2016年底，隨著最后2名嫌疑人在外省落網(wǎng)，重慶市公安局刑偵總隊(duì)和沙坪壩公安分局聯(lián)合專案組，成功打掉一個(gè)從研發(fā)POS機(jī)盜錄芯片、改造pos機(jī)，到網(wǎng)絡(luò)招募團(tuán)伙成員、竊取銀行卡刷卡信息，再到國外制作偽卡、國內(nèi)盜刷提現(xiàn)的全鏈條犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人17人，摧毀犯罪產(chǎn)業(yè)鏈5條。記者了解到，該團(tuán)伙在重慶、云南、山東、內(nèi)蒙古等地瘋狂作案，受害人達(dá)1500余人，涉案金額500余萬元。
卡在湖北卻在重慶被盜刷
2015年10月1日晚上0點(diǎn)，家住湖北武漢的胡女士突然接到了一連串的手機(jī)短信，顯示自己的建設(shè)銀行儲(chǔ)蓄卡被人在ATM機(jī)分幾次取走了24900元。這讓胡女士非常意外，銀行卡明明就在自己身邊，怎么會(huì)接到取款短信？剛開始胡女士以為是詐騙短信，但在父母建議下，她還是到樓下的ATM機(jī)上進(jìn)行了查詢。查詢結(jié)果讓胡女士嚇了一跳，自己卡上居然真的少了24900元。她立即通過網(wǎng)上銀行進(jìn)行查詢，發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡是在重慶三峽廣場工商銀行的ATM機(jī)上進(jìn)行了取款操作。胡女士立即撥打了110，并趕到重慶市沙坪壩區(qū)沙坪壩派出所報(bào)了警。
“白卡片”取走她卡里的錢
沙坪壩派出所的民警迅速出警調(diào)取監(jiān)控視頻，發(fā)現(xiàn)作案嫌疑人是一名中年男子，戴著一頂棒球帽，整個(gè)取錢過程都將頭埋得很低，無法看清長相。然而，民警卻發(fā)現(xiàn)了一個(gè)細(xì)節(jié)，嫌疑男子從外衣口袋掏出了一疊類似銀行卡的白色卡片，他就是用這種白色卡片，從ATM機(jī)取走了胡女士賬戶里的錢。民警分析，受害人肯定不只胡女士一人，且犯罪嫌疑人手法嫻熟，顯然已經(jīng)不是第一次作案。
沙坪壩公安分局立即將情況上報(bào)，市公安局刑偵總隊(duì)與沙坪壩區(qū)分局成立了聯(lián)合專案組，對案件進(jìn)行調(diào)查。然而犯罪嫌疑人卻異常狡猾，反偵察意識(shí)很強(qiáng)，讓偵查工作幾度陷入僵局。經(jīng)過專案組民警將近一年的偵查，終于查明，此案系以柳某、崔某為首的犯罪團(tuán)伙所為。
改裝POS機(jī)盜刷 還設(shè)“二級(jí)代理”
2014年，犯罪嫌疑人柳某與深圳一家電子公司的技術(shù)人員蘇某、張某結(jié)識(shí)，幾人研發(fā)出了測錄銀行卡磁道信息及支付密碼的芯片，只需將該芯片安裝到普通POS機(jī)中，即可盜取被刷銀行卡的數(shù)據(jù)信息和密碼。
回到云南后，一個(gè)通過盜刷他人銀行卡來發(fā)財(cái)?shù)?ldquo;致富夢”在柳某的頭腦中萌生，柳某立即通過QQ群和微信群發(fā)布“改裝POS機(jī)共同盈利”的信息，成立了一個(gè)犯罪團(tuán)伙，僅三個(gè)月時(shí)間，該團(tuán)伙就吸收了云南、安徽、內(nèi)蒙古、北京、廣西、山東等省份10余家“二級(jí)代理”。
那么，盜刷究竟是如何實(shí)現(xiàn)的？
柳某等人編造虛假商家身份騙取網(wǎng)絡(luò)支付公司的信任，申辦了10余臺(tái)POS機(jī)進(jìn)行改裝，隨后再通過支付公司代理人將改裝后帶有竊取銀行卡數(shù)據(jù)信息和密碼功能的POS機(jī)推銷到一些消費(fèi)場所。
當(dāng)持卡人在這些商鋪刷卡消費(fèi)時(shí)，改裝的POS機(jī)就會(huì)自動(dòng)竊取銀行卡的數(shù)據(jù)信息及密碼。
一段時(shí)間后，柳某等人再以定期維護(hù)POS機(jī)為借口，將竊取的用戶數(shù)據(jù)導(dǎo)出，利用這些數(shù)據(jù)信息在境外制作偽卡。
當(dāng)柳某等人拿到偽卡后，再由其招募的10余名不法分子在全國各地進(jìn)行刷卡消費(fèi)或取現(xiàn)，竊取受害人資金。武漢的胡女士就正是因?yàn)樵谕獾匾患易阍〕窍M(fèi)刷卡時(shí)，被柳某等人竊取了銀行卡信息，制作了偽卡。
盜刷500多萬
1500余人受害
民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在2015年6月至2016年4月期間，柳某、蘇某、李某等人通過非法改裝POS機(jī)，竊取了1500余人的銀行卡數(shù)據(jù)信息及密碼，制成偽卡后盜刷人民幣500余萬，其中單筆最高達(dá)92萬元，涉及重慶市、云南省、湖北省、陜西省、山東省、浙江省、內(nèi)蒙古自治區(qū)等多個(gè)省份。
為了將犯罪鏈條連根拔起，專案組民警先后輾轉(zhuǎn)云南、安徽、山東、廣東、湖北等十余個(gè)省、市、自治區(qū)，行程達(dá)數(shù)十萬公里。
2016年4月，在湖北利川、浙江溫嶺、江蘇張家港等地公安機(jī)關(guān)的積極配合下，專案組開展集中抓捕行動(dòng)，成功將犯罪嫌疑人柳某、陳某、彭某、崔某、張某等人一舉抓獲，現(xiàn)場繳獲用于作案的手提電腦、寫卡器、改裝POS機(jī)等作案工具。隨后，多個(gè)省市的公安機(jī)關(guān)協(xié)同作戰(zhàn)，陸續(xù)將剩余的犯罪嫌疑人抓獲。2016年12月底，隨著安徽和山東警方將該團(tuán)伙最后2名成員抓獲，這起盜刷銀行卡的重大案件最終成功告破。
目前，17名犯罪嫌疑人因涉嫌盜竊罪和信用卡詐騙罪已經(jīng)被警方刑事拘留。同時(shí)，警方已查證核實(shí)案件300余起、找到受害人170余人，為受害人追回經(jīng)濟(jì)損失100余萬元。
