隨著社會經(jīng)濟的不斷發(fā)展和互聯(lián)網(wǎng)的日新月異與非法集資、高利貸、洗錢、賭博等違法犯罪行為相關聯(lián)的pos機“刷卡”套現(xiàn)、非法經(jīng)營、詐騙、集資詐騙等犯罪行為不斷滋生。
就在近日，賀蘭縣公安局搗毀21家非法經(jīng)營POS機“刷卡套現(xiàn)”無證金融公司，傳喚涉嫌非法經(jīng)營罪的違法犯罪人員8名。
寧夏賀蘭縣公安局經(jīng)偵大隊、掃黑辦、城關派出所聯(lián)合當?shù)厥袌霰O(jiān)管部門、人民銀行，在全縣范圍內(nèi)開展“POS”機刷卡套現(xiàn)專項整治行動。
專項整治過程中，民警在賀蘭縣的一些偏僻的街道里發(fā)現(xiàn)了偷偷開設的非金融機構，還有一些咨詢公司。
據(jù)民警介紹，這些機構公司主要從事pos機套現(xiàn)和替還不上信用卡賬的人還款。有一些客人需要通過信用卡支取現(xiàn)金，他們就利用P0S機替客人把信用卡里的錢以購物的形式刷掉，然后直接把現(xiàn)金給客人，從中抽取高額的手續(xù)費。
如果是替客人還信用卡的賬，他們則還款1萬元就收取120元現(xiàn)金，同時還將客人的1-2張信用卡押在他們店里。
除此之外，他們還可以幫助客人打假的銀行流水，通過銀行的貸款申請，然后從中收取高額的手續(xù)費。
在此次專項整治行動中，民警共搗毀21家非法經(jīng)營POS機“刷卡套現(xiàn)”無證金融公司，暫扣POS機終端53臺、刷卡器80余部、業(yè)務電腦3臺，查扣正在辦理非法提額業(yè)務和套現(xiàn)業(yè)務的銀行卡200余張，傳喚涉嫌非法經(jīng)營罪的違法犯罪人員8名。
目前，案件正在進一步辦理中。
警方提示
市民在使用POS機結算，必須建立在真實交易的基礎上。
根據(jù)相關法律規(guī)定：違反國家規(guī)定，使用銷售點終端機具（POS機）等方法，以虛構交易、虛開價格、現(xiàn)金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現(xiàn)金，情節(jié)嚴重的，應當依據(jù)刑法第二百二十五條的規(guī)定，以非法經(jīng)營罪定罪處罰。
小編認為：法律界線不容踩踏，君子愛財，取之有道，切勿因一時貪念游走法律邊緣做違法之事！
