日常消費(fèi)時(shí)，商家為方便非現(xiàn)金客戶刷卡結(jié)算，會(huì)使用POS機(jī)系統(tǒng)交易。哈市一女子從銀行申領(lǐng)了一臺(tái)pos機(jī)，專門幫人刷信用卡套現(xiàn)、墊還透支款，從中收取套現(xiàn)手續(xù)費(fèi)。短短幾個(gè)月時(shí)間，幫人非法套現(xiàn)600余萬元，自己獲利2萬余元。
2014年初，哈市女子崔麗（化名）利用他人公司的營業(yè)執(zhí)照向銀行申領(lǐng)了一部POS機(jī)。之后，她租用了一間辦公室，用該P(yáng)OS機(jī)在沒有實(shí)際交易的情況下，非法為他人進(jìn)行信用卡套現(xiàn)和墊還透支款。1萬元及以下的“業(yè)務(wù)”，崔麗收取手續(xù)費(fèi)100元；不滿5000元的，一般收取幾十元。短短5個(gè)月時(shí)間，崔麗先后為他人非法套取現(xiàn)金總計(jì)600余萬元，交易1000多筆，非法獲利2萬余元。
非法套現(xiàn)的同時(shí)，崔麗還在朋友圈虛構(gòu)能辦理提升信用卡透支額度業(yè)務(wù)，市民李先生就上了鉤，他將4張信用卡和密碼交給崔麗。崔麗拿到卡后，惡意透支6萬余元。半年后，崔麗被公安機(jī)關(guān)抓獲。
崔麗落網(wǎng)后，對(duì)犯罪事實(shí)供認(rèn)不諱，贓款已被她揮霍。近日，香坊區(qū)法院一審判決，崔麗犯信用卡詐騙罪、非法經(jīng)營罪，數(shù)罪并罰，判處有期徒刑9年，并處罰金7萬元。
某銀行信用卡中心工作人員介紹，POS機(jī)套現(xiàn)的行為擾亂了國家金融秩序，給金融安全帶來巨大風(fēng)險(xiǎn)。參與套現(xiàn)交易的持卡人也可能承擔(dān)連帶責(zé)任。一旦發(fā)現(xiàn)持卡人非法套現(xiàn)，銀行會(huì)追究當(dāng)事人責(zé)任，持卡人的行為將被記錄在案，直接影響其個(gè)人信用記錄。
