記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，花幾百塊錢就能在網(wǎng)上買到POS機(jī)，有人專門買來為了掙信用卡積分和銀行禮品，還有人作他用。每次都有不一樣的公司名稱出現(xiàn)在POS單上，每筆刷卡產(chǎn)生的費(fèi)用成了這筆交易中的既得利益。
POS機(jī)網(wǎng)上就能買每刷一次公司名稱都不一樣
市民張女士去年花三百多元在網(wǎng)上買了一臺(tái)pos機(jī)，“不需要任何手續(xù)和證明，和買其他物品一樣。”
不少銀行的信用卡刷卡達(dá)到一定額度都會(huì)有相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)，積分也可以兌換成商品，“我為了掙那個(gè)獎(jiǎng)勵(lì)的商品，就從網(wǎng)上買回了一臺(tái)POS機(jī)。”張女士告訴記者，買回這臺(tái)POS機(jī)后，不光自己刷，身邊的同事朋友也常常借來用。“我買的這臺(tái)POS機(jī)是二清的POS機(jī)，不是當(dāng)時(shí)到賬，要通過第三方的另外一家公司來中轉(zhuǎn)，一般是第二天到賬。”張女士告訴記者，每次刷卡的第三方公司都是不一樣的，“有好幾百個(gè)公司，每12個(gè)小時(shí)換一遍，全國(guó)各地的公司都有。”
有業(yè)務(wù)員拿POS機(jī)推銷刷2000元就送一個(gè)
記者了解到，正規(guī)商戶使用的POS機(jī)大都是一清的POS機(jī)，通過正規(guī)渠道走賬，當(dāng)天就能到賬。而張女士所使用的二清POS機(jī)，就多了中間環(huán)節(jié)，對(duì)方也會(huì)收取一定的手續(xù)費(fèi)。“這樣的情況下，風(fēng)險(xiǎn)也挺大。我每次刷都擔(dān)心第二天不能到賬，對(duì)方把我的錢卷跑了。”張女士告訴記者。
市民王先生也有一個(gè)POS機(jī)，“是我刷卡刷了2000元送的。”
王先生告訴記者，有業(yè)務(wù)員拿著 POS機(jī)到他公司推銷，“我用他拿的那個(gè)POS機(jī)刷2000元現(xiàn)金，隔兩天他再把2000元扣除手續(xù)費(fèi)剩下的錢返還到我的卡里，這個(gè)POS機(jī)就送給我了。當(dāng)時(shí)的手續(xù)費(fèi)是0.49%。”
刷100萬就構(gòu)成犯罪多機(jī)來回刷破壞金融秩序
天橋公安分局經(jīng)偵大隊(duì)一中隊(duì)中隊(duì)長(zhǎng)玄曉峰告訴記者，“這種提供POS 機(jī)給他人套現(xiàn)的行為，套現(xiàn)金額累計(jì)達(dá)到100萬，就構(gòu)成了非法經(jīng)營(yíng)犯罪。”“他們?cè)诮o他人套現(xiàn)的時(shí)候，收取0.6%到1%不等的手續(xù)費(fèi)，套現(xiàn)的金額大就少收點(diǎn)，金額小就多收點(diǎn)。”玄曉峰告訴記者，“現(xiàn)在POS機(jī)很好辦，只要有營(yíng)業(yè)執(zhí)照，打個(gè)電話就能申請(qǐng)下來POS機(jī)。”
做套現(xiàn)生意的，一般手上都有多個(gè)POS機(jī)，“如果總是在一個(gè)POS機(jī)上刷，銀行很快就會(huì)發(fā)現(xiàn)。用多個(gè)POS 機(jī)來回刷，很難被發(fā)現(xiàn)。”玄曉峰告訴記者。
“用POS機(jī)套現(xiàn)從中收取手續(xù)費(fèi)之所以被視為非法經(jīng)營(yíng)，消費(fèi)金額實(shí)際上是不存在的，破壞了正常的金融秩序。”玄曉峰告訴記者，很多套現(xiàn)的消費(fèi)都顯示為用于購(gòu)買建材和電器等物資，“這樣會(huì)造成經(jīng)營(yíng)往來虛高的假象。”
