特大信用卡套現團伙被端

　　8月9日，警方端掉徐某設置在溫州市區(qū)下呂浦的一個套現窩點，現場查獲120余部POS機和堆積成山的銀行消費回單。

　　據了解，徐某組織數十人，向西寧、深圳、廣州等地的POS機供應商租用大量pos機，在溫州設點從事非法套現業(yè)務，并將從外地辦理的POS機租賃給溫州以及全國各地的非法套現窩點從事非法套現業(yè)務。為逃避警方打擊，許某等人經常在各點之間交叉輪換使用POS機。他們從事POS機非法套現業(yè)務至少二年以上，團伙自己設點及外租的窩點共有50余處。

　　據警方介紹，徐某從外地租來刷卡的POS機，按照0.15%到0.4%的手續(xù)費給POS機的提供者；而徐某又將這些POS機提供給下屬各個窩點并收取1%的手續(xù)費；而需要刷卡套現的顧客則需要支付給窩點2%的手續(xù)費。徐某等人就是利用中間的手續(xù)費差價賺取利潤，從2009年起，該團伙通過非法套現的手段獲利數千萬元。

　　組織嚴密，下設數個部門

　　以徐某為首的特大刷卡套現團伙分工明確，組織嚴密。

　　該團伙采用公司化的運作模式，公司總部經常變換地址，下設業(yè)務部、財務部等數個部門。有專門負責業(yè)務推廣的，也有專門到外地租賃POS機的，其中財務部的負責人孫某和技術維護部的負責人林某系該團伙骨干成員。

　　孫某負責各個部門人事的調配和公司的財務處理，他負責將扣除手續(xù)費后的套現金額打到客戶的賬戶上，并且負責資金的核對和結算。

　　“由于在溫州本地辦理POS機審查和要求都較高，因此我們將目光對準了其他省份，一些地方銀行辦理POS機的手續(xù)要求很低，這給了我們可鉆的空子。”據徐某交代，他們團伙的POS機大部分來源于全國其他地區(qū)，為了能讓這些POS機在溫州派上用場，他雇傭林某作為公司的技術總監(jiān)。林某是個電腦高手，他負責對外地POS機進行解碼，并且對各個窩點的“從業(yè)人員”進行業(yè)務培訓。據了解，各部門的負責人除去基本工資外，還享受徐某承諾的業(yè)務提成。

　　絕大多數套現窩點由客戶發(fā)展而來

　　據徐某交代，“由于2009年前，法律沒有明確規(guī)定POS機套現是違法的，我覺得這樣的業(yè)務有市場，就開始了解POS機套現的業(yè)務。”2010年下半年，徐某開始從事POS機套現的業(yè)務了。

　　今年26歲的寧波人小周，大學畢業(yè)后，從父母那拿了10萬元創(chuàng)業(yè)基金，在溫州大學城開了一家餐館，但生意一般。2011年上半年，由于資金問題，周某經常需要去刷卡套現，一次偶然的機會上網尋找刷卡信息時認識了徐某。小周發(fā)現刷卡套現業(yè)務比開餐館來錢快，更有發(fā)展前景，于是他也向徐某租賃了幾臺POS機，開始從事非法套現業(yè)務。

　　而瑞安人夏某，由于資金周轉需要，經常需要刷信用卡套現，由于套現的累積金額較大，高達2%的手續(xù)費讓她很心疼。“我就在想，自己也租臺POS機那樣豈不是更劃算。”由于此前她多次在小周處套現，就向小周了解了套現業(yè)務的一些細節(jié)。“我沒想到，這行業(yè)的利潤居然這么可觀，我就動心了，也想做這個業(yè)務。”據警方介紹，徐某絕大多數窩點負責人是由像夏某和小周這樣套現客戶發(fā)展而來，目前包括徐某為首的該團伙已有29人被警方抓獲。根據已有的證據，目前該團伙已有14億元涉案金額被查實，據警方初步估算，該團伙總涉案金額達到近100個億。

　　針對此案，目前警方還在進一步調查之中。