粵警發(fā)起“海燕-2014”專項(xiàng)行動(dòng)嚴(yán)打銀行卡犯罪，以茂名為主戰(zhàn)場(chǎng)抓獲犯罪嫌疑人286名
昨日，省公安廳召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)通報(bào)，5月19日至20日，廣東警方以部督“海燕2號(hào)”偽卡專案為重點(diǎn)，對(duì)偽卡類、套現(xiàn)類、涉網(wǎng)類等銀行卡犯罪實(shí)施強(qiáng)有力集中打擊，代號(hào)為“海燕-2014”的行動(dòng)共破銀行卡犯罪案件156宗，抓獲犯罪嫌疑人286名，贓款69.4萬(wàn)元及贓物一批。據(jù)悉，近期，省公安廳還將公開(kāi)懸賞涉電信詐騙和銀行卡詐騙的20名重大逃犯。
手機(jī)POS機(jī)成新工具
省公安廳副廳長(zhǎng)何廣平表示，廣東是銀行卡犯罪大省，發(fā)案數(shù)逐年攀升，占該省全部經(jīng)濟(jì)犯罪的40%以上。
銀行卡犯罪和電信詐騙地緣性特征明顯，犯罪分子多以廣東茂名電白籍人為主。廣東警方持續(xù)打擊，茂名電白籍的側(cè)錄員大量涌向上海等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)。辦案民警介紹，這些側(cè)錄員利用上海等大城市招工難的特點(diǎn)，前去應(yīng)聘酒店和娛樂(lè)場(chǎng)所的服務(wù)員從事銀行卡側(cè)錄工作，大概半個(gè)月左右，他們側(cè)錄到大量的銀行卡信息后就辭工回茂名。
“特別是大額盜刷案件幾乎絕跡，但小額的則非常多。”辦案民警介紹，嫌疑人非常精明，每次盜刷控制在2萬(wàn)元左右，今年最大一單盜刷案的金額為30萬(wàn)，不像往年動(dòng)輒就是百萬(wàn)級(jí)別的盜刷案。
辦案民警表示，迷你POS機(jī)開(kāi)始取代“大磚頭”形狀傳統(tǒng)的POS機(jī)，成為銀行卡犯罪團(tuán)伙盜刷的新工具。從警方5月20日凌晨查獲的POS機(jī)來(lái)看，一名犯罪嫌疑人通過(guò)上網(wǎng)，在深圳申請(qǐng)了100多臺(tái)“錢富寶”——即手機(jī)POS機(jī)，一個(gè)拇指大小的刷卡器插在手機(jī)上就能完成POS機(jī)的轉(zhuǎn)賬功能的小配件。警方表示，手機(jī)POS機(jī)非常易于藏匿和攜帶，打擊的難度也將越來(lái)越大！
被抓嫌犯大多為90后
5月20日凌晨4時(shí)許，茂名、廣州、深圳、東莞、中山、河源6市公安機(jī)關(guān)對(duì)“海燕2號(hào)”偽卡專案進(jìn)行收網(wǎng)。警方共出動(dòng)60多個(gè)抓捕組，以茂名市電白縣為主戰(zhàn)場(chǎng)開(kāi)展收網(wǎng)。在被抓獲的犯罪嫌疑人中，大部分都是“90后”，主犯胡某等人也只有25歲，年齡最大也只有29歲。
辦案民警介紹，嫌疑人大多來(lái)自電白縣樹仔鎮(zhèn)的同一條村子，從制假匯票到電信詐騙、銀行卡詐騙，這些在當(dāng)?shù)夭⒉灰詾槭沁`法犯罪行為，而是被當(dāng)成是一種工作。“早幾年電信詐騙盛行時(shí)，孩子無(wú)心向?qū)W輟學(xué)后，家長(zhǎng)便要求孩子學(xué)好普通話，‘不上學(xué)就打電話去吧。’現(xiàn)在則要求孩子學(xué)會(huì)網(wǎng)購(gòu)，學(xué)會(huì)操作網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬，利用網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)交割款項(xiàng)，以便從事銀行卡犯罪。”
