首先要嚴(yán)把特約商戶準(zhǔn)入關(guān)，切實(shí)落實(shí)特約商戶實(shí)名制。嚴(yán)格特約商戶資格審查和現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查制度，甄別客戶是否誠(chéng)實(shí)守信、合法經(jīng)營(yíng)。在充分了解核實(shí)商戶相關(guān)信息的同時(shí),要注意核實(shí)商戶法定代表人或負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人的個(gè)人身份、個(gè)人品德和資信狀況。配好POS機(jī)專管員。該行指定業(yè)務(wù)素質(zhì)高、責(zé)任心強(qiáng)的員工擔(dān)任POS機(jī)專管員，負(fù)責(zé)本轄區(qū)特約商戶的發(fā)展和維護(hù)工作。POS機(jī)專管員須做到每月對(duì)本轄區(qū)特約商戶的POS和電話通運(yùn)行情況進(jìn)行一次巡查，并做好記錄；對(duì)新發(fā)展的商戶3個(gè)月內(nèi)做到每月不少于3次的巡查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)報(bào)告和處理。
其次,要嚴(yán)格規(guī)范特約單位的準(zhǔn)入審核。認(rèn)真審核特約商戶申辦資料的真實(shí)性、合法性和有效性。協(xié)議簽訂規(guī)范，傭金按照銀聯(lián)公布的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)收??；動(dòng)員商戶盡量使用對(duì)公賬戶進(jìn)行資金清算，以減少資金清算環(huán)節(jié)，提高資金清算速度，保障清算資金安全。做好交易情況的日常監(jiān)測(cè)工作。嚴(yán)格規(guī)定POS機(jī)專管員，對(duì)交易情況發(fā)生異常的特約商戶，及時(shí)上門查明原因，發(fā)現(xiàn)商戶有涉嫌參與刷卡套現(xiàn)行為的，及時(shí)予以制止;屢禁不止或性質(zhì)嚴(yán)重的，及時(shí)收回POS機(jī)或電話通，并與該商戶中止合作協(xié)議。
再次,嚴(yán)禁商戶將POS機(jī)布放在外地使用。嚴(yán)禁商戶將POS機(jī)布放在外地使用，凡今后發(fā)現(xiàn)擅自將POS機(jī)布放在外地使用的商戶，將對(duì)支行POS機(jī)專管員進(jìn)行嚴(yán)肅處理。加強(qiáng)對(duì)POS、電話通等機(jī)具的管理。該行加強(qiáng)對(duì)POS、電話通等機(jī)具的管理，機(jī)具發(fā)放造冊(cè)登記，并按規(guī)定收取一定的押金，以確保工行機(jī)具設(shè)備安全。加強(qiáng)POS參數(shù)設(shè)置密碼管理。在新安裝的POS機(jī)下發(fā)之前，參數(shù)設(shè)置密碼由分行專業(yè)人員設(shè)置；對(duì)已投入使用的POS機(jī)，要求POS機(jī)專管員認(rèn)真學(xué)習(xí)POS參數(shù)設(shè)置密碼，盡快配合分行專業(yè)人員對(duì)系統(tǒng)升級(jí)，重新設(shè)置參數(shù)密碼并加強(qiáng)管理。
為防止犯罪分子利用節(jié)日期間商戶銷售額增加的松懈心理進(jìn)行作案，對(duì)交易量、交易額較大和調(diào)單拒付多發(fā)的商戶，嚴(yán)格執(zhí)行定期走訪制度，重點(diǎn)檢查等相關(guān)工作。定期組織對(duì)涉及偽卡特征、偽卡識(shí)別技巧等風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)，從而提高商戶偽卡識(shí)別能力。同時(shí)注意商戶利用節(jié)日期間協(xié)助客戶惡意套現(xiàn)，切切實(shí)實(shí)防范收單業(yè)務(wù)受理風(fēng)險(xiǎn)。
