近日，內(nèi)蒙古赤峰市紅山區(qū)公安分局經(jīng)過七個多月的縝密偵查，輾轉(zhuǎn)唐山、哈爾濱、濟南、寧波、株洲、廣州等地，成功打掉一利用改裝POS機盜刷銀行卡犯罪團伙，先后抓獲9名團伙主犯，涉案金額100多萬元，同時繳獲改裝pos機、銀行卡側(cè)錄器、寫卡器等大量作案工具。這也是內(nèi)蒙古公安機關偵破的首例利用改裝POS機竊取他人銀行卡信息，制作偽卡實施盜刷的新型信用卡詐騙案。
蹊蹺：銀行卡在身上錢卻沒了
2015年7月23日，紅山區(qū)公安分局經(jīng)偵大隊接到錢某報案：他的銀行卡帶在身上，卡內(nèi)資金卻于7月22日被人在天津、黑龍江等地消費掉49980元。同日高某也報案：其銀行卡在當天被人分七次轉(zhuǎn)走45000元。7月28日，又接到倪某報案稱，其銀行卡在唐山被人轉(zhuǎn)走39000元。短短幾天內(nèi)，又有數(shù)人報案。
這類案件的不斷發(fā)生引起了紅山區(qū)公安分局領導的高度重視，分局立即成立“7·28”信用卡系列詐騙案專案組，全力開展偵破工作。
專案組初步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，受害者卡內(nèi)現(xiàn)金大多是在外地的ATM取款機上被盜刷取現(xiàn)的。經(jīng)過分析專案組認為：這些案件與電信詐騙無關。銀行卡信息的泄露和被復制是這些案件的關鍵所在。
疑問：深夜取錢的女人是誰？
專案組通過梳理被盜刷的銀行卡交易流水、調(diào)取被盜刷銀行卡的取款錄像和詢問部分盜刷銀行卡POS機的機主，想要從中找出交叉點，但都沒有發(fā)現(xiàn)任何破綻。
就在專案組成員一籌莫展的時候，偵查員通過調(diào)取受害人倪某在河北唐山灑河橋兩家ATM機上的取款錄像時發(fā)現(xiàn)，取款人是個身材嬌小的女人，并且進行了偽裝，取款時間為2015年6月7日的凌晨1點47分。
在這個時間段到如此偏僻的小鎮(zhèn)來取款，她的真實身份是什么？
曙光:赤峰兩嫌疑人浮出水面
通過反復觀看和分析嫌疑人在灑河橋鎮(zhèn)取款的錄像，嫌疑人一個接電話的動作引起了專案組的注意。8月5日，在赤峰市公安局和唐山警方的全力支持和配合下，專案組鎖定了兩名嫌疑人：赤峰的佛某和許某。通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，錄像里取錢的女子正是許某。
許某只是佛某用來取款的馬仔。佛某想通過盜刷銀行卡獲取不法之財以改變自己貧困的生活，所以他對盜刷銀行卡的技術做過深入研究，并且通過網(wǎng)絡和全國各地的相關人員交流作案經(jīng)驗。他們相互之間均不知道對方的真實身份及住址，這些人涉及到全國十幾個省份的不同地區(qū)。
意外：銀行卡被盜刷的嫌疑人另有他人
查出佛某和許某后專案人員本以為此案已破。但從8月末以后，經(jīng)偵大隊又陸續(xù)接到銀行卡被盜刷的案件。佛某并不具備作案機會，難道佛某在赤峰還有同伙沒有抓到？為了不打草驚蛇，專案組決定放長線釣大魚，暫時未對佛某和許某抓捕。
發(fā)現(xiàn)：“動過手腳”的POS機
專案組決定調(diào)整偵查方向，從銀行卡信息的泄露途徑入手。經(jīng)過綜合分析，專案組基本確定在赤峰地區(qū)有一個利用改裝過的POS機來采集銀行卡信息的犯罪團伙，采集的信息賣到外地并且已經(jīng)被盜刷。為了避免市民再次發(fā)生財產(chǎn)損失，專案組的破案工作迫在眉睫。
2015年10月25日，專案組終于在受害人POS機消費的交易流水中發(fā)現(xiàn)了端倪。據(jù)兩名受害人回憶稱，他們都在紅山區(qū)的某美容美發(fā)店用POS機刷卡消費過。是這家店有人用側(cè)錄器采集了顧客銀行卡信息，還是這家店的POS機存在問題？經(jīng)過專案組的偵查和POS機廠家的鑒定，這兩個推測很快都被否定了。美發(fā)店的老板說2015年7月的時候，店內(nèi)的POS機都更換和維修過，但他只記得維修安裝人員其中一個人姓馬，其余的信息都回憶不起來了。
柳暗花明：調(diào)查牽出全國盜刷團伙
這位姓馬的安裝人員會是這起案件的關鍵人物嗎？通過了解，馬某的真名為張某，他在赤峰的一家POS機代理公司當業(yè)務員，偵查人員調(diào)查走訪后，沒有發(fā)現(xiàn)他給商戶安裝過改裝后的POS機。就在偵查人員有些失望的時候，經(jīng)偵大隊又接到部分報案，專案組經(jīng)過分析認為受害人的銀行卡信息是7月份在某食品店消費時被泄露的，而張某曾給這家商戶安裝過POS機。
