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從研發(fā)改裝POS機(jī)到盜刷形成全產(chǎn)業(yè)鏈條

發(fā)布日期:2017-02-07  中國(guó)POS機(jī)網(wǎng)


漫畫。

2016年年底,人們沉浸在歡度新年的喜悅中,重慶市公安局沙坪壩區(qū)分局的民警卻在緊張地忙碌著。隨著最后2名嫌疑人在外省落網(wǎng),一起利用改裝POS機(jī)竊取銀行卡信息、制作偽卡盜刷現(xiàn)金的重特大案件宣告?zhèn)善啤?br />
這個(gè)犯罪團(tuán)伙從研發(fā)pos機(jī)盜錄芯片、改造POS機(jī),到網(wǎng)絡(luò)招募團(tuán)伙成員、竊取銀行卡刷卡信息,再到國(guó)外制作偽卡、國(guó)內(nèi)盜刷提現(xiàn),形成犯罪產(chǎn)業(yè)全鏈條。該團(tuán)伙在重慶、云南、山東、內(nèi)蒙古等地瘋狂作案,受害人達(dá)1500余名,涉案金額500余萬(wàn)元。重慶警方共抓獲犯罪嫌疑人17名,摧毀犯罪產(chǎn)業(yè)鏈5條。

一起異地盜刷案件

牽出隱藏深處的犯罪團(tuán)伙

2015年10月1日深夜,湖北武漢市民胡女士突然接到一連串的手機(jī)短信,提示自己建設(shè)銀行的儲(chǔ)蓄卡被人通過(guò)ATM機(jī)分幾次取走了24900元。自己的銀行卡就在身上,怎么會(huì)接到取款短信?胡女士開(kāi)始認(rèn)為是詐騙短信,但在父母建議下,她還是立即到樓下的ATM機(jī)上進(jìn)行了查詢。查詢結(jié)果讓胡女士大吃一驚,自己卡上真的少了24900元。她立即通過(guò)網(wǎng)上銀行進(jìn)行查詢,發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡是在重慶市三峽廣場(chǎng)工商銀行的ATM機(jī)上被取款操作的。胡女士立即撥打110報(bào)警,同時(shí)向重慶市公安局沙坪壩派出所報(bào)了警。

沙坪壩派出所民警迅速調(diào)取監(jiān)控視頻,發(fā)現(xiàn)嫌疑人是一名中年男子,戴著一頂棒球帽,整個(gè)操作過(guò)程中將頭埋得很低,看不清楚長(zhǎng)相。但民警也敏銳地發(fā)現(xiàn)了一個(gè)細(xì)節(jié):男子從外衣口袋里掏出了一沓類似銀行卡的白色卡片,用這種白色卡片從ATM機(jī)取走了胡女士賬戶里的錢。

受害人肯定不只胡女士一人,且犯罪嫌疑人手法嫻熟,顯然已經(jīng)不是第一次作案。

重慶市公安局刑偵總隊(duì)與沙坪壩區(qū)分局成立了聯(lián)合專案組進(jìn)行攻堅(jiān),然而嫌疑人異常狡猾,反偵查意識(shí)很強(qiáng),偵查工作幾度陷入僵局。專案組民警經(jīng)過(guò)近一年堅(jiān)持不懈的偵查,終于查明此案系以柳某、崔某為首的犯罪團(tuán)伙所為。

專案組民警輾轉(zhuǎn)10余個(gè)省市區(qū),在湖北利川、浙江溫嶺、江蘇張家港等多地公安機(jī)關(guān)配合下,成功將犯罪嫌疑人柳某、陳某、彭某、崔某、張某等人抓獲,現(xiàn)場(chǎng)繳獲用于作案的手提電腦、寫卡器、改裝POS機(jī)等作案工具。

一個(gè)“致富夢(mèng)想”

網(wǎng)絡(luò)招募“代理人”

