支付行業(yè)3件大事即將上演，支付公司及代理商準備好了嗎？
1、央行發(fā)布的《關(guān)于進一步加強支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》（銀發(fā)〔2019〕85號文
依據(jù)文件要求2019年6月30日前支付機構(gòu)必須完成以下3點：
1、完成存量單位支付賬戶的核實工作；
2、收單機構(gòu)需對移動受理終端改造，實現(xiàn)實時監(jiān)測終端位置、交易位置信息；手刷POS必須被gps定位！
3、收單機構(gòu)需對存量實體及網(wǎng)絡(luò)商戶開展一次全面巡檢，并形成檢查報告?zhèn)洳椤?/div>
2、19家支付牌照馬上到期，據(jù)傳有失牌者……
第七批續(xù)展的支付機構(gòu)一共有19家，其中不乏因違規(guī)被處罰、被央視及其它媒體曝光的支付公司。因此對于續(xù)牌結(jié)果存在不確定性。
3、《中國支付清算協(xié)會自律懲戒實施辦法》7月1日實施
中國支付清算協(xié)會制定了《中國支付清算協(xié)會自律懲戒實施辦法》，自2019年7月1日起施行。
《辦法》中所稱支付結(jié)算違法違規(guī)行為，包括有關(guān)銀行賬戶、支付賬戶、支付工具、支付系統(tǒng)等領(lǐng)域支付結(jié)算業(yè)務(wù)方面的違法違規(guī)行為。
對于中國支付清算協(xié)會會員單位違反國家法律法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)范性文件、協(xié)會章程、自律規(guī)范和其他有關(guān)規(guī)定，存在支付結(jié)算違法違規(guī)行為的，協(xié)會可對其實施以下懲戒措施：(一)警告;(二)約談高級管理人員;(三)強制性培訓(xùn)教育;(四)通報批評;(五)公開譴責;(六)暫停會員和觀察員資格;(七)取消會員和觀察員資格;(八)其他懲戒措施。協(xié)會可根據(jù)會員單位違法違規(guī)行為的具體情節(jié)，單獨或者合并實施以上懲戒措施，并責令整改。
值得注意的是，《辦法》中表示，協(xié)會會員單位的違法違規(guī)行為，依據(jù)其性質(zhì)、情節(jié)以及金額、對客戶造成的損失、對市場秩序和社會穩(wěn)定造成的影響等因素，由輕到重可依次分為一到五級。對發(fā)生四級以上違法違規(guī)行為的機構(gòu)，協(xié)會將納入重點監(jiān)控對象，加強非現(xiàn)場監(jiān)測力度，提高現(xiàn)場檢查頻率。
對于以下五種情形：
（一）違規(guī)情節(jié)嚴重，建議行政執(zhí)法檢查的;
（二）同一機構(gòu)1個月內(nèi)被舉報3次以上(含3次)并經(jīng)查證屬實的;
（三）經(jīng)自律懲戒后，整改較差或拒不整改的，1個月內(nèi)因同一類型違規(guī)行為再次被舉報或自律懲戒的;
（四）特定時期內(nèi)，屬于重點整治范疇的;
（五）涉及社會穩(wěn)定、刑事案件以及其他需要監(jiān)管部門關(guān)注的，協(xié)會還會及時向中國人民銀行報告。
此外，《辦法》中表示協(xié)會對會員單位的各級違法違規(guī)行為，除按照規(guī)定給予自律懲戒外，還實行累計記分處置管理。
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