪活動(dòng)制造了可乘之機(jī)。