通過4家“皮包”店申領30臺POS機后，三水一家族式團伙短短一年內(nèi)用信用卡瘋狂套現(xiàn)近7000萬元，牟利超過70萬元。近日，三水檢察院批捕了涉案5名嫌犯。
　　
去年，三水人王琪發(fā)現(xiàn)，通過POS“協(xié)助”他人用信用卡套現(xiàn)，收取手續(xù)費可以牟利，便與親戚們商量，決定走“捷徑”發(fā)財。

　　
為了避開銀行等部門監(jiān)管，去年7月份以來，王琪先后在西南街道、樂平鎮(zhèn)等地開設了3間副食店和1間日用品店，申領安裝了30臺POS機和電話轉(zhuǎn)賬機用于刷卡套現(xiàn)，其丈夫張明等人也參與日常“經(jīng)營”。

　　
經(jīng)查明，王琪等人先后多次利用店鋪內(nèi)的pos機或轉(zhuǎn)賬機為他人的信用卡套現(xiàn)，在套現(xiàn)卡即將到還款日時，用其他信用卡再次套現(xiàn)，用于歸還上次套現(xiàn)的款項，“以卡養(yǎng)卡”，并從中收取所刷卡金額的1%~1.5%作為手續(xù)費。

　　
后經(jīng)警方查明，其間，經(jīng)其店內(nèi)30臺POS機、轉(zhuǎn)賬機的流水近7000萬元。案發(fā)后，包括王琪在內(nèi)的7名家族成員被警方控制。

　　
檢察機關審理認為，張明、張杰雖非店鋪法人，但參與了相關店鋪的經(jīng)營管理，利用店鋪內(nèi)的POS機為顧客刷卡套現(xiàn)，還為王琪養(yǎng)卡套現(xiàn)。而店鋪工作人員李莉、梁燕雖沒在為他人刷卡套現(xiàn)中直接牟利，但二人明知刷卡套現(xiàn)行為違法，仍為王琪非法經(jīng)營提供幫助，數(shù)額巨大，情節(jié)嚴重，構成王琪非法經(jīng)營的幫助犯。

　　
據(jù)此，檢察機關以涉嫌非法經(jīng)營罪對5人作出批捕決定。