經(jīng)查,2014年,犯罪嫌疑人柳某與深圳一家電子公司技術(shù)人員蘇某、張某結(jié)識(shí),3人共同研發(fā)出了測(cè)錄銀行卡磁道信息及支付密碼的芯片。只需將該芯片安裝到普通POS機(jī)中,即可盜取被刷銀行卡的數(shù)據(jù)信息和密碼。一個(gè)通過(guò)盜刷他人銀行卡來(lái)獲取錢財(cái)?shù)?ldquo;致富夢(mèng)想”,在柳某腦中萌生。

柳某通過(guò)QQ群、微信群發(fā)布“改裝POS機(jī)共同盈利”的信息,成立了自己的犯罪團(tuán)伙,吸引了全國(guó)多名不法分子。僅3個(gè)月的時(shí)間,柳某的犯罪團(tuán)伙就吸收了云南、安徽、內(nèi)蒙古、北京、廣西、山東等地10余家“二級(jí)代理”。

柳某等人編造虛假商家身份以騙取網(wǎng)絡(luò)支付公司信任,申辦了10余臺(tái)POS機(jī),隨后再通過(guò)支付公司代理人將改裝后帶有竊取銀行卡數(shù)據(jù)信息、密碼功能的POS機(jī)推銷到一些消費(fèi)場(chǎng)所。當(dāng)持卡人在這些商鋪刷卡消費(fèi)時(shí),改裝的POS機(jī)就會(huì)自動(dòng)竊取銀行卡的數(shù)據(jù)信息及密碼。一段時(shí)間后,柳某等人再借口定期維護(hù)POS機(jī),將竊取的用戶數(shù)據(jù)導(dǎo)出,利用這些數(shù)據(jù)信息在境外制作偽卡。

柳某等人拿到偽卡后,招募10余名不法分子在全國(guó)各地進(jìn)行刷卡消費(fèi)或取現(xiàn),竊取受害人資金。胡女士正是因?yàn)樵谕獾毓ぷ髌陂g到一家足浴城消費(fèi)刷卡時(shí),被柳某等人竊取了銀行卡信息。

民警調(diào)查發(fā)現(xiàn),2015年6月至2016年4月期間,柳某、蘇某、李某等人通過(guò)非法改裝POS機(jī),共竊取1500余人的銀行卡數(shù)據(jù)信息及密碼,制成偽卡后盜刷人民幣500余萬(wàn)元,其中單筆最高達(dá)92萬(wàn)元,涉及重慶、云南、湖北、陜西、山東、浙江、內(nèi)蒙古等多個(gè)省市區(qū)。

目前,17名犯罪嫌疑人因涉嫌盜竊、信用卡詐騙已經(jīng)被刑事拘留。警方已查證核實(shí)案件300余起,找到受害人170余人,并為受害人追回經(jīng)濟(jì)損失100余萬(wàn)元。

警方提示

如何防范銀行卡被盜刷

要有效防止自己的銀行卡信息被盜取,持卡人在使用儲(chǔ)蓄卡、信用卡時(shí)一定要注意以下幾點(diǎn):

一、在刷卡消費(fèi)時(shí)一定要選擇正規(guī)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所。商鋪在安裝POS機(jī)時(shí)要選擇正規(guī)渠道,不要輕信銀行工作人員以外的推銷人員,以免被犯罪分子利用。

二、刷卡消費(fèi)時(shí)盡量使用儲(chǔ)蓄額度、信用額度不高的儲(chǔ)蓄卡和信用卡。支付寶、微信等第三方支付工具綁定的銀行卡上,不要存放大量資金。

三、通過(guò)銀行給自己的信用卡設(shè)定一個(gè)刷卡上限額度,超過(guò)額度的消費(fèi)必須輸入手機(jī)驗(yàn)證碼確認(rèn),可以有效避免經(jīng)濟(jì)損失。

四、將“磁條卡”更換為更加安全的“芯片卡”,并綁定手機(jī)短信通知,定期更換銀行卡密碼。

五、一旦發(fā)現(xiàn)被盜刷,第一時(shí)間向公安機(jī)關(guān)報(bào)警。同時(shí),到最近的ATM機(jī)進(jìn)行一次存款和取款操作,并在監(jiān)控鏡頭前展示自己的銀行卡和存取款憑條,以固定證據(jù)。
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