針對社會上不斷發(fā)生的商戶利用POS機套現(xiàn)案件，棗莊滕州支行高度重視此類案件的風險，并采取多項措施加強防范。

一是嚴格規(guī)范信用卡審批手續(xù)，堅守信用卡審批流程，根據(jù)客戶實際情況給予適當?shù)念~度，防范客戶“以卡養(yǎng)卡”的風險。二是嚴格執(zhí)行特約商戶審批程序。認真核實商戶營業(yè)執(zhí)照、稅務登記、身份證明等資料和真實經營狀況，做到只為有真正需要的商戶提供POS機安裝。三是對POS特約商戶進行定期現(xiàn)場檢查與持續(xù)非現(xiàn)場監(jiān)控，根據(jù)商戶的交易數(shù)據(jù)庫、經營狀況、經營規(guī)律，設置可疑交易監(jiān)控和分析指標，嚴格實施pos機持續(xù)監(jiān)管。發(fā)現(xiàn)有異常交易應該立即介入和處理，避免套現(xiàn)風險的發(fā)生。