目前市場上二清POS、二清掃碼支付泛濫，一清POS手刷無底線跳碼套碼！由于部分使用大商戶模式，導(dǎo)致信用卡的消費(fèi)記錄呈現(xiàn)混亂的狀態(tài)！如小李在上海生活，其在A店鋪消費(fèi)了一筆100元的交易，對方使用的二清pos機(jī)在銀行的登記信息可能不在上海，而是另一個城市。一旦小李當(dāng)天又在其他商家辦理的二清POS機(jī)消費(fèi)，遇到同類情況的話，就會出現(xiàn)一張信用卡一天之內(nèi)在幾個不同城市的刷卡記錄，此類情況非常容易被銀行監(jiān)控查封！
用手刷接到風(fēng)控電話了
癥狀：
朋友那辦的兩臺POS機(jī)分別是X員寶，X刷，手刷兩天大額都刷到同一商戶了！
b．晚上用手刷刷了一筆9K+，然后過了一段時間廣發(fā)打電話過來了，人工核實(shí)是不是我本人操作，問卡在不在我身邊。是不是被風(fēng)控了？
c. 手刷又出問題了，壽司店刷了一千多，會不會被風(fēng)控？
解決辦法：
手刷比較流行，畢竟機(jī)器免費(fèi)送。手刷會跳碼誰都知道，一定時間段會是一個商戶，下次先刷10塊錢看看。至于費(fèi)率，標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率應(yīng)該是0.6，秒到需要+1-3元，非秒到不用加錢的。
手刷作為賬單補(bǔ)充，一月刷那么幾次就行了。
根據(jù)行業(yè)人士透露，符合如下特征的刷卡行為很可能將會被風(fēng)控系統(tǒng)預(yù)警：
【1】單筆刷卡金額占卡總額90%以上。 【2】刷卡時間:非營業(yè)時間刷卡。
【3】刷卡間隔:60分鐘內(nèi)交易3筆以上。 【4】撤單交易:一天內(nèi)一張卡在同一pos機(jī)上操作。 【5】定時，定機(jī)，定卡，定額，交易
后果很悲??！
導(dǎo)致一堆親朋好友的信用卡被封……
部分不靠譜的POS機(jī)不僅套取優(yōu)惠類費(fèi)率，更是大肆用了零費(fèi)率通道，成本應(yīng)該就是幾塊錢的事！哪哪都是違規(guī)??！這樣做真滴好么？
到底哪些交易容易被銀行定義為有套`現(xiàn)嫌疑？
1、刷卡商戶
公益類、個人移動POS、房產(chǎn)、鋼貿(mào)類，這些頻繁發(fā)生大額交易的類別，屬于銀行重點(diǎn)風(fēng)控的行業(yè)。
2、集中大額交易
低頻交易卡，突然發(fā)生一筆或多筆集中大額交易，你被銀行客服核實(shí)的幾率就會成幾何倍增長。
3、刷卡金額大且為整數(shù)
刷卡交易超過5000，且都是整數(shù)型消費(fèi)，如10000、20000、50000等，那你被銀行降額的概率就很大。
4、刷卡間隔時間短
2小時之內(nèi)，同時跨省市多筆交易，如果你的卡不是被盜刷了，就確實(shí)有套現(xiàn)的嫌疑。
5、一筆刷完所有額度
額度如果是幾萬，1筆刷完成空卡，容易引起銀行懷疑。
6、非營業(yè)時間刷卡（一般指早上8點(diǎn)前晚上8點(diǎn)后）
頻繁在后半夜刷卡消費(fèi)，系統(tǒng)也會認(rèn)為該交易存在風(fēng)險。
7、一次性還款又一次性刷出來
特別是在到期還款日還進(jìn)去，之后又一次性刷出來，這是大忌。
