今年5月份，安慶市大觀區(qū)發(fā)生一起盜刷銀行卡內(nèi)現(xiàn)金案件，安慶市民甘先生銀行卡一直不離身，銀行卡密碼也沒(méi)有向他人泄露過(guò)，2015年以來(lái)，也未曾去過(guò)澳門(mén)，可銀行卡里的50多萬(wàn)元存款卻被人在澳門(mén)盜刷。
10月8日，記者從大觀公安分局了解到，經(jīng)過(guò)幾個(gè)月的縝密偵查，這起復(fù)制銀行卡盜刷銀行卡內(nèi)現(xiàn)金案成功告破，涉案10余名主要犯罪嫌疑人悉數(shù)落網(wǎng)，同時(shí)警方還查獲復(fù)制的銀行卡100余張、磁條卡900余張以及大批制卡設(shè)備。據(jù)該團(tuán)伙成員供述，他們?cè)居?jì)劃近期將再次利用復(fù)制卡出境實(shí)施作案。
銀行卡從未離身 50多萬(wàn)卻沒(méi)了
2016年5月19日上午7時(shí)許，早起的安慶市民甘先生打開(kāi)手機(jī)后，忽然連續(xù)收到自己的銀行卡被取款的短信，提示銀行卡5月19日前后6次被人使用POS消費(fèi)或網(wǎng)上支付，共被盜刷50多萬(wàn)元。
看到這些銀行短信提示，甘先生一下懵了，自己的銀行卡一直不離身，銀行卡密碼也沒(méi)有向他人泄露過(guò)，銀行卡里的50多萬(wàn)元怎么會(huì)被人盜刷呢?
甘先生立即來(lái)到某銀行安慶龍山路支行報(bào)案，并用該張銀行卡刷了一張銀行卡交易記錄，并打印了憑條，以證明盜刷發(fā)生時(shí)“人卡未分離”。這張銀行卡交易記錄顯示，2016年5月19日凌晨4點(diǎn)20分至凌晨4點(diǎn)35分，甘先生的銀行卡在澳門(mén)前后6次被盜刷50多萬(wàn)元。
“2015年以來(lái)，我未曾去過(guò)澳門(mén)啊。”查到這些信息后，甘先生又向大觀公安分局刑警大隊(duì)報(bào)警，大觀公安分局受理后對(duì)該案立案調(diào)查，并向安慶市公安局匯報(bào)案情。
銀行卡被復(fù)制 澳門(mén)一典當(dāng)行POS機(jī)套現(xiàn)
接到案情匯報(bào)后，安慶市公安局高度重視，隨即指令安慶市公安局刑警支隊(duì)聯(lián)合大觀公安分局等單位，開(kāi)展案前調(diào)查。經(jīng)初查，兩名犯罪嫌疑人手持假護(hù)照于2016年6月19日在澳門(mén)一典當(dāng)行內(nèi)持復(fù)制的甘先生銀行卡通過(guò)POS機(jī)套現(xiàn)方式，盜刷了受害人甘先生卡內(nèi)現(xiàn)金529999.22元。
據(jù)此，安慶市公安局刑警支隊(duì)和大觀公安分局刑警大隊(duì)抽調(diào)精干警力成立聯(lián)合專案組，開(kāi)展專案攻堅(jiān)，經(jīng)過(guò)數(shù)月細(xì)致工作后，專案組發(fā)現(xiàn)該案件劉某某、張某某、樸某某、彭某、劉某、王某某等人有重大作案嫌疑。
在幾個(gè)月的內(nèi)查外調(diào)中，專案組發(fā)現(xiàn)該案件的作案團(tuán)伙人數(shù)眾多，組織嚴(yán)密，反偵察能力強(qiáng)，已經(jīng)在安徽、湖北、海南、陜西等多地安裝具有復(fù)制銀行卡功能的pos機(jī)，借以復(fù)制被害人銀行卡相關(guān)數(shù)據(jù)和密碼，一旦得手后立即前往澳門(mén)或者內(nèi)地其它地方進(jìn)行取現(xiàn)。
