一男子購買29臺POS機，通過提供虛假證明，從2013年至今，使用pos機以虛構(gòu)交易向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金500余萬元，從中非法牟利5萬余元。10月18日，記者獲悉，這名男子在車內(nèi)非法套現(xiàn)時，被巡邏民警當(dāng)場抓獲。
 

10月16日下午，濱海公安局基地分局薈院派出所民警在小區(qū)常態(tài)化巡邏，發(fā)現(xiàn)路邊停放的轎車內(nèi)一名男子鬼鬼祟祟，立即上前檢查，發(fā)現(xiàn)車內(nèi)有29部POS機及200多張各銀行信用卡、借記卡來路不明。巡邏民警就地展開詢問，該男子王某供述自己在利用POS機非法套現(xiàn)。巡邏民警感覺案件重大，將王某移交至刑偵大隊審理。經(jīng)進(jìn)一步調(diào)查得知，從2013年開始，王某通過提供虛假證明，找到濱州、東營幾家公司代理商，購買POS機29臺，利用一些持卡人急于套取現(xiàn)金的心理，使用POS機以虛構(gòu)交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向持卡人直接支付現(xiàn)金。三年多的時間內(nèi)，以虛構(gòu)交易的方式，向多名信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，非法經(jīng)營金額達(dá)500余萬元，從中收取信用卡持有人0.5%-0.8%的手續(xù)費用達(dá)5萬余元。
 

據(jù)辦案民警介紹，王某非法從事資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)，使用POS機從事非法經(jīng)營，數(shù)額巨大，情節(jié)嚴(yán)重，嚴(yán)重擾亂了金融市場秩序，其行為已構(gòu)成非法經(jīng)營罪。目前，王某已被濱海警方刑事拘留。濱海警方提醒，使用POS機進(jìn)行結(jié)算，應(yīng)建立在真實的交易之上，如果虛構(gòu)交易，使用POS機套取銀行資金從中牟利，不僅違反POS機使用管理規(guī)定，危害銀行資金安全，而且觸犯了刑律，必將被追究法律責(zé)任。