POS機套現(xiàn)信用卡犯罪人被抓

2009年3月至2010年4月，阿曉、阿素、小菲三人（均為化名）各持股三分之一，在浙江省樂清市投資租用了一家形象設計門店，專門從事pos機套現(xiàn)業(yè)務，阿曉總負責，阿素、阿菲分別負責記賬和幫客人刷卡。他們利用10臺POS機、EPOS機、電話轉(zhuǎn)帳寶，通過虛構交易為信用卡持卡人兌取現(xiàn)金并賺取相關手續(xù)費。另外，他們還通過連續(xù)套取發(fā)卡銀行資金幫持卡人養(yǎng)卡。套現(xiàn)的手續(xù)費為7000元以上按1.5%計算，6000元以內(nèi)為80元；“養(yǎng)卡”的手續(xù)費為每周期1%到1。5%，2010年初，三人又在門店附近租用了一個專門存放POS機的車庫，以確保安全。警察之后從此車庫查獲信用卡589張。這期間，該店總共套現(xiàn)5237余萬元，純獲利潤47余萬元。阿揚（化名）為阿素的外甥。2009年初，阿揚聽從阿素的建議，以“樂清市蒲歧化麗建材廠”的名義申請了一臺EPOS機，以備開店套現(xiàn)或借給阿素的門店使用。阿揚套現(xiàn)10余萬元后，將該機器交給阿素使用。2009年12月，阿素用阿揚的身份證辦了一臺“永康市東城明這電動車總匯農(nóng)行電話轉(zhuǎn)賬寶”用于套現(xiàn)。根據(jù)阿素與阿曉約定，以上兩臺機器每筆交易提取15元給阿揚，此項提成累計達8000元左右，阿素將其中3000元交給阿揚。

就以上事實，檢察機關以涉嫌非法經(jīng)營罪對阿曉、阿素、小菲、阿揚向浙江省樂清市人民法院提起公訴。

法庭審判過程中，辯護人對檢察機關指控的罪名無異議。但辯護人認為阿曉、阿素、小菲的涉案總金額應以《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》實施后所涉及的金額為準，即三被告人在2009年12月16日以前的行為不應被追究刑事責任，套現(xiàn)金額應以3382萬元計算，而非總套現(xiàn)金額5237萬元。

非法經(jīng)營罪如何處罰

法院認為，阿曉、阿素、小菲合伙使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)特別嚴重，阿揚明知他們?nèi)朔欠◤氖沦Y金支付結算業(yè)務仍予以幫助，其行為均已構成非法經(jīng)營罪。由于司法解釋是司法機關對具體應用法律問題所作的解釋，自發(fā)布或規(guī)定之日起施行，效力適用于法律的施行期間，辯護人提出的本案適用的司法解釋不具有溯及力的意見不予采納。

2010年12月5日，浙江省樂清市人民法院以非法經(jīng)營罪判處阿曉有期徒刑七年六個月，判處阿素、小菲有期徒刑七年，均并處罰金20萬元；判處阿揚有期徒刑二年，并處罰金15000元。