對于大多數(shù)人而言，利用pos機套現(xiàn)是一件很困難的事情，但對于徐某某等三人而言卻并不難，因為他們中有兩人都是銀行的員工。近日，這起案件在蕪湖市中級人民法院終審判決，涉案人員均被判刑。

利用POS機套現(xiàn)

徐某某，1968年10月出生，大專文化，原系中國農業(yè)銀行蕪湖市天門山分理處員工。2008年，徐某某與敖某某合伙經(jīng)營蕪湖某汽車租賃公司，并以后者名義向中國農業(yè)銀行蕪湖分行申請取得pos機。后來，由于經(jīng)營不善，該公司便不經(jīng)營了，這臺沒被銀行收回的pos機被敖某某帶回了家。

知道pos機在敖某某手中后，徐某某擇機將它拿了回來，但他并未將pos機交給銀行，而是單獨或者伙同蕪湖某商貿公司負責人聞某某多次以虛構交易的方式在該pos機上持本人或他人的信用卡非法套現(xiàn)。

為套現(xiàn)順利，徐某某設法拿到了與這臺pos機捆綁的敖某某的存折，并將存折交給中國農業(yè)銀行蕪湖市步行街支行客戶經(jīng)理梁某某（女），安排梁某某利用在銀行上班的便利取款和轉賬。其中，徐某某非法套現(xiàn)數(shù)額426萬余元，梁某某參與套現(xiàn)230萬余元，聞某某非法套現(xiàn)數(shù)額170萬余元。截至2013年11月30日，造成金融機構資金32萬余元逾期未還。

企圖轉移罪證

2013年7月24日，接舉報后，公安機關對此立案偵查，梁某某被公安機關傳喚到案，后還清了其涉及的欠款。聽聞風聲的聞某某選擇了逃避。

同日，徐某某得知梁某某因pos機套現(xiàn)被公安機關立案調查后，遂與敖某某來到梁某某住處。徐某某將用于套現(xiàn)的pos機先行轉移，敖某某在梁某某家準備將用于套現(xiàn)的財務公章、發(fā)票及農業(yè)銀行電話轉賬單轉移。但當敖某某下樓時遇見辦案警察，敖某某見狀慌忙將從徐某某家拿到的財務專用章、農業(yè)銀行電話轉賬單等扔到小區(qū)的樹叢內。后被公安機關搜繳。

敖某某歸案后，在公安機關謊稱是其將存折交予梁某某，并叫后者取錢。7月29日，自知躲不過去的徐某某主動到公安機關投案。2013年8月28日，被上網(wǎng)追逃的聞某某被抓獲。

涉案人員均獲刑

鏡湖區(qū)人民法院一審認為，徐某某單獨或伙同聞某某、梁某某違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具的方法，以虛構交易的方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，其行為均已構成非法經(jīng)營罪，且系共同犯罪。敖某某明知梁某某是犯罪的人而為其作假證明包庇，其行為已構成包庇罪。

根據(jù)各被告人的犯罪事實、性質及悔罪表現(xiàn)等，除梁某某被判處緩刑及相應罰金外，其余四人被判處三年六個月至一年不等的有期徒刑并處相應罰金。

徐某某、聞某某不服一審判決，向蕪湖市中級人民法院提出上訴。該院二審審理認為，原判定罪正確，但認定聞某某非法經(jīng)營額為170萬余元，計算有誤，應予糾正，對徐某某主刑部分量刑偏重，遂依法作出終審判決，以犯非法經(jīng)營罪判處徐某某有期徒刑二年六個月，并處罰金二萬元；判處聞某某判處有期徒刑一年三個月，并處罰金一萬元。