警方在茂名抓捕犯罪嫌疑人時(shí)，正在一個(gè)郵局旁提現(xiàn)被抓現(xiàn)行的90后青年看到攝像機(jī)時(shí)異常興奮，主動(dòng)詢問(wèn)：“會(huì)不會(huì)上電視？”得知自己有可能出現(xiàn)在電視屏幕時(shí)，他還開(kāi)心地?cái)[好POS,像游客那樣舉起剪刀手，說(shuō)了一聲“耶！”
盜刷團(tuán)伙架構(gòu)圖
偽卡盜刷團(tuán)伙
指使人到廣州、深圳、上海等地酒樓、KTV等高檔消費(fèi)場(chǎng)所，從事側(cè)錄銀行卡料，后自己組織盜刷、提現(xiàn)，謀取暴利。
側(cè)錄銀行卡料團(tuán)伙
組織十多名年輕男女到上海從事側(cè)錄卡料犯罪活動(dòng)，并由唐某某聯(lián)系POS機(jī)盜刷團(tuán)伙進(jìn)行盜刷牟利。
黃某某制作克隆卡團(tuán)伙
購(gòu)買制卡銀行卡面的機(jī)器設(shè)備，專門為到商場(chǎng)、金鋪等場(chǎng)所盜刷的嫌疑人制作克隆卡面。
專業(yè)提現(xiàn)團(tuán)伙
專門接盜刷套現(xiàn)團(tuán)伙的指令，直接到ATM機(jī)上取現(xiàn)或到商場(chǎng)購(gòu)買奢侈品(金飾品)，分成牟利。
警方應(yīng)對(duì)措施
何廣平介紹，在打擊的同時(shí)，廣東警方已協(xié)調(diào)人民銀行[微博]、銀監(jiān)局和銀聯(lián)等有關(guān)部門推動(dòng)推動(dòng)建立打擊銀行卡犯罪獎(jiǎng)勵(lì)基金，目前茂名已建立30萬(wàn)元的基金，省里的基金正在審批。此外，還將建立涉電信詐騙和銀行卡犯罪賬戶快速查詢凍結(jié)機(jī)制；建立銀行卡查詢短信提醒機(jī)制，已有工商銀行(3.57, -0.01, -0.28%)、農(nóng)信社等銀行的信用卡在實(shí)行，其他銀行也已上報(bào)總行進(jìn)行推動(dòng)；建立黃金飾品等重點(diǎn)商戶監(jiān)管機(jī)制，要求黃金飾品、珠寶等重點(diǎn)商店安裝攝像頭記錄POS機(jī)刷卡錄像等。
秘密改裝的POS機(jī)用了一個(gè)月
廣東出現(xiàn)首例秘密改裝POS機(jī)盜取銀行卡信息案
銀行卡犯罪在升級(jí)，部分犯罪分子開(kāi)始采取更高科技的犯罪手段，廣東省首例秘密改裝POS機(jī)盜取銀行卡信息案出現(xiàn)！今年4月，茂名信宜警方在偵破一起信用卡詐騙案的時(shí)候發(fā)現(xiàn)，在茂名的一家美食城內(nèi)，用來(lái)刷卡消費(fèi)的POS機(jī)竟被嫌疑人員秘密進(jìn)行了改裝。來(lái)店內(nèi)消費(fèi)的60多名顧客刷卡交易成功后，銀行卡信息及密碼即時(shí)被轉(zhuǎn)移到犯罪嫌疑人手中，最終有6名顧客銀行卡被克隆，遭遇盜刷18萬(wàn)多元。
