特大信用卡套現(xiàn)團(tuán)伙被端

　　8月9日，警方端掉徐某設(shè)置在溫州市區(qū)下呂浦的一個(gè)套現(xiàn)窩點(diǎn)，現(xiàn)場(chǎng)查獲120余部POS機(jī)和堆積成山的銀行消費(fèi)回單。

　　據(jù)了解，徐某組織數(shù)十人，向西寧、深圳、廣州等地的POS機(jī)供應(yīng)商租用大量pos機(jī)，在溫州設(shè)點(diǎn)從事非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)，并將從外地辦理的POS機(jī)租賃給溫州以及全國(guó)各地的非法套現(xiàn)窩點(diǎn)從事非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)。為逃避警方打擊，許某等人經(jīng)常在各點(diǎn)之間交叉輪換使用POS機(jī)。他們從事POS機(jī)非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)至少二年以上，團(tuán)伙自己設(shè)點(diǎn)及外租的窩點(diǎn)共有50余處。

　　據(jù)警方介紹，徐某從外地租來(lái)刷卡的POS機(jī)，按照0.15%到0.4%的手續(xù)費(fèi)給POS機(jī)的提供者；而徐某又將這些POS機(jī)提供給下屬各個(gè)窩點(diǎn)并收取1%的手續(xù)費(fèi)；而需要刷卡套現(xiàn)的顧客則需要支付給窩點(diǎn)2%的手續(xù)費(fèi)。徐某等人就是利用中間的手續(xù)費(fèi)差價(jià)賺取利潤(rùn)，從2009年起，該團(tuán)伙通過(guò)非法套現(xiàn)的手段獲利數(shù)千萬(wàn)元。

　　組織嚴(yán)密，下設(shè)數(shù)個(gè)部門(mén)

　　以徐某為首的特大刷卡套現(xiàn)團(tuán)伙分工明確，組織嚴(yán)密。

　　該團(tuán)伙采用公司化的運(yùn)作模式，公司總部經(jīng)常變換地址，下設(shè)業(yè)務(wù)部、財(cái)務(wù)部等數(shù)個(gè)部門(mén)。有專(zhuān)門(mén)負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)推廣的，也有專(zhuān)門(mén)到外地租賃POS機(jī)的，其中財(cái)務(wù)部的負(fù)責(zé)人孫某和技術(shù)維護(hù)部的負(fù)責(zé)人林某系該團(tuán)伙骨干成員。

　　孫某負(fù)責(zé)各個(gè)部門(mén)人事的調(diào)配和公司的財(cái)務(wù)處理，他負(fù)責(zé)將扣除手續(xù)費(fèi)后的套現(xiàn)金額打到客戶的賬戶上，并且負(fù)責(zé)資金的核對(duì)和結(jié)算。

　　“由于在溫州本地辦理POS機(jī)審查和要求都較高，因此我們將目光對(duì)準(zhǔn)了其他省份，一些地方銀行辦理POS機(jī)的手續(xù)要求很低，這給了我們可鉆的空子。”據(jù)徐某交代，他們團(tuán)伙的POS機(jī)大部分來(lái)源于全國(guó)其他地區(qū)，為了能讓這些POS機(jī)在溫州派上用場(chǎng)，他雇傭林某作為公司的技術(shù)總監(jiān)。林某是個(gè)電腦高手，他負(fù)責(zé)對(duì)外地POS機(jī)進(jìn)行解碼，并且對(duì)各個(gè)窩點(diǎn)的“從業(yè)人員”進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)。據(jù)了解，各部門(mén)的負(fù)責(zé)人除去基本工資外，還享受徐某承諾的業(yè)務(wù)提成。

　　絕大多數(shù)套現(xiàn)窩點(diǎn)由客戶發(fā)展而來(lái)

　　據(jù)徐某交代，“由于2009年前，法律沒(méi)有明確規(guī)定POS機(jī)套現(xiàn)是違法的，我覺(jué)得這樣的業(yè)務(wù)有市場(chǎng)，就開(kāi)始了解POS機(jī)套現(xiàn)的業(yè)務(wù)。”2010年下半年，徐某開(kāi)始從事POS機(jī)套現(xiàn)的業(yè)務(wù)了。

　　今年26歲的寧波人小周，大學(xué)畢業(yè)后，從父母那拿了10萬(wàn)元?jiǎng)?chuàng)業(yè)基金，在溫州大學(xué)城開(kāi)了一家餐館，但生意一般。2011年上半年，由于資金問(wèn)題，周某經(jīng)常需要去刷卡套現(xiàn)，一次偶然的機(jī)會(huì)上網(wǎng)尋找刷卡信息時(shí)認(rèn)識(shí)了徐某。小周發(fā)現(xiàn)刷卡套現(xiàn)業(yè)務(wù)比開(kāi)餐館來(lái)錢(qián)快，更有發(fā)展前景，于是他也向徐某租賃了幾臺(tái)POS機(jī)，開(kāi)始從事非法套現(xiàn)業(yè)務(wù)。

　　而瑞安人夏某，由于資金周轉(zhuǎn)需要，經(jīng)常需要刷信用卡套現(xiàn)，由于套現(xiàn)的累積金額較大，高達(dá)2%的手續(xù)費(fèi)讓她很心疼。“我就在想，自己也租臺(tái)POS機(jī)那樣豈不是更劃算。”由于此前她多次在小周處套現(xiàn)，就向小周了解了套現(xiàn)業(yè)務(wù)的一些細(xì)節(jié)。“我沒(méi)想到，這行業(yè)的利潤(rùn)居然這么可觀，我就動(dòng)心了，也想做這個(gè)業(yè)務(wù)。”據(jù)警方介紹，徐某絕大多數(shù)窩點(diǎn)負(fù)責(zé)人是由像夏某和小周這樣套現(xiàn)客戶發(fā)展而來(lái)，目前包括徐某為首的該團(tuán)伙已有29人被警方抓獲。根據(jù)已有的證據(jù)，目前該團(tuán)伙已有14億元涉案金額被查實(shí)，據(jù)警方初步估算，該團(tuán)伙總涉案金額達(dá)到近100個(gè)億。

　　針對(duì)此案，目前警方還在進(jìn)一步調(diào)查之中。