POS機(jī)網(wǎng)上就能買每刷一次公司名稱都不一樣
市民張女士去年花三百多元在網(wǎng)上買了一臺(tái)pos機(jī)，“不需要任何手續(xù)和證明，和買其他物品一樣。”
不少銀行的信用卡刷卡達(dá)到一定額度都會(huì)有相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)，積分也可以兌換成商品，“我為了掙那個(gè)獎(jiǎng)勵(lì)的商品，就從網(wǎng)上買回了一臺(tái)POS機(jī)。”張女士告訴記者，買回這臺(tái)POS機(jī)后，不光自己刷，身邊的同事朋友也常常借來用。“我買的這臺(tái)POS機(jī)是二清的POS機(jī)，不是當(dāng)時(shí)到賬，要通過第三方的另外一家公司來中轉(zhuǎn)，一般是第二天到賬。”張女士告訴記者，每次刷卡的第三方公司都是不一樣的，“有好幾百個(gè)公司，每12個(gè)小時(shí)換一遍，全國(guó)各地的公司都有。”
有業(yè)務(wù)員拿POS機(jī)推銷刷2000元就送一個(gè)
記者了解到，正規(guī)商戶使用的POS機(jī)大都是一清的POS機(jī)，通過正規(guī)渠道走賬，當(dāng)天就能到賬。而張女士所使用的二清POS機(jī)，就多了中間環(huán)節(jié)，對(duì)方也會(huì)收取一定的手續(xù)費(fèi)。“這樣的情況下，風(fēng)險(xiǎn)也挺大。我每次刷都擔(dān)心第二天不能到賬，對(duì)方把我的錢卷跑了。”張女士告訴記者。
市民王先生也有一個(gè)POS機(jī)，“是我刷卡刷了2000元送的。”
王先生告訴記者，有業(yè)務(wù)員拿著 POS機(jī)到他公司推銷，“我用他拿的那個(gè)POS機(jī)刷2000元現(xiàn)金，隔兩天他再把2000元扣除手續(xù)費(fèi)剩下的錢返還到我的卡里，這個(gè)POS機(jī)就送給我了。當(dāng)時(shí)的手續(xù)費(fèi)是0.49%。”
刷100萬就構(gòu)成犯罪多機(jī)來回刷破壞金融秩序
天橋公安分局經(jīng)偵大隊(duì)一中隊(duì)中隊(duì)長(zhǎng)玄曉峰告訴記者，“這種提供POS 機(jī)給他人套現(xiàn)的行為，套現(xiàn)金額累計(jì)達(dá)到100萬，就構(gòu)成了非法經(jīng)營(yíng)犯罪。”“他們?cè)诮o他人套現(xiàn)的時(shí)候，收取0.6%到1%不等的手續(xù)費(fèi)，套現(xiàn)的金額大就少收點(diǎn)，金額小就多收點(diǎn)。”玄曉峰告訴記者，“現(xiàn)在POS機(jī)很好辦，只要有營(yíng)業(yè)執(zhí)照，打個(gè)電話就能申請(qǐng)下來POS機(jī)。”
做套現(xiàn)生意的，一般手上都有多個(gè)POS機(jī)，“如果總是在一個(gè)POS機(jī)上刷，銀行很快就會(huì)發(fā)現(xiàn)。用多個(gè)POS 機(jī)來回刷，很難被發(fā)現(xiàn)。”玄曉峰告訴記者。
“用POS機(jī)套現(xiàn)從中收取手續(xù)費(fèi)之所以被視為非法經(jīng)營(yíng)，消費(fèi)金額實(shí)際上是不存在的，破壞了正常的金融秩序。”玄曉峰告訴記者，很多套現(xiàn)的消費(fèi)都顯示為用于購(gòu)買建材和電器等物資，“這樣會(huì)造成經(jīng)營(yíng)往來虛高的假象。”