去年10月以來(lái)，信宜市多名群眾發(fā)現(xiàn)其持有的信用卡被他人在異地盜刷，專案組成功收網(wǎng)后發(fā)現(xiàn)，原始銀行卡信息均是由在茂名某美食城負(fù)責(zé)開(kāi)車采購(gòu)的吳某湘(男，35歲，電白縣人)泄露出來(lái)的。4月14日，專案組組織人員到該美食城進(jìn)行搜查，并對(duì)涉案的POS機(jī)進(jìn)行扣押。
經(jīng)警方調(diào)查，犯罪嫌疑人楊某找到在茂名某美食城負(fù)責(zé)開(kāi)車采購(gòu)的吳某湘邀其協(xié)助收集銀行卡信息。于是，吳某湘在深夜時(shí)分，潛入美食城將用于顧客刷卡消費(fèi)的POS機(jī)偷出，交給楊某，楊某找來(lái)“師傅”秘密改裝POS機(jī)后，吳某湘在美食城開(kāi)店之前將POS機(jī)放回原位。
“被秘密改裝的POS機(jī)前前后后用了一個(gè)月。”辦案民警介紹。
電信詐騙個(gè)案
省公安廳昨日通報(bào)，近期電信詐騙案例出現(xiàn)了新的特點(diǎn)，以往針對(duì)普通群眾的詐騙開(kāi)始轉(zhuǎn)向了公務(wù)員。涉案價(jià)值動(dòng)輒上萬(wàn)，比以往電信詐騙的數(shù)額大。這些案件中，嫌疑人成千上萬(wàn)地批量在網(wǎng)上購(gòu)買相關(guān)信息，一般是一毛到五毛錢一條，部分信息詳細(xì)到姓名、電話、單位、職務(wù)、上下級(jí)關(guān)系等。
“領(lǐng)導(dǎo)”一個(gè)電話輕松套走5萬(wàn)元
“小劉，你明天早上10點(diǎn)鐘來(lái)我辦公室一下。”今年5月，惠州市公務(wù)員雷某接到陌生的手機(jī)電話稱是自己的領(lǐng)導(dǎo)。接到電話后，雷某有些遲疑地小心詢問(wèn)是哪位領(lǐng)導(dǎo)，不想，對(duì)方語(yǔ)氣十分強(qiáng)硬，“沒(méi)聽(tīng)出來(lái)啊！我都親自給你打電話，你還不知道是誰(shuí)啊！上次找我?guī)湍戕k事的。”雷某聽(tīng)后似乎有點(diǎn)恍然大悟，對(duì)方見(jiàn)雷某“開(kāi)竅了”，便稱“這是我私人號(hào)碼，你明天到樓下給我打這個(gè)電話。”
第二天早上，雷某正準(zhǔn)備到領(lǐng)導(dǎo)辦公室時(shí)，接到了“領(lǐng)導(dǎo)”的第二個(gè)電話，稱辦公室來(lái)了另兩位“領(lǐng)導(dǎo)”，要他稍等5分鐘。在雷某等待的過(guò)程中，電話再度響起，稱“兩位領(lǐng)導(dǎo)是我請(qǐng)過(guò)來(lái)辦點(diǎn)事的，本來(lái)約好下午過(guò)來(lái)的，但他們?cè)缟贤蝗贿^(guò)來(lái)了，我什么也沒(méi)準(zhǔn)備好，你現(xiàn)在身上有現(xiàn)金嗎？帶了多少，卡上還有多少？你現(xiàn)在趕緊找兩個(gè)信封裝好，然后給我打電話”。
雷某聽(tīng)后深信不疑，正準(zhǔn)備取現(xiàn)時(shí)，“領(lǐng)導(dǎo)”又來(lái)電了，稱辦公室人太雜不好收現(xiàn)金，讓雷某現(xiàn)在到銀行把錢打到卡上，“領(lǐng)導(dǎo)”一會(huì)把賬號(hào)發(fā)過(guò)去。同時(shí)，“領(lǐng)導(dǎo)”還強(qiáng)調(diào)匯完款后拿上小票，下午到辦公室會(huì)還錢給他。就這樣，雷某匯出了5萬(wàn)塊錢，但匯完錢后，“領(lǐng)導(dǎo)”的手機(jī)就關(guān)機(jī)了。
