2008年以來(lái)，高某夫婦為牟取非法利益，先后以青島開(kāi)發(fā)區(qū)晨馨超市、付亮電腦連鎖店、建磊裝飾材料商場(chǎng)、樂(lè)家匯陶瓷專賣店、佳樂(lè)匯陶瓷潔具商店、藝昕雍和航空售票服務(wù)部、青島瑞鍵翻譯有限公司、瑞鍵投資顧問(wèn)有限公司、訊聯(lián)網(wǎng)絡(luò)科技有限公司名義，向中國(guó)交通銀行、中國(guó)銀聯(lián)青島分公司簽訂協(xié)議，辦理了12臺(tái)POS機(jī)。
“高某夫婦自己注冊(cè)了幾個(gè)空殼公司用于申請(qǐng)POS機(jī)，還有的借用家人、朋友的公司申請(qǐng)POS機(jī)。”黃島法院法官李紅松告訴記者，而這些公司最主要的業(yè)務(wù)就是幫持卡人套現(xiàn)。
POS機(jī)套現(xiàn)賺手續(xù)費(fèi)牟利經(jīng)查，高某夫婦以虛構(gòu)交易等方式利用POS機(jī)為信用卡持卡人提供刷卡套現(xiàn)等業(yè)務(wù)，并按照刷卡金額的1%-1.5%收取手續(xù)費(fèi)。在他人沒(méi)有真實(shí)業(yè)務(wù)的情況下，利用POS機(jī)為他人刷卡墊資、套現(xiàn)共計(jì)人民幣558萬(wàn)元。李紅松說(shuō)，如果拿信用卡去透支現(xiàn)金，從取款第一天起就算利息，而如果利用POS刷卡機(jī)虛假購(gòu)物的方式套現(xiàn)，就有50多天的“免息消費(fèi)”期。還有的持卡人已經(jīng)透支了，到了還款期剛一還款，再利用POS機(jī)套現(xiàn)，這樣可以循環(huán)透支。提醒：POS機(jī)套現(xiàn)構(gòu)成犯罪
“最近一段時(shí)間，利用POS機(jī)非法套現(xiàn)的案件比較多，其中兩個(gè)案件涉案金額分別是1000萬(wàn)元和100萬(wàn)元。”黃島區(qū)人民法院法官李紅松告訴記者，根據(jù)2009年11月12日出臺(tái)的最高人民法院、最高人民檢察院的司法解釋：違反國(guó)家規(guī)定，使用POS機(jī)等方法，以虛購(gòu)交易、虛開(kāi)價(jià)格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的構(gòu)成非法經(jīng)營(yíng)罪。數(shù)額在500萬(wàn)元以上為情節(jié)特別嚴(yán)重，處5年以上有期徒刑。
“可能之前還有許多人不知道利用POS機(jī)套現(xiàn)已經(jīng)構(gòu)成犯罪，以為可以利用銀行的漏洞套取現(xiàn)金，來(lái)為自己謀取利益。”李紅松表示，如果持卡人以非法占有為目的，采用惡意透支，就涉嫌構(gòu)成信用卡詐騙罪，希望能借此案給大家提個(gè)醒。
