溫州警方最近打掉的一個POS機非法套現(xiàn)團伙，經(jīng)初步估算出，近兩年時間，該團伙猶如一個地下錢莊，涉案金額近100億，創(chuàng)造了同類案件中浙江乃至全國之最。

　　昨天記者從溫州樂清警方了解到，以樂清警方為主的數(shù)百名警力，在溫州多個地區(qū)及廣東、青海等地，同時展開收網(wǎng)抓捕行動，共抓獲該團伙涉案人員29名。

　　從各地租來POS機再轉租

　　兩年賺了數(shù)千萬元

　　徐某，溫州鹿城人，37歲。

　　他是POS機非法套現(xiàn)團伙的大哥，先后組織了數(shù)十人，從西寧、深圳和廣州等地的pos機供應商那里，租用大量POS機，在溫州設點從事非法套現(xiàn)業(yè)務。

　　他們還把這些外地辦理的POS機，租給溫州以及全國各地的非法套現(xiàn)窩點，發(fā)展下線。

　　租來的POS機，手續(xù)費只要0.15%到0.4%，而這些POS機轉租給下家后，手續(xù)費就變成1%。中間的手續(xù)費差價，就是徐某等人賺取的利潤。

　　而需要刷卡套現(xiàn)的顧客，要支付2%的手續(xù)費，這筆錢徐某等人也要提成。

　　今年5月，樂清警方發(fā)現(xiàn)了以徐某為首的特大POS機非法套現(xiàn)團伙，該團伙從事POS機非法套現(xiàn)業(yè)務，至少已有兩年以上時間，自己設的點，加上外租的窩點，已達到50多處。

　　為了逃避警方打擊，徐某等人經(jīng)常在各窩點之間，交叉輪換使用POS機，手法隱蔽。

　　警方估算出，該團伙非法經(jīng)營額達百億元之巨。從2009年起，通過非法套現(xiàn)等手段，該團伙已獲利數(shù)千萬元。

　　公司化經(jīng)營

　　窩點不停更換

　　警方介紹，這個刷卡套現(xiàn)團伙最大特色就是分工明確，組織嚴密。

　　該團伙的運作模式很“先進”，基本上采用了公司化管理模式。

　　“公司”下設業(yè)務部和財務部等部門，有專門負責業(yè)務推廣的，也有專門到外地租賃POS機的等等。

　　財務部的負責人孫某，以及技術維護部的負責人林某，是該團伙骨干成員。

　　孫某負責各個部門人事調配和公司財務處理，比如，他要將扣除手續(xù)費后的套現(xiàn)金額，負責打給客戶，還要負責資金對賬和結算。

　　林某是個電腦高手，他負責將外地租來的POS機進行解碼，并且對各個窩點的“從業(yè)人員”進行業(yè)務培訓。

　　據(jù)了解，各部門的負責人除去基本工資外，還享受徐某承諾的業(yè)務提成。

　　為了保證安全，徐某的“公司”總部，要經(jīng)常變換地址，“這也給警方的偵查工作，帶來了巨大的困難，經(jīng)常是警方查到線索后，打算抓捕了，卻發(fā)現(xiàn)徐某的‘總部’，又不知所蹤了。”一名辦案民警介紹。

　　今年8月9日，樂清警方經(jīng)偵查，在溫州市公安局指揮下，開展了統(tǒng)一行動，才將該團伙一網(wǎng)打盡。

　　光徐某設在溫州下呂浦的一個套現(xiàn)窩點，警方就當場查獲了120多部POS機，還有堆積如山的銀行消費回單等。

　　總涉案金額近百億

　　下屬的“子公司”多是客戶介紹

　　徐某說，由于2009年前，法律沒有明確規(guī)定POS機套現(xiàn)是違法的，他就鉆了空子開始了解POS機套現(xiàn)業(yè)務。

　　2010年下半年，徐某也基本上了這條道。“公司”發(fā)展起來后，他便開始發(fā)展“子公司”。

　　瑞安人夏某，就是典型例子，由于資金周轉需要，經(jīng)常需要刷信用卡套現(xiàn)，夏某離不開POS機。

　　然而，看著每次套現(xiàn)，高達2%的手續(xù)費，他還是很心疼。

　　于是，他想到也去租一臺POS機，這樣一來，自己刷卡套現(xiàn)不用手續(xù)費，還可以賺其他人的錢。

　　不經(jīng)意間，夏某就成了徐某的下線。

　　警方介紹，徐某絕大多數(shù)窩點負責人，都是像夏某這樣由套現(xiàn)客戶逐漸發(fā)展而來的。

　　目前，該團伙已有14億元涉案金額被查實，但警方初步估算，總涉案金額會達到近100個億。

　　該案還在進一步偵查中。