從2015年11末開始，專案組注意到張某開始和濟南市互寄POS機等物品。偵查員在濟南明察暗訪后發(fā)現(xiàn)，在濟南活動的是“王杰”和“阿華”，兩人為師徒關系。12月4日，阿華突然神秘消失。12月5日，張某也從赤峰去了哈爾濱。通過專案組分析，張某應該是和“阿華”在哈爾濱見面并盜刷了別人的銀行卡。
12月23日，專案組秘密在紅山區(qū)橋北一家4S店內(nèi)將張某抓捕歸案。經(jīng)審訊，張某對他伙同“阿華”在哈爾濱盜刷兩名受害人銀行卡內(nèi)69000元的犯罪事實供認不諱。
“聰明”王杰：生意賠錢拜師“學藝”
12月25日，專案組在濟南將王杰抓獲。同時，王杰的徒弟阿華也在濟南的公寓內(nèi)被抓獲。王杰說因為做生意賠了很多錢，所以急于尋找發(fā)財?shù)耐緩絹砀淖冏约旱慕?jīng)濟現(xiàn)狀。2014年年底，他通過一個盜刷銀行卡的QQ群認識了阿成。在交給阿成10000元學費后，王杰很快學會了改裝POS機的技術。為了安全起見，王杰在網(wǎng)上找到了阿華幫他銷售改裝后的POS機。雖然阿華不會盜刷銀行卡的技術，但她作案經(jīng)驗豐富。2015年10月，阿華在網(wǎng)上認識了張某，張某將收集的銀行卡信息交給阿華，再由阿華聯(lián)系其他人幫忙復制并盜刷銀行卡信息。一來二去，兩人間的業(yè)務往來逐漸多了起來。
據(jù)阿華交代，每次用盜刷銀行卡完成取錢工作的都是由她在網(wǎng)上認識的桔子來完成。只有抓住桔子，案件才能形成完整的證據(jù)鏈條，所以抓住桔子成了這個案子的重中之重。經(jīng)過精心部署，2016年1月23日晚上11點，專案組在株洲的一家賓館里將桔子抓獲。
“笨”張某：不懂技術尋找同伙
張某說他在POS機安裝公司上班，具有天時地利的優(yōu)勢，可以盜刷銀行卡，但他不懂POS機的盜刷技術。2015年5月，他在網(wǎng)上聯(lián)系了一個自稱有改裝POS機的老李來赤峰一起合作，老李還叫來了會改裝POS機及導出銀行卡信息的阿東。三個人隨后將阿東改裝的三臺POS機放到了呼市、通遼和赤峰等地八家不知情的商戶里。
阿東在收集到400多條銀行卡信息后稱要獨自將其拿到外地找人導出后才能分錢。一直到8月份，阿東才回到赤峰說這些銀行卡信息都無法導出，最后只分給張某5000元。因為這件事，三個人停止了合作，不歡而散。2016年1月11日晚上11點多，在揚州警方配合下，專案組在當?shù)匾患揖频陜?nèi)將老李抓獲。
一鼓作氣：摧毀赤峰犯罪團伙
專案組認為此時抓捕佛某和許某的機會已經(jīng)成熟。通過精心部署，于1月12日晚在新城寶山橋附近將佛某秘密抓獲。經(jīng)過突審，佛某交待了其伙同許某和李某采集銀行卡信息并在唐山灑河橋鎮(zhèn)進行盜刷的犯罪事實。2016年1月13日和3月5日，專案組分別將許某和李某抓獲。至此，這個在赤峰地區(qū)盜刷銀行卡的犯罪團伙已經(jīng)被完全摧毀。
“狡猾”阿成：“改裝POS機專家”終落法網(wǎng)
阿成在此案中是個非常重要的人物，他不僅技術高超，通過自學掌握了POS機盜刷技術并非法販賣模塊從中賺取巨額差價，他還在網(wǎng)上開設了專門推廣和宣傳改裝POS機和焊接采集模塊技術的QQ群。雖然他在全國的100多個銀行卡犯罪群里大有名氣，卻沒有人知道他的真實身份。此外，阿成的警覺性和反偵察能力極高，不熟悉的人他一概不見。
此時已經(jīng)臨近年關，阿成幾乎停止了業(yè)務，專案組不得不暫停抓捕工作，利用這段時間對阿成的所有信息再次進行研判。專案組在廣州展開抓捕工作時得知阿成的真名叫韓某，并且參與了2014年9月秦皇島的一起綁架案，其余4名同伙均已落網(wǎng)，只有他攜帶50萬元贓款潛逃。
2016年春節(jié)剛過，專案組接到消息稱阿成準備在廣州荔灣區(qū)客村一帶“開工”。2月28日下午2點07分，等待多時的抓捕組在一家肯德基店內(nèi)將阿成抓捕歸案。經(jīng)審訊，阿成對其綁架和做模塊、改裝POS機的犯罪事實供認不諱。偵查員對他家進行搜查時，繳獲了大量改裝好的POS機和做好的模塊。同時還有一臺正在改裝的某品牌POS機，阿成說他正在研發(fā)新機型，并且已經(jīng)成功，只是還沒來得及上市。
目前，紅山警方已經(jīng)成功抓獲“7·28”信用卡詐騙案的主要犯罪嫌疑人9名。有關案情正在進一步審理中。
民警提示：提高防詐騙意識，注意用卡安全
信用卡在給人們的生活帶來了便利的同時，也給不法分子可乘之機。為防止信用卡詐騙，紅山區(qū)民警提出了以下三點建議：一是市民經(jīng)常使用的銀行卡上應盡可能避免存儲大額現(xiàn)金。二是市民應注意通過POS機消費后打出的小票和經(jīng)營商戶名稱是否相符。三是如果是經(jīng)常刷卡消費的大額銀行卡，在每次消費后需及時更改銀行卡密碼，以避免不必要的損失。
