去年以來，公安機(jī)關(guān)查獲的詐騙分子用于套現(xiàn)洗錢的pos機(jī)是由樂x、易寶、瑞x等第三方支付公司發(fā)放的，嫌疑人登記的商店名稱全是偽造的虛假資料。”公安部刑偵局相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹。

今年1月18日，廈門市民蘇女士到公安機(jī)關(guān)報(bào)案稱，其賬戶的377萬元資金被詐騙分子轉(zhuǎn)走。公安機(jī)關(guān)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，詐騙分子最終將賬戶資金通過第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移、取現(xiàn)。

辦案民警表示，一些第三方支付平臺(tái)正成為電信詐騙團(tuán)伙套取、漂白非法資金的“綠色通道”。

377萬元贓款轉(zhuǎn)入第三方支付平臺(tái) 1個(gè)多月才查清資金流向

和以往電信詐騙團(tuán)伙通過多個(gè)銀行賬戶拆分轉(zhuǎn)移贓款不同，在廈門市民蘇女士的受騙案中，詐騙分子轉(zhuǎn)移巨額資金出現(xiàn)新手法。

辦案民警介紹，詐騙分子冒充公檢法機(jī)關(guān)辦案人員，以蘇女士“銀行卡賬戶涉嫌洗錢，需要將資金存入安全賬戶隨時(shí)接受審查”為由，騙她開設(shè)了手機(jī)銀行賬戶，并將全部資金轉(zhuǎn)入該賬戶。隨后，詐騙分子利用木馬病毒竊取其賬戶信息和手機(jī)動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼，將賬戶資金通過第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移、取現(xiàn)。

“詐騙分子將377萬元資金分拆轉(zhuǎn)入4個(gè)網(wǎng)上銀行賬戶，再利用這些賬戶將資金轉(zhuǎn)入多家第三方支付平臺(tái)，公安機(jī)關(guān)的調(diào)查就此受阻。”廈門市公安局刑偵支隊(duì)六大隊(duì)大隊(duì)長陳幸鷺告訴記者。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，詐騙分子轉(zhuǎn)賬的第三方支付平臺(tái)總部在深圳、上海等地，要查詢涉案賬戶、交易信息、資金流向等必須通過總部。陳幸鷺說：“上門查詢時(shí)發(fā)現(xiàn)，這些第三方支付平臺(tái)大量被詐騙分子利用來轉(zhuǎn)移資金，案件頻發(fā)，多地公安機(jī)關(guān)都發(fā)出協(xié)助查詢請求。由于案件數(shù)量較多，需要在第三方支付平臺(tái)排隊(duì)查詢，常常錯(cuò)過了最佳查案時(shí)機(jī)。”

直到2月底，涉案的第三方支付平臺(tái)才向廈門公安機(jī)關(guān)反饋了涉案賬戶、資金流向等信息。陳幸鷺說：“詐騙分子將資金在第三方支付賬戶和銀行賬戶之間多次轉(zhuǎn)移，1個(gè)多月之前已經(jīng)在境外將贓款取現(xiàn)。”

公安查獲pos機(jī)登記的都是偽造資料  

“利用第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移贓款手法多種多樣。”據(jù)公安部刑偵局相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹，詐騙分子或是通過第三方支付平臺(tái)，用受害人賬戶內(nèi)資金在網(wǎng)購平臺(tái)購物，再將購買的商品通過回收商城洗錢套現(xiàn)；或是將資金在第三方支付平臺(tái)和銀行賬戶間多次轉(zhuǎn)移，最終在銀行atm機(jī)取現(xiàn)；或是通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬，將贓款以購物名義轉(zhuǎn)到第三方支付公司綁定的pos機(jī)套現(xiàn)。

記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，一些第三方支付平臺(tái)管理混亂，為拓展市場，不落實(shí)賬戶、交易實(shí)名制，濫發(fā)POS機(jī)，個(gè)別第三方支付平臺(tái)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)嚴(yán)重滯后，甚至無法查詢平臺(tái)準(zhǔn)確交易信息、商戶和交易者身份，這些都給詐騙分子可乘之機(jī)。 多地公安辦案人員告訴記者，“詐騙分子越來越多通過第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移贓款。“去年1月至3月，詐騙分子通過第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移贓款的案件約占詐騙警情的38.6%，而從去年10月至今年2月，這一比例達(dá)到68.9%。”廈門反詐騙中心負(fù)責(zé)人胡建躍告訴記者。

強(qiáng)化監(jiān)管追究責(zé)任     

多地公安機(jī)關(guān)辦案民警告訴記者，目前，一些第三方支付平臺(tái)沒有落實(shí)嚴(yán)格的賬戶實(shí)名制，詐騙團(tuán)伙通過銀行卡向第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)賬金額不受限制?！?ldquo;去年以來，公安機(jī)關(guān)查獲的詐騙分子用于套現(xiàn)洗錢的pos機(jī)是由樂x、易寶x、瑞x等第三方支付公司發(fā)放的，嫌疑人登記的商店名稱全是偽造的虛假資料。”公安部刑偵局相關(guān)負(fù)責(zé)人介紹。

近年來，央行多次出臺(tái)文件對第三方支付平臺(tái)予以規(guī)范。包括要求支第三方支付機(jī)構(gòu)建立健全客戶身份識別機(jī)制，采取有效的反洗錢措施，對支付、轉(zhuǎn)賬金額限制等。

多地辦案人員告訴記者，去年徐玉玉案件發(fā)生后，公安部、央行、銀監(jiān)會(huì)等先后出臺(tái)多項(xiàng)措施，包括落實(shí)銀行卡實(shí)名制、atm機(jī)向非本人賬戶轉(zhuǎn)賬延時(shí)到賬等，銀行與公安機(jī)關(guān)建立電信詐騙警情快速處置機(jī)制，實(shí)現(xiàn)快速查詢、凍結(jié)涉案資金，對凍結(jié)的涉案資金原路返還等，詐騙分子通過多級銀行轉(zhuǎn)賬案件數(shù)量呈下降趨勢。

“不過，一些詐騙團(tuán)伙利用金融、通信行業(yè)安全監(jiān)管漏洞，不斷更新犯罪手法和途徑。”陳幸鷺說。

多地辦案人員提出，第三方支付平臺(tái)要建立和公安機(jī)關(guān)密切協(xié)作機(jī)制，通過進(jìn)駐公安部電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件偵辦平臺(tái)或各地反詐騙中心，實(shí)現(xiàn)快速查詢、凍結(jié)涉案資金。