近日,小編看到一則新聞,說的是SX省JC市GP市公安局110指揮中心接群眾電話舉報(bào)稱在某大街有人利用POS機(jī)非法套現(xiàn),當(dāng)?shù)鼐浇拥綀?bào)警出警后當(dāng)場發(fā)現(xiàn)pos機(jī)20多臺(tái),并隨即將案件移送經(jīng)偵大隊(duì)調(diào)查偵破了此案。小編一直提醒從事私人中介的朋友們,不管做什么業(yè)務(wù)都要遵守國家法律為前提,不然看似爆發(fā)式的增長也只不過是黃粱一夢而已。讓我們先一起看下案例經(jīng)過吧。
案例經(jīng)過:
經(jīng)查犯罪嫌疑人Z某于2015年底萌生了代他人還信用卡從中掙錢的想法,先后以某超市、某名店等商戶名義購買POS機(jī)30余臺(tái)。隨后,Z某與妻子X某、X某姐姐一起從事代還信用卡業(yè)務(wù),每幫還1萬元收取90元左右不等的手續(xù)費(fèi)。三人自2016年1月1日至案發(fā)共代還信用卡五百余張,利用POS機(jī)非法套現(xiàn)3000余萬元,從中非法獲利9萬余元。目前,犯罪嫌疑人Z某因涉嫌非法經(jīng)營罪被刑事拘留,妻子X某、X某姐姐因涉嫌非法經(jīng)營罪被取保候?qū)?,案件正在進(jìn)一步辦理中。
小編提醒,信用卡套現(xiàn)分為經(jīng)營者一方和持卡人一方。根據(jù)我國法律,經(jīng)營者一方情節(jié)嚴(yán)重的,應(yīng)當(dāng)以非法經(jīng)營罪定罪處罰。作為惡意套現(xiàn)的另一方,持卡人若通過商戶套現(xiàn)后無法償還款額的,屬于惡意透支,會(huì)以信用卡詐騙罪追究刑事責(zé)任。
總結(jié):2016年至2017年代還信用卡500余張,額度3000余萬元,平均每張信用卡代還6萬元,代還1年平均每張信用卡每月還款5000余元。而2016年9月6號之后,國家信用卡刷卡費(fèi)率改革為0.6%,以0.3%的利差計(jì)算,Z某1年凈利潤9萬元,3人從事該行業(yè),每人1年凈利潤3萬元,以96刷卡費(fèi)率改革前計(jì)算的話,利潤還要高出20-25%。小編想說的是,你做個(gè)服務(wù)員都不止這個(gè)收入,何必去做違法經(jīng)營的事情呢?信用卡行業(yè)看似簡單,實(shí)則水深,沒有專業(yè)的金融行業(yè)知識(shí)和團(tuán)隊(duì)技術(shù)支持是很難在這一行持久正規(guī)發(fā)展下去的。在這里,提醒那個(gè)還是冒險(xiǎn)打違規(guī)球的朋友們,千萬不要等案發(fā)后才追悔莫及。只有正規(guī)的經(jīng)營、正規(guī)的運(yùn)作才是持久之道。國家不也是號召我們大眾創(chuàng)業(yè),萬眾創(chuàng)新了嗎?希望這個(gè)資料對朋友們有所幫助。