2016年10月26日，吉首市公安局經(jīng)偵大隊(duì)通過(guò)縝密調(diào)查抓獲一名涉嫌非法經(jīng)營(yíng)犯罪嫌疑人王某，成功破獲一起涉案金額達(dá)390萬(wàn)元的非法經(jīng)營(yíng)案。
2016年10月中旬，經(jīng)偵大隊(duì)民警在與吉首市金融辦及湘西州人民銀行、市商業(yè)局、市工商局聯(lián)合執(zhí)法中，發(fā)現(xiàn)一家“百世匯通”快遞乾州店涉嫌利用pos機(jī)進(jìn)行信用卡套現(xiàn)的行為。通過(guò)民警巡線調(diào)查：“百世匯通”乾州店主王某在沒(méi)有實(shí)際交易的情況下，為他人在其店內(nèi)使用POS機(jī)套取現(xiàn)金。民警通過(guò)核查消費(fèi)記錄、詢問(wèn)有關(guān)人員后獲取了相關(guān)犯罪證據(jù)后獲知：犯罪嫌疑人王某于今年3月至今，在沒(méi)有實(shí)際交易的情況下，用自己店內(nèi)的三臺(tái)POS機(jī)為多人套取現(xiàn)金390余萬(wàn)元的犯罪事實(shí)。
經(jīng)審查，犯罪嫌疑人王某于今年3月開(kāi)始通過(guò)POS機(jī)套現(xiàn)獲取非法收入，按照套現(xiàn)金額的0.5%-1.5%的比例收取手續(xù)費(fèi)，共計(jì)非法獲利2萬(wàn)余元。犯罪嫌疑人王某因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)POS機(jī)套現(xiàn)犯罪已于10月26日被該局采取取保候?qū)弿?qiáng)制措施。
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警惕利用POS機(jī)套現(xiàn)的犯罪行為
近年來(lái)，隨著信用卡產(chǎn)業(yè)的飛速發(fā)展，利用POS機(jī)非法套現(xiàn)的犯罪活動(dòng)呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢(shì)，既損害了發(fā)卡銀行的經(jīng)濟(jì)利益，也給持卡人帶來(lái)信用風(fēng)險(xiǎn)、償債風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)嚴(yán)重?cái)_亂了社會(huì)金融秩序穩(wěn)定。
什么是POS機(jī)套現(xiàn)?
是指信用卡特約商戶和持卡人聯(lián)合違反與發(fā)卡銀行的約定，將貸記卡中的透支額度以虛假交易、虛開(kāi)價(jià)格等方式通過(guò)POS機(jī)刷卡全部或部分地直接轉(zhuǎn)換成現(xiàn)金的行為。目前，POS機(jī)套現(xiàn)的作案手法主要有以下有三種:
1、簡(jiǎn)單套現(xiàn)。即非法經(jīng)營(yíng)者以銷售商品的名義將持卡人的信用卡在POS機(jī)上刷卡，然后直接向持卡人支付扣除手續(xù)費(fèi)后的刷卡金額，次日再?gòu)你y行收取“貨款”的方式。
2、以卡養(yǎng)卡套現(xiàn)。即非法經(jīng)營(yíng)者利用多張信用卡的不同還款時(shí)問(wèn)，通過(guò)循環(huán)刷卡套取現(xiàn)金、讓持卡人占用透支款而不斷“賺取”刷卡手續(xù)費(fèi)的行為。如用B信用卡的信用額度去還A信用卡透支款項(xiàng)，用C信用卡的信用額度去還B信用卡透支款項(xiàng)等。
3、翻倍套現(xiàn)。即非法經(jīng)營(yíng)者利用部分信用卡的分期付款功能，通過(guò)POS機(jī)套取超出信用卡信用額度幾倍的現(xiàn)金給持卡人，以“賺取”高額刷卡手續(xù)費(fèi)的行為。不少銀行的信用卡除有基本信用額度外還附加有分期付款額度，持卡人可以通過(guò)先后使用“分期付款額度”和“信用卡信用額度”在POS機(jī)上刷卡透支消費(fèi)。非法經(jīng)營(yíng)者利用這一功能，可套取等同于“分期付款額度十信用卡信用額度”現(xiàn)金。
