六名嫌犯均已落網(wǎng)，警方提醒市民警惕刷卡“餡餅”引“火”上身
通過注冊(cè)“空殼公司”到各家銀行申領(lǐng)POS機(jī)，然后以虛構(gòu)交易的方式協(xié)助信用卡持卡人套取現(xiàn)金，并從中牟取非法利益……近日，汕頭警方通過細(xì)致摸查，成功破獲了一宗利用上述手法作案的非法套現(xiàn)案，搗毀11個(gè)POS機(jī)套現(xiàn)窩點(diǎn)，抓獲犯罪嫌疑人6名，經(jīng)初步核算，該團(tuán)伙涉嫌非法套現(xiàn)金額達(dá)3018萬元。
據(jù)了解，今年2月份，某銀行信用卡中心在對(duì)同一儲(chǔ)蓄賬戶向多張信用卡轉(zhuǎn)賬還款風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)排查時(shí)，發(fā)現(xiàn)汕頭市一個(gè)用戶名為曾某鵬的儲(chǔ)蓄賬戶，在2013年1月至9月期間，向652張?jiān)撔行庞每ㄞD(zhuǎn)賬還款，累計(jì)轉(zhuǎn)賬金額達(dá)到3018萬元，該銀行隨即向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。
2月11日，省公安廳以存在“經(jīng)營非法套現(xiàn)嫌疑”向汕頭市公安局移交了上述線索。汕頭市公安局經(jīng)偵支隊(duì)立即組織精干警力，通過多次深入實(shí)地全面收集相關(guān)犯罪信息，仔細(xì)分析研判和排查，一個(gè)利用“POS”機(jī)以虛構(gòu)交易的方式為客戶的銀行信用卡套取現(xiàn)金的犯罪團(tuán)伙浮出水面。
原來，今年41歲的汕頭人卓某嘉，看到越來越多市民都選擇刷卡消費(fèi)后，感覺一些急需用錢的持卡人也希望能夠利用商家的POS機(jī)進(jìn)行套現(xiàn)，便同其團(tuán)伙注冊(cè)了多家公司當(dāng)起了“老板”。但他們的公司其實(shí)都只是個(gè)幌子，主要通過雇人和與他人合伙的方式，從事為持卡人非法套現(xiàn)的勾當(dāng)，并從中撈取一定比例的“油水”。
5月下旬，按照省公安廳打擊銀行卡犯罪“海燕-2014”全省第一波次破案收網(wǎng)行動(dòng)的部署，汕頭市公安局出動(dòng)警力65人，對(duì)全市11個(gè)pos機(jī)套現(xiàn)窩點(diǎn)實(shí)施清查抓捕，共抓獲犯罪嫌疑人6名，繳獲用于套現(xiàn)的POS機(jī)10臺(tái)、轉(zhuǎn)賬機(jī)3臺(tái)、U盾39個(gè)、電腦7臺(tái)、銀行卡155張以及賬薄等作案工具一批。
目前，卓某嘉等6名犯罪嫌疑人均已被刑事拘留，而案件的審訊深挖工作正在加緊進(jìn)行中。汕頭警方提醒廣大市民，雖然按目前我國法律規(guī)定，持卡人從非法渠道套現(xiàn)不會(huì)觸犯法律，但通過虛擬POS機(jī)刷卡消費(fèi)等不真實(shí)交易，變相從事信用卡取現(xiàn)業(yè)務(wù)，違反了國家關(guān)于金融業(yè)務(wù)特許經(jīng)營的法律規(guī)定，會(huì)讓自己留下信用污點(diǎn)，還可為“洗錢”等不法行為提供便利，而大量不良貸款的形成也將破壞社會(huì)的誠信環(huán)境，阻礙信用卡行業(yè)的健康發(fā)展。