通過(guò)進(jìn)一步偵查，專案組發(fā)現(xiàn)該團(tuán)伙手上已經(jīng)獲取了一批銀行卡數(shù)據(jù)，等待時(shí)機(jī)出境進(jìn)行套現(xiàn)。鑒于該團(tuán)伙對(duì)人民群眾的財(cái)產(chǎn)安全產(chǎn)生了巨大的威脅，專案組緊急組織、抽調(diào)多警種70余名警力于2016年7月14日，在安慶市6個(gè)嫌疑人活動(dòng)點(diǎn)進(jìn)行集中收網(wǎng)。
經(jīng)過(guò)數(shù)小時(shí)縝密工作，專案組一舉抓獲嫌疑人劉某某、張某某、樸某某、彭某、劉某等9人，上網(wǎng)追逃4人，并于2016年7月26日將王某某抓獲，該案件的核心人員悉數(shù)落網(wǎng)。同時(shí)警方還查獲復(fù)制的銀行卡100余張、磁條卡900余張以及大批制卡設(shè)備。據(jù)該團(tuán)伙成員供述，他們?cè)居?jì)劃近期將再次利用復(fù)制卡出境實(shí)施作案。
商貿(mào)公司提供改裝POS機(jī) 竊取信息
專案組初步查明，2016年3月份，犯罪嫌疑人張某某、劉某某、樸某某三人利用其在安慶市迎江區(qū)中宜大廈4樓B406的三磊商貿(mào)公司代理樂(lè)錢(qián)的支付平臺(tái)的便利，將其團(tuán)伙改裝的具有盜刷信息功能的POS機(jī)安裝在各地商鋪內(nèi)實(shí)施作案。
該團(tuán)伙成員分工明確，由犯罪嫌疑人張某某、劉某某、樸某某為核心，同時(shí)有多名布點(diǎn)、取現(xiàn)的同伙。
銀行卡盜刷前 嫌疑人坐等“卡肥”
辦案民警告訴記者，竊取銀行卡信息后，為了逃避公安機(jī)關(guān)打擊，這些犯罪嫌疑人一般情況下不會(huì)直接套現(xiàn)，而是相隔較長(zhǎng)時(shí)間后在異地進(jìn)行套現(xiàn)。
有時(shí)犯罪嫌疑人在竊取銀行卡信息后，會(huì)不定期地對(duì)偽銀行卡的金額進(jìn)行查詢，密切地跟蹤監(jiān)控偽卡資金情況，卡內(nèi)余額較少，他們就進(jìn)行所謂的“養(yǎng)卡”,一旦卡內(nèi)錢(qián)多了就盜刷。市民甘先生的銀行卡信息早在2016年4月28日就被犯罪嫌疑人竊取，而直到5月19日，20多天后才被盜刷。
截至目前，警方已經(jīng)查獲該團(tuán)伙作案7起、涉案金額已達(dá)100余萬(wàn)元。案件仍在進(jìn)一步深挖，還有大量的涉案銀行卡信息需要核查，在逃的其他犯罪嫌疑人警方也正在積極抓捕之中。
磁卡容易被克隆 可換芯片卡
采訪中，辦案民警告訴記者，目前不法分子“克隆”銀行卡主要通過(guò)兩種途徑：一是在銀行ATM機(jī)上做手腳，竊取用戶磁條信息和密碼，再制成“克隆卡”進(jìn)行盜刷;另一種是在刷卡消費(fèi)過(guò)程中，一些別有用心的人通過(guò)在刷卡機(jī)具上暗藏測(cè)錄器或者直接使用采集器，利用消費(fèi)者“馬虎大意”，秘密盜取用戶磁條信息，偷看用戶密碼，最后制成“克隆卡”。
辦案民警提醒說(shuō)，防止銀行卡被盜刷最有效的辦法是換成芯片卡。磁條卡很容易被復(fù)制。IC卡即芯片卡，相當(dāng)于客戶的一個(gè)微型電腦，存儲(chǔ)量很大，可提高銀行卡安全系數(shù)，降低銀行卡被復(fù)制的風(fēng)險(xiǎn)。
