近幾年，隨著信用卡業(yè)務的迅速發(fā)展，利用pos機進行信用卡套現(xiàn)的現(xiàn)象愈演愈烈，套現(xiàn)的手段也越來越多樣化，嚴重影響了國家經濟秩序和金融安全。
POS機套現(xiàn)犯罪的常見類型有：虛構交易。即持卡人通過支付手續(xù)費給中小超市、商店、網(wǎng)絡店鋪等商家，在信用卡購物時，商家不給商品而給等值人民幣現(xiàn)金，這是當前POS機套現(xiàn)較為常用的手法；虛開價格。持卡人在購物過程中與商家約定，采取高出實際成交價的價格，套取信用卡內的現(xiàn)金，如2000元的電腦開到6000元，套取4000元現(xiàn)金，一般這種手法常見于價格浮動區(qū)間較大的商品交易；現(xiàn)金退貨。持卡人用信用卡購物后，利用商家提供的相關退貨條款，向商家提出退貨要求，并以現(xiàn)金的方式支付退貨款，從而達到套現(xiàn)的目的。
預防POS機犯罪的對策：加強普法宣傳。通過廣播電視、網(wǎng)絡短信、宣傳資料等媒介，加強對相關金融和法律法規(guī)的宣傳，提高POS機商家守法經營意識；落實監(jiān)管機制。銀行或其它金融機構、專營公司要嚴格落實相關制度和業(yè)務程序，嚴格對信用卡申領人、特約商戶和POS機主要負責人的審核，不要盲目追求發(fā)卡量和網(wǎng)點數(shù)而降低申領門檻，要定期審核有無違規(guī)代人套現(xiàn)等違規(guī)行為，對于違規(guī)的特約商戶和POS機主要負責人及時要求其整改或撤銷其資格，從源頭上堵住信用卡套現(xiàn)的情況發(fā)生；加強協(xié)作配合。鑒于當前POS機套現(xiàn)涉案面廣、跨區(qū)作案等特點，各級各地公安機關之間、公安機關和銀行、金融監(jiān)管等相關部門之間要加強信息溝通、線索共享、資源互助，集多方優(yōu)勢，通力合作，相互配合，切實形成打擊合力，有效遏制POS機套現(xiàn)違法犯罪活動的勢頭。
POS機套現(xiàn)犯罪的常見類型有：虛構交易。即持卡人通過支付手續(xù)費給中小超市、商店、網(wǎng)絡店鋪等商家，在信用卡購物時，商家不給商品而給等值人民幣現(xiàn)金，這是當前POS機套現(xiàn)較為常用的手法；虛開價格。持卡人在購物過程中與商家約定，采取高出實際成交價的價格，套取信用卡內的現(xiàn)金，如2000元的電腦開到6000元，套取4000元現(xiàn)金，一般這種手法常見于價格浮動區(qū)間較大的商品交易；現(xiàn)金退貨。持卡人用信用卡購物后，利用商家提供的相關退貨條款，向商家提出退貨要求，并以現(xiàn)金的方式支付退貨款，從而達到套現(xiàn)的目的。
預防POS機犯罪的對策：加強普法宣傳。通過廣播電視、網(wǎng)絡短信、宣傳資料等媒介，加強對相關金融和法律法規(guī)的宣傳，提高POS機商家守法經營意識；落實監(jiān)管機制。銀行或其它金融機構、專營公司要嚴格落實相關制度和業(yè)務程序，嚴格對信用卡申領人、特約商戶和POS機主要負責人的審核，不要盲目追求發(fā)卡量和網(wǎng)點數(shù)而降低申領門檻，要定期審核有無違規(guī)代人套現(xiàn)等違規(guī)行為，對于違規(guī)的特約商戶和POS機主要負責人及時要求其整改或撤銷其資格，從源頭上堵住信用卡套現(xiàn)的情況發(fā)生；加強協(xié)作配合。鑒于當前POS機套現(xiàn)涉案面廣、跨區(qū)作案等特點，各級各地公安機關之間、公安機關和銀行、金融監(jiān)管等相關部門之間要加強信息溝通、線索共享、資源互助，集多方優(yōu)勢，通力合作，相互配合，切實形成打擊合力，有效遏制POS機套現(xiàn)違法犯罪活動的勢頭。
