劍指“支付黑灰產(chǎn)”，多部門重拳出擊，監(jiān)管力度持續(xù)加大。近日，央行、公安部等部門密集部署，嚴(yán)防銀行等金融機(jī)構(gòu)、支付機(jī)構(gòu)為跨境賭博、電信詐騙等犯罪提供非法支付結(jié)算服務(wù)。業(yè)內(nèi)人士表示，支付監(jiān)管力度持續(xù)加碼，有助于構(gòu)筑金融業(yè)支付結(jié)算安全防線，阻斷電信詐騙等網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)的犯罪渠道。
6月8日，央行發(fā)布《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)管理的通知（征求意見稿）》，擬針對(duì)買賣終端、虛假商戶等現(xiàn)象，以及條碼支付業(yè)務(wù)涉黑灰產(chǎn)業(yè)等風(fēng)險(xiǎn)問題，作出進(jìn)一步規(guī)范。央行指出，支付受理終端及相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患正在逐步暴露，特別是移動(dòng)受理終端、收款條碼正在被跨境賭博等黑灰產(chǎn)業(yè)犯罪分子用以轉(zhuǎn)移資金。
“跨境賭博、電信詐騙等通常涉及洗錢問題，需要賬戶實(shí)現(xiàn)資金轉(zhuǎn)移，將大額資金小額分散化，并通過重重轉(zhuǎn)讓將違法資金洗白。而支付終端（例如智能pos等）往往關(guān)聯(lián)銀行賬戶、支付賬戶，成了這些黑灰產(chǎn)業(yè)的洗錢通道。”蘇寧金融研究院高級(jí)研究員黃大智在接受《經(jīng)濟(jì)參考報(bào)》記者采訪時(shí)說，犯罪分子往往大批量收購(gòu)公司賬戶，近來租借個(gè)人收款碼的不法行為愈發(fā)猖獗。
針對(duì)“支付黑灰產(chǎn)”，監(jiān)管持續(xù)保持高壓態(tài)勢(shì)。日前，公安部發(fā)布通告稱，公安機(jī)關(guān)將會(huì)同有關(guān)部門，加強(qiáng)對(duì)跨境賭博和電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的綜合治理，加大非法資金管控力度，嚴(yán)肅查處一批違法違規(guī)為跨境賭資提供結(jié)算服務(wù)的支付機(jī)構(gòu)，最大限度阻斷資金非法流通。央行此前也發(fā)布提示，警示消費(fèi)者注意一些非法網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)誘導(dǎo)群眾出租出借個(gè)人收款碼，變相為賭博等網(wǎng)絡(luò)黑灰產(chǎn)提供收款服務(wù)的“跑分”陷阱。去年10月，兩高還發(fā)布了最新司法解釋，為打擊網(wǎng)絡(luò)黑產(chǎn)源頭犯罪提供有力依據(jù)。
記者從接近監(jiān)管層人士處獲悉，央行去年年末還發(fā)文，就買賣銀行賬戶、支付賬戶等涉電信詐騙支付黑產(chǎn)加強(qiáng)監(jiān)管，并加大與公安等部門的聯(lián)合打擊、懲戒力度。
黃大智表示，移動(dòng)支付在帶來極大便利的同時(shí)，也帶來了新的風(fēng)險(xiǎn)，近年來不斷發(fā)生的跨境賭博、電信詐騙等違法犯罪活動(dòng)，都與支付收單等業(yè)務(wù)的不規(guī)范有著直接或間接的聯(lián)系。在這種情況下，有必要重新梳理支付監(jiān)管，形成對(duì)有關(guān)業(yè)務(wù)的一體化、全生命周期的管理。
